Celsius destabilizza il mercato crypto. Gli investitori sono in pericolo?

È un momento difficile per gli investitori crypto e Celsius ha appena aggiunto sale alla ferita. L'ex CEO dell'entità crypto, Alex Mashinsky, sta dando al mondo crypto le vibrazioni di Do Kwon. Mashinsky si è dimesso da presidente e CEO dell'entità crypto il 27 settembre (ora orientale).

La situazione del prestatore di criptovalute Celsius Network sembra peggiorare. Fonti dettagliate sul crypto indicano che il CEO Alex Mashinsky ha intascato 10 milioni di dollari dalla sua società di prestiti in criptovaluta settimane prima che venissero bloccati i prelievi dei consumatori.

L'ex CEO di Celsius, prelievo di $10 milioni sotto esame

Celsius è stata una delle prime grandi istituzioni crypto a subire gli effetti della crisi del mercato crypto a giugno. Il crollo della stablecoin Terra e della sua criptovaluta sorella Luna ha precipitato uno degli inverni crypto più insidiosi.

Il 12 giugno, l'organo gigante del crypto ha successivamente congelato i prelievi, impedendo a centinaia di migliaia di investitori individuali di accedere ai loro risparmi. L'azienda ha presentato istanza di fallimento a luglio con un deficit di 1,2 miliardi di dollari nel suo bilancio.

Il prestatore crypto ha dichiarato nella sua domanda di avere circa 167 milioni di dollari in attività liquide. I clienti di Celsius devono circa 4,7 miliardi di dollari. La situazione continua a peggiorare. Alex si è dimesso alla fine dello scorso mese mentre gli investitori continuavano ad essere ansiosi per i loro investimenti. Non appena si è dimesso, altri investitori crypto hanno realizzato che procedere sarebbe stato difficile.

Secondo rapporti attendibili, Alex Mashinsky avrebbe prelevato 10 milioni di dollari dal defunto prestatore di criptovalute settimane prima che l'azienda bloccasse i prelievi dei clienti a giugno.

In ogni caso, un prelievo di 10 milioni di dollari dal fondatore dell'azienda, poche settimane prima che l'azienda negasse ai suoi consumatori la possibilità di prelevare la stessa somma, è altamente sospetto. Inoltre, questo non è l'unico elemento problematico dell'organo di prestito crypto.

Mentre i detrattori delle crypto hanno a lungo sostenuto che i grandi rendimenti di Celsius pagati agli investitori assomigliano a uno schema Ponzi, il Dipartimento della Regolamentazione Finanziaria del Vermont ha sostenuto tali affermazioni facendo accuse simili.

Le divulgazioni sui prelievi aumenteranno lo scrutinio su Mashinsky e sull'intera situazione di fallimento. Inoltre, solleva questioni su quando abbia saputo che Celsius non sarebbe stata in grado di recuperare le attività dei clienti.

Nei prossimi giorni, l'entità di prestito crypto presenterà al tribunale i dettagli delle transazioni di Mashinsky come parte di una divulgazione più ampia delle sue finanze.

Un rappresentante di Mashinsky ha dichiarato che anche dopo i prelievi, lui e la sua famiglia avevano ancora 44 milioni di dollari di attività crypto congelate con Celsius, che aveva volontariamente segnalato al comitato ufficiale dei creditori chirografari (UCC) nelle procedure fallimentari.

Secondo un rapporto che cita fonti a conoscenza del caso, 8 milioni di dollari sono stati utilizzati per pagare le tasse sul reddito guadagnato dalle attività di Celsius. Inoltre, i restanti 2 milioni di dollari sono stati detenuti in token CEL per la "pianificazione patrimoniale".

FTX starebbe cercando di acquistare Celsius

Sam Bankman-Fried, fondatore e amministratore delegato di FTX, ha descritto come la sua società approccerebbe l'acquisizione delle attività di CEL. Dall'inizio del mercato orso, l'azienda guidata dal guru della tecnologia ha compiuto mosse simili nel mercato delle criptovalute. FTX ha anche acquisito le attività di Voyager Digital, un'altra società fallita.

In risposta a un tweet del creatore di BnkToTheFuture Simon Dixon che affermava che FTX stava "cercando finanziamenti con una valutazione di 32 miliardi di dollari" per acquistare le attività di CEL per "centesimi sul dollaro", Bankman-Fried ha dichiarato che la proposta della sua società è calcolata al "prezzo di mercato equo, senza sconti".

Tuttavia, i depositanti di Celsius sembrano essere in una posizione di incertezza peggiore in questo momento. Tuttavia, si crede ampiamente che l'azienda possa tentare di mettere all'asta le sue attività del valore di miliardi di dollari. In alternativa, i token Celsius (CEL) potrebbero essere utilizzati per compensare i clienti.

Diversi regolatori si sono opposti alla vendita da parte di Celsius delle sue attività in stablecoin, mentre il Dipartimento di Giustizia ha assunto una posizione più aggressiva.

Il DOJ si oppone alla riapertura dei prelievi da parte di Celsius

Il Dipartimento di Giustizia (DOJ) si è opposto alla richiesta di Celsius di riaprire i prelievi per un sottoinsieme di consumatori e di liquidare le sue attività in stablecoin. Il DOJ afferma che le finanze di Celsius mancano di trasparenza e che decisioni cruciali di questa natura non dovrebbero essere affrontate fino a quando non verrà presentato il rapporto dell'esaminatore indipendente.

L'azione del Dipartimento di Giustizia si aggiunge alle obiezioni presentate dalla Texas State Securities Board, dal Texas Department of Banking e dal Vermont Department of Financial Regulation la scorsa settimana. Tutti e tre si oppongono alla vendita da parte di Celsius delle sue attività in stablecoin, citando la possibilità che l'azienda utilizzi i proventi per riprendere le operazioni in violazione della legge statale.

Le Mozioni sono premature e dovrebbero essere negate fino a dopo la presentazione del Rapporto dell'Esaminatore. Innanzitutto, la Mozione sui Prelievi cerca di distribuire impulsivamente fondi a un gruppo di creditori in anticipo rispetto a una comprensione completa delle attività crypto dei Debitori.

DOJ

William Harrington, un Trustee degli Stati Uniti per il Dipartimento di Giustizia, ha sostenuto che le mozioni di Celsius non dovrebbero nemmeno essere prese in considerazione fino a dopo la presentazione del rapporto dell'esaminatore. Inoltre, ha dichiarato che "qualsiasi distribuzione o vendita dovrebbe essere posticipata fino a quando le parti interessate, il Trustee degli Stati Uniti e la Corte possono raggiungere una determinazione" riguardo al valore delle passività di Celsius, alle pretese contro di essa, alle attività e a "cosa i debitori intendono effettivamente pagare ai loro creditori".

È spaventoso che gli investitori in Celsius non conoscano la strada da seguire in questo momento.