البنوك المركزية في فرنسا وسنغافورة وسويسرا تختبر بنجاح العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) عبر الحدود

أتمّ البنك الدولي للسداد (BIS) والبنوك المركزية في فرنسا وسنغافورة وسويسرا اختباراً مشتركاً لتداول وتسوية العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) عبر الحدود للمعاملات بالجملة. وأصدرت بنك فرنسا تقريراً في 28 سبتمبر.

وكان المشروع المسمى ماريانا قد صُمم من قبل بنك فرنسا، وهيئة النقد في سنغافورة، والبنك الوطني السويسري تحت إشراف البنك الدولي للسداد (BIS). 

تتيح العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) المدفوعات عبر الحدود في الوقت الفعلي

المشروع ماريانا قد فحص التداول عبر الحدود وتسوية اليورو الافتراضي، والدولار السنغافوري، والفرنك السويسري للعملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) بين المؤسسات المالية المحاكية باستخدام مفاهيم تقنية التمويل اللامركزي (DeFi) على blockchain عام.

ووفقاً لإصدار صحفي مصاحب، اعتمدت المبادرة على معيار رموز مشترك على blockchain عام يسهل التوافق البيني والتبادل السلس لـ wCBDC عبر أنظمة الدفع والتسوية المحلية المتنوعة التي تحافظ عليها البنوك المركزية المشاركة.

ومع زيادة عدد الدول، بما في ذلك تلك في أوروبا وآسيا، التي تفكر في إصدار عملات رقمية للبنوك المركزية بالجملة – والتي تتيح تسوية المعاملات بين البنوك – أراد المشروع ماريانا فحص كيفية عمل التسوية الأجنبية والعملات في عالم أصدرت فيه البنوك المركزية عملة رقمية للبنوك المركزية (CBDC). 

أعلن بنك فرنسا في يونيو أن العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة ستسهل تحسين المدفوعات الدولية.

يبتكر المشروع ماريانا استخدام تقنية جديدة لأسواق صرف العملات بين البنوك. وقد أثبت بنجاح أنه من الممكن تبادل العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة عبر الحدود باستخدام مفاهيم جديدة مثل صانعي السوق الآليين (AMM).

تشيلا سكينغلي، رئيسة مركز ابتكار البنك الدولي للسداد (BIS)

صانعو السوق الآليون (AMMs) هي آليات تداول مستقلة، والتي عملت في هذا التجربة بشكل مشابه لبورصة اللامركزية.

ووفقاً للإصدار، اعتبر المشاركون التجربة نجاحاً، لكن هناك حاجة إلى مزيد من البحث والتجريب. بالإضافة إلى ذلك، أعربت عن قلقها بشأن الطابع التجريبي للمشروع ماريانا، قائلة:

استخدم المشروع حتى العقود الذكية لتمكين البنوك المركزية من إدارة عملات wCBDC الخاصة بها دون الحاجة إلى تشغيل أو التحكم مباشرة في المنصة الأساسية […] يمكن أن تشكل عناصر التمويل اللامركزي (DeFi) التي تم اختبارها في المشروع، وتحديداً صانعو السوق الآليون، الأساس لجيل جديد من البنى التحتية لأسواق المال.

الإصدار الصحفي للمشروع ماريانا

مستقبل الأصول الرقمية في الاقتصاد العالمي

يظل البنك الدولي للسداد (BIS) الداعم الرئيسي للعملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) عبر الحدود، حيث تُجرى تجارب تجريبية متعددة في جميع أنحاء العالم. وبالتالي، في سبتمبر، كشفت البنوك المركزية في هونغ كونغ وإسرائيل عن نتائج مشروع سالا (Project Sela).

ووفقاً للتقارير، أعلن إيدي يوي، رئيس هيئة النقد في هونغ كونغ، عن توسيع مشروع mBridge، الذي شمل بالفعل البنوك المركزية في الصين وتايلاند والإمارات العربية المتحدة.

في اليوم السابق للنشر العام للمشروع ماريانا، تحدث أغوستين كارستينز، المدير العام للبنك الدولي للسداد (BIS)، حول الحاجة إلى توضيح الأطر القانونية الوطنية في البلدان التي تفتقر فيها البنوك المركزية إلى سلطة إصدار العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDC).

ووفقاً لما أوردته كريبتوبوليتان، لفت كارستينز الانتباه إلى انخفاض استخدام النقد وارتفاع الطلب على أشكال بديلة للعملة. ووفقاً لخطابته، يسعى المستخدمون بشكل متزايد إلى خيارات نقدية مبتكرة تتيح لهم إجراء المعاملات "عبر الحدود بسرعة، وبأرخص التكاليف، وبأمان".

وبالنسبة للدول التي تضع قوانين للعملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs)، سرد كارستينز ثلاثة عوامل رئيسية. يجب على الدول حماية خصوصية مستخدمي العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) وبياناتهم، والحفاظ على النظام المالي، والسماح لهم باختيار بين العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) والعملات الأخرى.

لاحظ كارستينز أن استخدام النقد واعتماد المدفوعات الرقمية يختلف من بلد إلى آخر، وأن عملة التجزئة الرقمية للبنوك المركزية (CBDC) من المرجح أن تتعايش مع النقد وأموال البنوك التجارية: "يجب على البنك المركزي الذي يقدم عملة رقمية للبنوك المركزية (CBDC) أن يزيد من الخيارات المتاحة للمجتمع، لا أن يقللها."