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FinCEN und die US-Notenbank verschärfen die Kontrollen von Kryptotransaktionen
- FinCEN verpflichtet Kryptobörsenbetreiber zur Erhebung weiterer Nutzerdaten
- Transaktionen im Wert von über 250 US-Dollar werden genau geprüft.
Das US-amerikanische Netzwerk zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (FinCEN) und die US-Notenbank Federal Reserve veröffentlichten am Freitag eine neue Mitteilung . Darin erklärten sie, die Schwelle für internationale Transaktionen auf 250 US-Dollar senken zu wollen.
Diese neuen Vorschriften verlangen, dass alle Finanzorganisationen die Daten ihrer Kunden und alle Krypto-Transaktionen über 250 US-Dollar weitergeben, insbesondere Transaktionen, die in den Vereinigten Staaten beginnen oder enden.
Die Financial Action Task Force (FATF) schlug eine neue Travel Rule vor, die Finanzinstitute dazu verpflichtet, solche Daten auch bei kleinen Transaktionen mit den Bundesbehörden auszutauschen.
FinCEN und die dazugehörige Federal Reserve würden von den Instituten die Weitergabe von Informationen wie Name und Adresse des Transaktionsinitiators, Transaktionsbetrag und Ausführungsdatum der Zahlung verlangen. Weitere erforderliche Angaben des Finanzinstituts sind etwaige dem Zahlungsauftrag beigefügte Anweisungen und die Bank des Zahlungsempfängers.
Gemäß dieser neuen Regelung stellt FINCEN sicher, dass die Kryptobörsenunternehmen eine beträchtliche Menge an Informationen über ihre Nutzer in ihrer Datenbank speichern.
FinCEN will neue Vorschriften durchsetzen.
Die FATF prüft die Möglichkeit, diese neuen Richtlinien oder ähnliche Richtlinien in Ländern mit vielen Kontroversen im Zusammenhang mit Kryptowährungen durchzusetzen.
-Whitepapers Bitcoin Vorschlägen Bitcoin Whitepaper zielte darauf ab, die Privatsphäre der Nutzer zu schützen und sie vor der Öffentlichkeit zu bewahren, doch diese neue Regelung würde die Börsenbetreiber zwingen, Informationen über ihre Nutzer zu sammeln.
Obwohl die Richtlinien derzeit noch in der Entwurfsphase sind, konsultieren FINCEN und seine Partnerbehörden die Öffentlichkeit und bitten alle, die von dieser neuen Regelung betroffen sein könnten, um ihre Meinung. Die Konsultation läuft 30 Tage.
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Kamsi König
King Kamsi ist ein Autor und Enthusiast im Bereich Fintech und digitale Währungen. Er interessiert sich besonders für Blockchain und Kryptowährungen sowie deren weltweite Verbreitung. Wenn er nicht gerade schreibt, trifft man ihn in Foren an, wo er sich mit den führenden Köpfen der Krypto-Szene austauscht – sowohl mit Entwicklern als auch mit Startup-Gründern.
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