Les banques centrales de France, de Singapour et de Suisse testent avec succès des monnaies numériques de banque centrale transfrontalières

La Banque des règlements internationaux (BRI) et les banques centrales de France, de Singapour et de Suisse ont mené à bien un test conjoint des échanges et du règlement transfrontaliers de monnaies numériques de banque centrale (MNBC) pour les transactions de gros. La Banque de France a publié un rapport le 28 septembre.

Le projet dit « Mariana » a été conçu par la Banque de France, l’Autorité monétaire de Singapour et la Banque nationale suisse sous la supervision de la BRI. 

Les monnaies numériques de banque centrale (MNBC) permettent des paiements transfrontaliers en temps réel.

Le projet Mariana a examiné les échanges transfrontaliers et le règlement de monnaies numériques de banque centrale (MNBC) notionnelles en euros, en dollars de Singapour et en francs suisses entre des institutions financières simulées utilisant les concepts de la technologie de la finance décentralisée (DeFi) sur une blockchain publique.

Selon un communiqué de presse d'accompagnement, l'initiative s'appuie sur une norme de jeton commune sur une blockchain publique qui facilite l'interopérabilité et l'échange transparent de wCBDC entre divers systèmes de paiement et de règlement locaux gérés par les banques centrales participantes.

Face au nombre croissant de pays, notamment en Europe et en Asie, qui envisagent l’émission de monnaies numériques de banque centrale (MNBC) de gros – permettant le règlement des transactions interbancaires –, le projet Mariana a souhaité examiner comment le règlement des opérations de change et de devises pourrait fonctionner dans un monde où les banques centrales auraient émis une MNBC. 

La Banque de France a déclaré en juin que les monnaies numériques de banque centrale (MNBC) en gros faciliteraient l'amélioration des paiements internationaux.

Le projet Mariana est pionnier dans l'utilisation de technologies novatrices pour les marchés interbancaires des changes. Il a démontré avec succès la faisabilité des échanges transfrontaliers de monnaies numériques de banque centrale (MNBC) en gros grâce à des concepts innovants tels que les teneurs de marché automatisés (TMA).

Cecilia Skingsley, responsable du pôle d'innovation du BIS

Les AMM sont des mécanismes de négociation autonomes qui, dans cette expérience, ont fonctionné de manière similaire à une bourse décentralisée.

Selon le communiqué, l'expérience a été considérée comme une réussite par les participants, mais des recherches et des expérimentations supplémentaires sont nécessaires. De plus, le communiqué exprime des inquiétudes quant au caractère expérimental du projet Mariana, déclarant :

Le projet a même utilisé des contrats intelligents pour permettre aux banques centrales de gérer leur monnaie numérique de banque centrale mondiale (wCBDC) sans avoir besoin d'exploiter ou de contrôler directement la plateforme sous-jacente […] Les éléments de finance décentralisée ( DeFi ) testés dans le cadre du projet, notamment les teneurs de marché automatisés, pourraient constituer la base d'une nouvelle génération d'infrastructures de marché financier.

Communiqué de presse du projet Mariana

L'avenir des actifs numériques dans l'économie mondiale

La BRI demeure le principal promoteur des monnaies numériques de banque centrale transfrontalières, et plusieurs projets pilotes sont menés à travers le monde. Ainsi, en septembre, les banques centrales de Hong Kong et d'Israël ont publié les résultats de leur projet Sela.

D'après les informations disponibles, le PDG de l'Autorité monétaire de Hong Kong, Eddie Yue, a annoncé l'extension du projet mBridge, qui inclut déjà les banques centrales de Chine, de Thaïlande et des Émirats arabes unis.

La veille de la publication du projet Mariana, Agustin Carstens, directeur général de la BRI, a évoqué la nécessité de clarifier les cadres juridiques nationaux dans les pays où les banques centrales n'ont pas le pouvoir d'émettre des monnaies numériques (MNBC).

Comme l'a rapporté Cryptopolitan, Carstens a souligné le déclin de l'utilisation des cash et la demande croissante de monnaies alternatives. Selon son discours, les utilisateurs se tournent de plus en plus vers des solutions monétaires innovantes leur permettant d'effectuer des transactions « transfrontalières rapidement, à moindre coût et en toute sécurité ». 

Pour les pays qui élaborent une législation sur les monnaies numériques de banque centrale (MNBC), Carstens a recensé trois facteurs clés : la protection de la vie privée et des données des utilisateurs de MNBC, la pérennité du système financier et la possibilité pour ces utilisateurs de choisir entre les MNBC et les autres monnaies.

Carstens a observé que l'utilisation des cashcashcash cashcashcashcash cashcash et la monnaie bancaire commerciale : « Une banque centrale qui introduit une MNBC devrait accroître les choix offerts à la société, et non les réduire. »