Zentralbanken in Frankreich, Singapur und der Schweiz testen erfolgreich grenzüberschreitende CBDCs
CBDCs
- Die BIS sowie die Zentralbanken von Frankreich, Singapur und der Schweiz haben erfolgreich den grenzüberschreitenden Handel mit Großhandels-CBDCs getestet.
- Da Regierungen auf der ganzen Welt die Ausgabe von Großhandels-CBDCs in Erwägung ziehen, zielte das Projekt Mariana darauf ab, internationale Abrechnungen im Rahmen eines CBDC-Zukunftsmodells zu testen.
- Das Experiment wurde von den Teilnehmern als Triumph gewertet, doch sind weitere Forschung und Experimente erforderlich.
Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) und die Zentralbanken von Frankreich, Singapur und der Schweiz haben einen gemeinsamen Test zum grenzüberschreitenden Handel und zur Abrechnung von Zentralbankdigitalwährungen (CBDCs) für Großhandelsgeschäfte abgeschlossen. Die Banque de France veröffentlichte am 28. September einen Bericht.
Das sogenannte Project Mariana wurde von der Banque de France, der Monetary Authority of Singapore und der Schweizerischen Nationalbank unter der Aufsicht der BIS konzipiert.
CBDCs ermöglichen grenzüberschreitende Zahlungen in Echtzeit
Project Mariana hat den grenzüberschreitenden Handel und die Abrechnung von nominellen Euro-, Singapur-Dollar- und Schweizer-Franc-CBDCs zwischen simulierten Finanzinstituten untersucht, wobei Konzepte der dezentralen Finanztechnologie (DeFi) auf einer öffentlichen Blockchain zum Einsatz kamen.
Laut einer begleitenden Pressemitteilung stützte sich die Initiative auf einen gemeinsamen Token-Standard auf einer öffentlichen Blockchain, der Interoperabilität und einen nahtlosen Austausch von wCBDC über verschiedene lokale Zahlungs- und Abrechnungssysteme hinweg ermöglicht, die von den teilnehmenden Zentralbanken betrieben werden.
Da immer mehr Nationen, darunter auch in Europa und Asien, die Ausgabe von Großhandels-CBDCs in Betracht ziehen – was die Abwicklung von Interbank-Transaktionen ermöglicht – wollte Project Mariana untersuchen, wie der ausländische Wechselkurs und die Abwicklung in einer Welt funktionieren könnten, in der Zentralbanken eine CBDC ausgegeben haben.
Die Banque de France erklärte im Juni, dass Großhandels-CBDCs die Verbesserung internationaler Zahlungen erleichtern würden.
Project Mariana bahnt den Einsatz neuer Technologien für den interbankären Devisenmarkt. Es hat erfolgreich demonstriert, dass es machbar ist, Großhandels-CBDCs grenzüberschreitend unter Verwendung neuer Konzepte wie automatisierter Marktmacher (AMM) auszutauschen.
Cecilia Skingsley, Leiterin des BIS Innovation Hub
AMMs sind autonome Handelsmechanismen, die in diesem Experiment ähnlich wie eine dezentrale Börse funktionierten.
Laut der Pressemitteilung wurde das Experiment von den Teilnehmern als Triumph gewertet, es sind jedoch weitere Forschung und Experimente erforderlich. Darüber hinaus äußert sie Bedenken hinsichtlich des experimentellen Charakters von Project Mariana und stellt fest:
Das Projekt verwendete sogar Smart Contracts, um Zentralbanken zu ermöglichen, ihre wCBDC zu verwalten, ohne die zugrunde liegende Plattform direkt betreiben oder kontrollieren zu müssen […] DeFi-Elemente (Decentralized Finance), die im Projekt getestet wurden, insbesondere automatisierte Marktmacher, könnten die Grundlage für eine neue Generation von Finanzmarktinfrastrukturen bilden.
Pressemitteilung zu Project Mariana
Die Zukunft digitaler Vermögenswerte in der globalen Wirtschaft
Die BIS bleibt der Hauptverfechterer grenzüberschreitender CBDCs, wobei weltweit mehrere Pilotexperimente durchgeführt werden. Im September gaben die Zentralbanken von Hongkong und Israel die Ergebnisse ihres Project Sela bekannt.
Berichten zufolge kündigte der CEO der Hong Kong Monetary Authority, Eddie Yue, die Erweiterung von Project mBridge an, zu dem bereits die Zentralbanken von China, Thailand und den Vereinigten Arabischen Emiraten gehören.
Am Tag vor der öffentlichen Veröffentlichung von Project Mariana sprach Agustin Carstens, Generaldirektor der BIS, über die Notwendigkeit, die nationalen Rechtsrahmen in Ländern zu klären, in denen Zentralbanken nicht die Befugnis haben, CBDC auszugeben.
Wie von Cryptopolitan berichtet, wies Carstens auf den rückläufigen Bargeldeinsatz und die steigende Nachfrage nach alternativen Währungsformen hin. Laut seiner Rede suchen Nutzer zunehmend nach innovativen monetären Optionen, die es ihnen ermöglichen, „grenzüberschreitend schnell, günstig und sicher“ zu transaktieren.
Für Länder, die CBDC-Gesetze erlassen, nannte Carstens drei Schlüsselfaktoren. Länder müssen die Privatsphäre und die Daten der CBDC-Nutzer schützen, das Finanzsystem aufrechterhalten und den Nutzern die Wahl zwischen CBDCs und anderen Währungen ermöglichen.
Carstens stellte fest, dass die Verwendung von Bargeld und die Einführung digitaler Zahlungen von Land zu Land variieren und dass eine Retail-CBDC wahrscheinlich neben Bargeld und Geld kommerzieller Banken koexistieren wird: „Eine Zentralbank, die eine CBDC einführt, sollte die Wahlmöglichkeiten für die Gesellschaft erhöhen, nicht verringern.“
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Florence Muchai
Florence berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Gaming, Technologie und KI. Ihr Studium der Computerwissenschaften an der Meru University of Science and Technology sowie ihr Studium im Bereich Katastrophenmanagement und internationale Diplomatie an der MMUST haben sie umfassend mit Sprach-, Beobachtungs- und technischen Fähigkeiten ausgestattet. Florence war bei der VAP Group tätig und arbeitete als Redakteurin für mehrere Krypto-Medienhäuser.
