Работа над CBDC вовлекает 93% мировых центральных банков

По мере того как цифровая революция в глобальных финансовых системах продолжает набирать обороты, разработка и изучение цифровых валют центральных банков (CBDC) становятся все более важной темой.

Потрясающие 93% центральных банков мира вовлечены в различные формы работы, связанные с CBDC, что свидетельствует о значительном сдвиге парадигмы в глобальной денежно-кредитной политике.

Эволюция CBDC и их растущая актуальность

Согласно недавнему опросу, проведенному Банком международных расчетов (BIS), четыре центральных банка внедрили операционные розничные CBDC.

Эти первопроходцы, происходящие из Багамских Островов, Восточно-Карибского региона, Ямайки и Нигерии, инициировали тенденцию, которую, как прогнозируется, последуют 18% центральных банков по всему миру в обозримом будущем.

Инсайты из экспериментов с CBDC, проведенных несколькими центральными банками, включая Резервный банк Австралии, Федеральный резервный банк Нью-Йорка и Sveriges Riksbank, значительно формируют глобальный финансовый нарратив.

Различные учреждения, такие как Центральный резервный банк Перу и Европейский центральный банк, инициировали публичные консультации или отчеты о прогрессе, детализирующие потенциальные аспекты цифровых версий их местных валют, подчеркивая важность глобального сдвига в сторону CBDC.

Влияние турбулентности на рынке криптовалют на разработку CBDC

Рынки криптовалют пережили значительную турбулентность в течение 2022 года и начала 2023 года, поколебав уверенность инвесторов и побудив регуляторов искать больший контроль.

Провал крупных поставщиков криптоактивов, включая TerraUSD и FTX, побудил 60% центральных банков ускорить свои усилия в области исследований и разработок CBDC.

В ответ на эти вызовы центральные банки и международные органы по стандартизации усилили свое внимание к криптоактивам, занимаясь обширной политической работой для укрепления регуляторных подходов к этим новым формам цифровых валют.

И Совет по финансовой стабильности, и Базельский комитет по банковскому надзору опубликовали рамки и стандарты для работы с криптоактивами, отражая срочность и важность этих новых финансовых инструментов.

Ускоренное внедрение и развитие CBDC

Более половины опрошенных центральных банков теперь вовлечены в реальные эксперименты с CBDC или работают над пилотными проектами. Эти усилия представляют собой заметное увеличение по сравнению с предыдущими годами, при этом Sveriges Riksbank, среди прочих, успешно завершила тесты розничных и оптовых CBDC.

Результаты также показывают, что экономики с формирующимся рынком и развивающиеся экономики (EMDE) лидируют в гонке CBDC, при этом все текущие живые CBDC выпущены в этих юрисдикциях.

В взаимосвязанном цифровом мире распространение систем быстрых платежей (FPS) стало важным этапом эволюции. Более 70% опрошенных юрисдикций имеют действующую систему FPS, а еще 18% планируют ее запустить.

CBDC и FPS могут выполнять схожие цели, такие как содействие финансовой инклюзии, более быстрые платежи и стимулирование инноваций. Однако есть ключевое различие — CBDC представляют собой деньги центрального банка, тогда как FPS включает в себя деньги коммерческих банков.

В условиях растущей неопределенности центральные банки признают потенциал наличия как FPS, так и CBDC, при этом более 80% видят ценность в этой стратегии.

Растущая вероятность выпуска цифровых валют центральных банков (CBDC), особенно в юрисдикциях развивающихся рынков и стран с формирующейся рыночной экономикой (EMDE), свидетельствует о светлом будущем этих цифровых валют. К концу десятилетия в обращении может находиться до 15 розничных и девять оптовых CBDC, что является свидетельством быстрого принятия цифровой революции в глобальных финансовых системах.