FinCEN e Reserva Federal apertam o cerco às transações com criptomoedas

• FinCEN exige que corretora de criptomoedas colete mais informações sobre os usuários 

• Transações acima de US$ 250 serão analisadas minuciosamente 

A Rede de Combate a Crimes Financeiros dos Estados Unidos (FinCEN) e o Federal Reserve publicaram um novo comunicado na sexta-feira. Eles afirmaram que pretendem reduzir o limite para US$ 250 para transações internacionais.

Essas novas regulamentações exigem que todas as organizações financeiras compartilhem as informações de seus clientes e todas as transações em criptomoedas acima de US$ 250, principalmente as transações que começam ou terminam nos Estados Unidos.

Este Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) propôs uma nova Regra de Viagem, que obriga as instituições financeiras a trocarem esses dados com as agências federais, mesmo para transações de pequeno valor.

A FinCEN e sua agência irmã, o Federal Reserve, exigiriam que a instituição compartilhasse informações como o nome e endereço de quem inicia a transação, o valor da transação e a data de execução do pagamento. Outras informações exigidas da instituição financeira são quaisquer instruções anexadas à ordem de pagamento e o banco do destinatário. 

De acordo com essa nova regra, a FINCEN garante que as empresas de câmbio de criptomoedas armazenem uma quantidade considerável de informações sobre seus usuários em seus bancos de dados.

A FinCEN busca implementar novas regulamentações. 

O GAFI está analisando a possibilidade de aplicar essas novas diretrizes, ou diretrizes semelhantes, em países com alto índice de controvérsias em suas relações com criptomoedas.

Essa nova exigência representa um extremo em relação ao que o white paper do Bitcoin propunha. Bitcoin buscava manter os usuários privados e longe dos holofotes, mas essa nova regulamentação obrigaria as corretoras a coletar informações sobre seus usuários.

Embora as diretrizes ainda estejam em fase de proposta, a FINCEN e suas agências parceiras estão consultando o público e solicitando contribuições de todos aqueles que possam ser afetados por essa nova regra. A consulta estará aberta pelos próximos 30 dias.