Les banques centrales en France, à Singapour et en Suisse testent avec succès les CBDC transfrontaliers
CBDC
- La BRI et les banques centrales de France, de Singapour et de Suisse ont testé avec succès le commerce transfrontalier de CBDC de gros.
- Alors que les gouvernements du monde entier envisagent d'émettre des CBDC de gros, le projet Mariana visait à tester les règlements internationaux et entre contreparties dans un avenir où les CBDC seraient utilisés.
- L'expérience a été jugée triomphale par les participants, mais des recherches et des expérimentations supplémentaires sont nécessaires.
La Banque des règlements internationaux (BRI) et les banques centrales de France, de Singapour et de Suisse ont conclu un test conjoint du commerce transfrontalier et du règlement des devises numériques de banque centrale (CBDC) pour les transactions de gros. La Banque de France a publié un rapport le 28 septembre.
Le soi-disant Project Mariana a été conçu par la Banque de France, l'Autorité monétaire de Singapour et la Banque nationale suisse sous la supervision de la BRI.
Les CBDC permettent des paiements transfrontaliers en temps réel
Project Mariana a examiné le commerce transfrontalier et le règlement de CBDC en euros notionnels, en dollars singapouriens et en francs suisses parmi des institutions financières simulées en utilisant des concepts de technologie de finance décentralisée (DeFi) sur une blockchain publique.
Selon un communiqué de presse accompagnant l'initiative, le projet s'est appuyé sur une norme de jeton commune sur une blockchain publique qui facilite l'interopérabilité et l'échange fluide de wCBDC à travers divers systèmes de paiement et de règlement locaux maintenus par les banques centrales participantes.
Avec un nombre croissant de nations, y compris celles d'Europe et d'Asie, envisageant l'émission de CBDC de gros (CBDC wholesale) – qui permet le règlement des transactions interbancaires – le projet Mariana souhaitait examiner comment le règlement des changes étrangers pourrait fonctionner dans un monde où les banques centrales ont émis une CBDC.
La Banque de France a déclaré en juin que les CBDC de gros faciliteraient une amélioration des paiements internationaux.
Le projet Mariana innove en utilisant une technologie nouvelle pour les marchés des changes interbancaires. Il a démontré avec succès qu'il est possible d'échanger des CBDC de gros transfrontalières en utilisant des concepts novateurs tels que les market makers automatisés (AMM).
Cecilia Skingsley, Directrice du Hub d'innovation de la BRI
Les AMM sont des mécanismes de trading autonomes, qui, dans cette expérience, fonctionnaient de manière similaire à une décentralisée exchange (DEX).
Selon le communiqué, l'expérience a été jugée un succès par les participants, mais des recherches et des expérimentations supplémentaires sont nécessaires. De plus, il exprime des préoccupations concernant le caractère expérimental du projet Mariana, déclarant :
Le projet a même utilisé des contrats intelligents pour permettre aux banques centrales de gérer leurs CBDC de gros sans avoir besoin d'exploiter ou de contrôler directement la plateforme sous-jacente […] Les éléments de la DeFi (finance décentralisée) testés dans le projet, en particulier les market makers automatisés, pourraient constituer la base d'une nouvelle génération d'infrastructures de marché financier.
Communiqué de presse du projet Mariana
L'avenir des actifs numériques dans l'économie mondiale
La BRI continue d'être le principal promoteur des CBDC transfrontalières, plusieurs expériences pilotes étant menées dans le monde entier. Ainsi, en septembre, les banques centrales de Hong Kong et d'Israël ont divulgué les résultats de leur projet Sela.
Selon les rapports, le directeur général de l'Autorité monétaire de Hong Kong, Eddie Yue, a annoncé l'expansion du projet mBridge, auquel participent déjà les banques centrales de Chine, de Thaïlande et des Émirats arabes unis.
La veille de la publication publique de Project Mariana, Agustin Carstens, directeur général de la BRI, a parlé de la nécessité de clarifier les cadres juridiques nationaux dans les pays où les banques centrales n'ont pas l'autorité d'émettre des CBDC.
Comme rapporté par Cryptopolitan, Carstens a attiré l'attention sur l'utilisation décroissante des espèces et la demande croissante de formes alternatives de monnaie. Selon son discours, les utilisateurs recherchent de plus en plus des options monétaires innovantes qui leur permettent de transacter « transfrontalièrement rapidement, à moindre coût et en toute sécurité ».
Pour les pays élaborant des lois sur les CBDC, Carstens a listé trois facteurs clés. Les pays doivent protéger la vie privée et les données des utilisateurs de CBDC, maintenir la stabilité du système financier et leur permettre de choisir entre les CBDC et d'autres devises.
Carstens a observé que l'utilisation du cash et l'adoption des paiements numériques varient d'un pays à l'autre et qu'une CBDC de détail est susceptible de coexister avec le cash et l'argent des banques commerciales : « Une banque centrale qui introduit une CBDC devrait accroître les choix offerts à la société, et non les réduire. »
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Florence Muchai
Florence couvre depuis 6 ans l'actualité crypto, du jeu vidéo, de la technologie et de l'IA. Ses études en informatique à l'Université de sciences et technologies de Meru et sa formation en gestion des catastrophes et en diplomatie internationale à l'MMUST lui ont amplement permis de développer des compétences linguistiques, d'observation et techniques. Florence a travaillé au sein du groupe VAP et en tant qu'éditrice pour plusieurs médias spécialisés dans la crypto.
