FinCEN и Федеральная резервная система ужесточают контроль за криптовалютными транзакциями

• FinCEN обязывает компанию, занимающуюся криптовалютными биржами, собирать больше информации о пользователях 

• Сделки на сумму более 250 долларов будут подвергнуты тщательной проверке 

Служба по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) и Федеральная резервная система опубликовали новое уведомление . В нем говорится о желании снизить пороговое значение для международных транзакций до 250 долларов.

Новые правила требуют, чтобы все финансовые организации делились информацией о своих клиентах и ​​всеми криптовалютными транзакциями на сумму свыше 250 долларов, в основном, транзакциями, начинающимися или заканчивающимися в Соединенных Штатах.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) предложила новое правило, обязывающее финансовые учреждения обмениваться такими данными с федеральными агентствами даже по небольшим транзакциям.

FinCEN и его дочернее агентство, Федеральная резервная система, потребуют от финансового учреждения предоставления такой информации, как имя и адрес лица, инициирующего транзакцию, сумма транзакции и дата осуществления платежа. К другой необходимой информации от финансового учреждения относятся любые инструкции, прилагаемые к платежному поручению, и данные банка получателя. 

Согласно этому новому правилу, FINCEN следит за тем, чтобы компании, владеющие криптовалютными биржами, хранили в своих базах данных достаточно большой объем информации о своих пользователях.

FinCEN намерена обеспечить соблюдение новых правил. 

FATF рассматривает возможность введения этих новых или аналогичных рекомендаций в странах, где наблюдается высокий уровень споров, связанных с криптовалютами.

Это новое требование является крайней степенью жесткости по сравнению с тем, что Bitcoin было предложено Bitcoin ставилась цель обеспечить конфиденциальность пользователей и защитить их от внимания общественности, но это новое регулирование обяжет биржевые компании собирать информацию о своих пользователях.

Хотя в настоящее время эти руководящие принципы находятся лишь на стадии разработки, FINCEN и другие аналогичные ведомства проводят консультации с общественностью и запрашивают мнения всех, кого могут затронуть эти новые правила. Консультации будут открыты в течение следующих 30 дней.