Il lavoro sulle CBDC coinvolge 93% delle banche centrali globali
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- Il 93% delle banche centrali globali è coinvolto nello sviluppo della valuta digitale della banca centrale (CBDC).
- Quattro paesi hanno CBDC al dettaglio attive: Bahamas, Caraibi orientali, Giamaica e Nigeria.
- La turbolenza del mercato crypto ha accelerato il lavoro sulle CBDC, con il 60% delle banche centrali che intensifica gli sforzi.
Mentre la rivoluzione digitale nei sistemi finanziari globali continua a guadagnare slancio, lo sviluppo e l'esplorazione delle valute digitali delle banche centrali (CBDC) sta diventando un argomento sempre più cruciale.
Un sorprendente 93% delle banche centrali del mondo è impegnato in varie forme di lavoro CBDC, indicando un significativo cambiamento di paradigma nella politica monetaria globale.
L'evoluzione delle CBDC e la loro crescente rilevanza
Secondo un recente sondaggio condotto dal Bank for International Settlements (BIS), quattro banche centrali hanno introdotto CBDC al dettaglio operative.
Questi pionieri, provenienti dalle Bahamas, dai Caraibi Orientali, dalla Giamaica e dalla Nigeria, hanno avviato una tendenza che si prevede che il 18% delle banche centrali in tutto il mondo seguirà nel prossimo futuro.
Le intuizioni derivanti dagli esperimenti CBDC condotti da diverse banche centrali, tra cui la Reserve Bank of Australia, la Federal Reserve Bank di New York e la Sveriges Riksbank, stanno plasmando significativamente il racconto finanziario globale.
Diverse istituzioni, come la Central Reserve Bank del Perù e la Banca Centrale Europea, hanno avviato consultazioni pubbliche o rapporti di progresso che dettagliano le potenziali facce delle versioni digitali delle loro valute locali, evidenziando la gravità del cambiamento globale verso le CBDC.
L'impatto della turbolenza del mercato delle criptovalute sullo sviluppo delle CBDC
I mercati delle criptovalute hanno registrato una notevole turbolenza nel corso del 2022 e nei primi mesi del 2023, scosso la fiducia degli investitori e spinto i regolatori a cercare un maggiore controllo.
Il fallimento di importanti fornitori di criptoattività, tra cui TerraUSD e FTX, ha indotto il 60% delle banche centrali ad accelerare i propri sforzi nella ricerca e nello sviluppo delle valute digitali delle banche centrali (CBDC).
In risposta a queste sfide, le banche centrali e gli organismi internazionali di normazione hanno rafforzato la propria attenzione sulle criptoattività, impegnandosi in un'estesa attività di policy per consolidare gli approcci normativi a queste nuove forme di valute digitali.
Sia il Financial Stability Board (FSB) sia il Comitato di Basilea sulla vigilanza bancaria hanno pubblicato quadri normativi e standard per la gestione delle criptoattività, riflettendo l'urgenza e l'importanza di questi nuovi strumenti finanziari.
Adozione accelerata e avanzamento delle CBDC
Più della metà delle banche centrali intervistate sono ora impegnate in esperimenti concreti di CBDC o nello sviluppo di progetti pilota. Questi sforzi rappresentano un aumento significativo rispetto agli anni precedenti, con la Sveriges Riksbank, tra le altre, che ha completato con successo test al dettaglio e all'ingrosso di CBDC.
I risultati evidenziano anche che le economie emergenti e in via di sviluppo (EMDE) stanno guidando la corsa alle CBDC, con tutte le CBDC attualmente operative emesse in queste giurisdizioni.
In un mondo digitale interconnesso, la diffusione dei sistemi di pagamento rapido (FPS) è stata un'evoluzione cruciale. Oltre il 70% delle giurisdizioni intervistate dispone di un FPS in funzione, con un ulteriore 18% che prevede di lanciarne uno.
CBDC e FPS possono servire scopi simili, come promuovere l'inclusione finanziaria, accelerare i pagamenti e favorire l'innovazione. Tuttavia, esiste una distinzione chiave: le CBDC rappresentano denaro della banca centrale, mentre i FPS coinvolgono denaro delle banche commerciali.
Di fronte a una crescente incertezza, le banche centrali stanno riconoscendo il potenziale di avere sia un FPS che una CBDC, con oltre l'80% che ne vede il valore in questa strategia.
La crescente probabilità di emissione di CBDC, in particolare nelle giurisdizioni EMDE, suggerisce un futuro brillante per queste valute digitali. Entro la fine del decennio, potremmo vedere fino a 15 CBDC al dettaglio e nove all'ingrosso in circolazione, a testimonianza dell'adozione rapida della rivoluzione digitale nei sistemi finanziari globali.
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Jai Hamid
Jai Hamid si occupa di criptovalute, mercati azionari, tecnologia, economia globale ed eventi geopolitici che influenzano i mercati da 6 anni. Ha collaborato con pubblicazioni focalizzate sulla blockchain, tra cui AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, per analisi di mercato, grandi aziende, regolamentazione e tendenze macroeconomiche. Si è formata presso la London School of Journalism e ha condiviso tre volte le sue analisi sui mercati delle criptovalute su una delle principali reti televisive dell'Africa.
