Le banche centrali di Francia, Singapore e Svizzera testano con successo le CBDC transfrontaliere

La Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI) e le banche centrali di Francia, Singapore e Svizzera hanno concluso un test congiunto sulla negoziazione e il regolamento transfrontalieri di valute digitali delle banche centrali (CBDC) per transazioni all'ingrosso. La Banque de France ha pubblicato un rapporto il 28 settembre.

Il cosiddetto Progetto Mariana è stato ideato dalla Banque de France, dall'Autorità Monetaria di Singapore e dalla Banca Nazionale Svizzera sotto la supervisione della BRI. 

Le CBDC consentono pagamenti transfrontalieri in tempo reale

Il progetto Mariana ha esaminato le negoziazioni e i regolamenti transfrontalieri di valute digitali delle banche centrali (CBDC) virtuali in euro, dollaro di Singapore e franco svizzero tra istituzioni finanziarie simulate, utilizzando concetti tecnologici di finanza decentralizzata (DeFi) su una blockchain pubblica.

Secondo un comunicato stampa allegato, l'iniziativa si basa su uno standard di token comune su una blockchain pubblica che facilita l'interoperabilità e lo scambio senza soluzione di continuità di wCBDC tra diversi sistemi locali di pagamento e regolamento gestiti dalle banche centrali partecipanti.

Con un numero crescente di nazioni, tra cui quelle in Europa e in Asia, che stanno valutando l'emissione di CBDC all'ingrosso – che consentono il regolamento delle transazioni interbancarie – il Progetto Mariana ha voluto esaminare come potrebbero funzionare i regolamenti valutari e in valuta estera in un mondo in cui le banche centrali hanno emesso una CBDC. 

A giugno, la Banca di Francia ha dichiarato che le valute digitali delle banche centrali (CBDC) all'ingrosso faciliterebbero un miglioramento dei pagamenti internazionali.

Il Progetto Mariana è all'avanguardia nell'utilizzo di tecnologie innovative per i mercati valutari interbancari. Ha dimostrato con successo la fattibilità dello scambio all'ingrosso di valute digitali delle banche centrali (CBDC) a livello transfrontaliero, utilizzando concetti innovativi come i market maker automatizzati (AMM).

Cecilia Skingsley, responsabile dell'Innovation Hub della BIS

Gli AMM sono meccanismi di trading autonomi che, in questo esperimento, hanno funzionato in modo simile a una borsa valori decentralizzata.

Secondo il comunicato, l'esperimento è stato considerato un successo dai partecipanti, ma sono necessarie ulteriori ricerche e sperimentazioni. Inoltre, esprime preoccupazione riguardo al carattere sperimentale del Progetto Mariana, affermando:

Il progetto ha persino utilizzato smart contracts per consentire alle banche centrali di gestire le proprie wCBDC senza la necessità di operare o controllare direttamente la piattaforma sottostante […] Gli elementi DeFi (finanza decentralizzata) testati nel progetto, in particolare i market maker automatizzati, potrebbero costituire la base per una nuova generazione di infrastrutture dei mercati finanziari.

Comunicato stampa del Progetto Mariana

Il futuro delle risorse digitali nell'economia globale

La BRI continua a essere il principale sostenitore delle CBDC transfrontaliere, con diversi progetti pilota in corso in tutto il mondo. A tal proposito, a settembre le banche centrali di Hong Kong e Israele hanno reso noti i risultati del loro Progetto Sela.

Secondo quanto riportato, l'amministratore delegato dell'Autorità monetaria di Hong Kong, Eddie Yue, ha annunciato l'espansione del Progetto mBridge, che già include le banche centrali di Cina, Thailandia ed Emirati Arabi Uniti.

Il giorno prima della pubblicazione del Progetto Mariana, Agustin Carstens, direttore generale della BRI, ha parlato della necessità di chiarire i quadri giuridici nazionali nei paesi in cui le banche centrali non hanno l'autorità di emettere CBDC.

Come riportato da Cryptopolitan, Carstens ha richiamato l'attenzione sul calo dell'uso del cash e sulla crescente domanda di forme di valuta alternative. Secondo quanto affermato nel suo intervento, gli utenti sono sempre più alla ricerca di opzioni monetarie innovative che consentano loro di effettuare transazioni "oltre confine in modo rapido, economico e sicuro". 

Per i paesi che intendono legiferare sulle CBDC, Carstens ha elencato tre fattori chiave: proteggere la privacy e i dati degli utenti di CBDC, sostenere il sistema finanziario e consentire loro di scegliere tra le CBDC e le altre valute.

Carstens ha osservato che l'uso del cashcashcash cashcashcashcash cashcash e la moneta delle banche commerciali: "Una banca centrale che introduce una CBDC dovrebbe aumentare le opzioni a disposizione della società, non diminuirle".