شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) والاحتياطي الفيدرالي يشددان الخناق على معاملات العملات المشفرة

• شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) تُلزم شركة تداول العملات المشفرة بجمع المزيد من معلومات المستخدمين 

• ستخضع المعاملات التي تزيد قيمتها عن 250 دولارًا للتدقيق 

شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) ومجلس الاحتياطي الفيدرالي إشعاراً جديداً يوم الجمعة، أعلنا فيه رغبتهما في خفض الحد الأدنى للمعاملات الدولية إلى 250 دولاراً.

تتطلب هذه اللوائح الجديدة من جميع المؤسسات المالية مشاركة معلومات عملائها وجميع المعاملات بالعملات المشفرة التي تزيد قيمتها عن 250 دولارًا، وخاصة المعاملات التي تبدأ أو تنتهي في الولايات المتحدة.

اقترحت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) قاعدة سفر جديدة، تلزم المؤسسة المالية بتبادل هذه البيانات مع الوكالات الفيدرالية حتى بالنسبة للمعاملات الصغيرة.

ستُلزم شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) وهيئة الاحتياطي الفيدرالي التابعة لها المؤسسة المالية بمشاركة معلومات مثل اسم وعنوان من يبدأ المعاملة، ومبلغها، وتاريخ تنفيذها. وتشمل المعلومات الأخرى المطلوبة من المؤسسة المالية أي تعليمات مرفقة بأمر الدفع وبيانات بنك المستلم. 

وفقًا لهذه القاعدة الجديدة، تضمن FINCEN أن شركات تبادل العملات المشفرة تقوم بتخزين قدر كبير من المعلومات حول مستخدميها في قاعدة بياناتها.

تسعى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) إلى تطبيق لوائح جديدة. 

تدرس مجموعة العمل المالي (FATF) إمكانية تطبيق هذه المبادئ التوجيهية الجديدة، أو مبادئ توجيهية مماثلة، في البلدان التي تشهد حالات جدل كبيرة في تعاملاتها مع العملات المشفرة.

يُخالف هذا القرار الجديد تماماً ما Bitcoin اقترحته Bitcoin إلى الحفاظ على خصوصية المستخدمين وإبعادهم عن الأضواء، بينما سيُجبر هذا التنظيم الجديد شركات التداول على جمع معلومات عن مستخدميها.

على الرغم من أن هذه التوجيهات لا تزال قيد الاقتراح، فإن شبكة مكافحة الجرائم المالية (FINCEN) والوكالات الشقيقة لها تستشير الجمهور وتطلب آراء جميع من قد يتأثرون بهذا القرار الجديد. وستستمر فترة الاستشارة لمدة 30 يومًا.