FinCEN et la Réserve fédérale renforcent le contrôle des transactions en cryptomonnaies

• FinCEN exige d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies qu'elle recueille davantage d'informations sur les utilisateurs 

• Les transactions d'une valeur supérieure à 250 $ seront examinées de près 

Le Réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) et la Réserve fédérale ont publié un nouvel avis vendredi. Ils ont indiqué vouloir abaisser à 250 dollars le seuil des transactions internationales.

Ces nouvelles réglementations exigent que tous les organismes financiers partagent les informations de leurs clients et toutes les transactions en cryptomonnaie supérieures à 250 dollars, principalement pour les transactions qui commencent ou se terminent aux États-Unis.

Le Groupe d'action financière (GAFI) a proposé une nouvelle règle relative aux transactions, obligeant les institutions financières à échanger ces données avec les agences fédérales, même pour les petites transactions.

Le FinCEN et son agence sœur, la Réserve fédérale, exigeraient de l'établissement financier qu'il communique des informations telles que le nom et l'adresse de l'initiateur de la transaction, le montant de celle-ci et la date d'exécution du paiement. L'établissement financier devrait également fournir toutes les instructions jointes à l'ordre de paiement ainsi que les coordonnées bancaires du bénéficiaire. 

Selon cette nouvelle réglementation, FINCEN s'assure que les plateformes d'échange de cryptomonnaies stockent une quantité importante d'informations sur leurs utilisateurs dans leurs bases de données.

FinCEN cherche à faire appliquer de nouvelles réglementations. 

Le GAFI examine la possibilité d'appliquer ces nouvelles directives, ou des directives similaires, dans les pays où les cas de controverses liées aux cryptomonnaies sont fréquents.

Ce nouveau mandat est à l'opposé des Bitcoin propositions Bitcoin dernier visait à préserver la confidentialité des utilisateurs et à les tenir à l'écart des projecteurs, tandis que cette nouvelle réglementation obligerait les plateformes d'échange à collecter des informations sur leurs utilisateurs.

Bien que les lignes directrices ne soient pour l'instant qu'à l'état de projet, le FINCEN et ses agences partenaires consultent le public et sollicitent l'avis de toutes les personnes susceptibles d'être concernées par cette nouvelle réglementation. La consultation sera ouverte pendant les 30 prochains jours.