FinCEN e Federal Reserve inaspriscono le restrizioni sulle transazioni crittografiche

• La FinCEN impone alla società di scambio di criptovalute di raccogliere più informazioni sugli utenti 

• Le transazioni di valore superiore a 250 dollari saranno esaminate attentamente 

Venerdì, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) degli Stati Uniti e la Federal Reserve hanno pubblicato un nuovo avviso , in cui affermano di voler abbassare la soglia a 250 dollari per le transazioni internazionali.

Queste nuove normative impongono a tutte le organizzazioni finanziarie di condividere le informazioni dei propri clienti e tutte le transazioni in criptovalute superiori a 250 $, principalmente per le transazioni che iniziano o terminano negli Stati Uniti.

La Financial Action Task Force (FATF) ha proposto una nuova Travel Rules, che impone agli istituti finanziari di scambiare tali dati con le agenzie federali anche per le transazioni di piccola entità.

FinCEN e la sua agenzia gemella, la Federal Reserve, richiederebbero all'istituto di condividere informazioni come il nome e l'indirizzo di chi avvia la transazione, l'importo della transazione e la data di esecuzione del pagamento. Altre informazioni richieste all'istituto finanziario sono le istruzioni allegate all'ordine di pagamento e la banca del destinatario. 

In base a questa nuova norma, la FINCEN garantisce che le società di scambio di criptovalute memorizzino nel proprio database una notevole quantità di informazioni sui propri utenti.

FinCEN intende far rispettare le nuove normative. 

Il GAFI sta valutando la possibilità di applicare queste nuove linee guida, o una simile, nei paesi con un elevato numero di controversie nei loro rapporti con le criptovalute.

Questo nuovo mandato è agli antipodi rispetto a quanto proposto Bitcoin mirava a mantenere gli utenti privati ​​e lontani dai riflettori, ma questa nuova regolamentazione costringerebbe le società di scambio a raccogliere informazioni sui propri utenti. nel white paper di Bitcoin . Il white paper di

Sebbene al momento le linee guida siano ancora in fase di proposta, il FINCEN e le agenzie affiliate stanno consultando il pubblico e chiedendo il contributo di tutti coloro che potrebbero essere interessati da questa nuova norma. La consultazione rimarrà aperta per i prossimi 30 giorni.