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FinCEN y la Reserva Federal endurecen las normas sobre las transacciones de criptomonedas
- FinCEN exige a las empresas de intercambio de criptomonedas que recopilen más información de los usuarios
- Se analizarán transacciones superiores a 250 dólares
La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) y la Reserva Federal publicaron un nuevo aviso el viernes. Afirmaron que desean reducir el límite a 250 dólares para las transacciones internacionales.
Estas nuevas regulaciones exigen que todas las organizaciones financieras compartan la información de sus clientes y todas las transacciones en criptomonedas que superen los $250, principalmente aquellas transacciones que comienzan o terminan en Estados Unidos.
Este Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) propuso una nueva regla de viaje, que obliga a las instituciones financieras a intercambiar dichos datos con las agencias federales incluso para transacciones pequeñas.
La FinCEN y su agencia hermana, la Reserva Federal, exigirían a la institución compartir información como el nombre y la dirección de quien inicia la transacción, el importe de la misma y la fecha de ejecución del pago. Otra información requerida a la institución financiera son las instrucciones adjuntas a la orden de pago y el banco del receptor.
Según esta nueva norma, FINCEN garantiza que las empresas de intercambio de criptomonedas almacenan una gran cantidad de información sobre sus usuarios en su base de datos.
FinCEN busca hacer cumplir nuevas regulaciones.
El GAFI está estudiando la posibilidad de aplicar estas nuevas directrices, o una similar, en países con altos casos de controversia en sus tratos con criptomonedas.
Este nuevo mandato contrasta con lo Bitcoin propuesto Bitcoin libro buscaba mantener la privacidad de los usuarios y evitar que fueran el centro de atención, pero esta nueva regulación obligaría a las casas de cambio a recopilar información sobre sus usuarios.
Aunque actualmente las directrices aún se encuentran en fase de propuesta, FINCEN y sus agencias afines están consultando al público y solicitando la opinión de todos aquellos que podrían verse afectados por esta nueva norma. La consulta estará abierta durante los próximos 30 días.
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Rey Kamsi
King Kamsi es un escritor y entusiasta de las tecnologías financieras y las criptomonedas. Le interesa profundamente la tecnología blockchain y las criptomonedas, así como su adopción global. En su tiempo libre, se le puede encontrar charlando en foros con las mentes más brillantes del mundo de las criptomonedas, tanto desarrolladores como fundadores de startups.
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