Zentralbanken in Frankreich, Singapur und der Schweiz testen erfolgreich grenzüberschreitende CBDCs

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) und die Zentralbanken Frankreichs, Singapurs und der Schweiz haben einen gemeinsamen Test des grenzüberschreitenden Handels und der Abwicklung digitaler Zentralbankwährungen (CBDCs) für Großhandelstransaktionen abgeschlossen. Die Banque de France veröffentlichte am 28. September einen Bericht dazu.

Das sogenannte Projekt Mariana wurde von der Banque de France, der Monetary Authority of Singapore und der Schweizerischen Nationalbank unter der Aufsicht der BIZ konzipiert. 

CBDCs ermöglichen grenzüberschreitende Zahlungen in Echtzeit.

Im Rahmen des Projekts Mariana wurde der grenzüberschreitende Handel und die Abwicklung von fiktiven Euro-, Singapur-Dollar- und Schweizer-Franken-CBDCs zwischen simulierten Finanzinstituten unter Verwendung von Konzepten der dezentralen Finanztechnologie (DeFi) auf einer öffentlichen Blockchain untersucht.

Laut einer begleitenden Pressemitteilung stützte sich die Initiative auf einen gemeinsamen Token-Standard auf einer öffentlichen Blockchain, der die Interoperabilität und den nahtlosen Austausch von wCBDC über verschiedene lokale Zahlungs- und Abwicklungssysteme hinweg ermöglicht, die von den teilnehmenden Zentralbanken betrieben werden.

Angesichts der Tatsache, dass immer mehr Nationen, darunter auch solche in Europa und Asien, die Ausgabe von CBDCs für den Großhandel in Betracht ziehen – was die Abwicklung von Interbankentransaktionen ermöglicht –, wollte das Projekt Mariana untersuchen, wie die Abwicklung von Devisengeschäften in einer Welt funktionieren könnte, in der Zentralbanken eine CBDC herausgegeben haben. 

Die Banque de France erklärte im Juni, dass CBDCs im Großhandel eine Verbesserung des internationalen Zahlungsverkehrs ermöglichen würden.

Das Projekt Mariana leistet Pionierarbeit beim Einsatz neuartiger Technologien für Interbanken-Devisenmärkte. Es hat erfolgreich demonstriert, dass der grenzüberschreitende Handel mit CBDCs im Großhandel mithilfe neuartiger Konzepte wie automatisierter Market Maker (AMM) machbar ist.

Cecilia Skingsley, Leiterin des BIS Innovation Hub

AMMs sind autonome Handelsmechanismen, die in diesem Experiment ähnlich wie eine dezentrale Börse funktionierten.

Laut der Pressemitteilung wurde das Experiment von den Teilnehmern als Erfolg gewertet, jedoch seien weitere Forschungen und Experimente erforderlich. Darüber hinaus wird die Besorgnis über den experimentellen Charakter des Projekts Mariana wie folgt zum Ausdruck gebracht:

Das Projekt nutzte sogar Smart Contracts, um Zentralbanken die Verwaltung ihrer wCBDC zu ermöglichen, ohne dass sie die zugrunde liegende Plattform direkt betreiben oder kontrollieren mussten. […] Die im Projekt getesteten DeFi Elemente (Decentralized Finance), insbesondere automatisierte Market Maker, könnten die Grundlage für eine neue Generation von Finanzmarktinfrastrukturen bilden.

Pressemitteilung zum Projekt Mariana

Die Zukunft digitaler Vermögenswerte in der globalen Wirtschaft

Die BIZ ist weiterhin der wichtigste Befürworter grenzüberschreitender digitaler Zentralbankwährungen (CBDCs) und führt weltweit mehrere Pilotprojekte durch. So veröffentlichten die Zentralbanken von Hongkong und Israel im September die Ergebnisse ihres Projekts Sela.

Laut Berichten kündigte der CEO der Hong Kong Monetary Authority, Eddie Yue, die Erweiterung des Projekts mBridge an, an dem bereits die Zentralbanken von China, Thailand und den Vereinigten Arabischen Emiraten beteiligt sind.

Einen Tag vor der öffentlichen Bekanntgabe des Projekts Mariana sprach Agustín Carstens, Generaldirektor der BIZ, über die Notwendigkeit, die nationalen Rechtsrahmen in Ländern zu klären, in denen Zentralbanken nicht die Befugnis haben, digitale Zentralbankwährungen (CBDC) auszugeben.

Wie Cryptopolitanhin cash und die steigende Nachfrage nach alternativen Währungsformen 

Für Länder, die Gesetze zu digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs) erlassen, nannte Carstens drei Schlüsselfaktoren: Sie müssen die Privatsphäre und die Daten der CBDC-Nutzer schützen, das Finanzsystem aufrechterhalten und ihnen die Wahl zwischen CBDCs und anderen Währungen ermöglichen.

Carstens stellte fest, dass die Verwendung von cashcashcash cashcashcashcash cashcash und dem Geld von Geschäftsbanken existieren wird: „Eine Zentralbank, die eine CBDC einführt, sollte die Wahlmöglichkeiten für die Gesellschaft erweitern und nicht einschränken.“