L'IA s'apprête à transformer les secteurs de l'assurance et des retraites, en stimulant la pénétration du marché

L'intelligence artificielle peut transformer la manière dont les consommateurs sont approchés pour la vente de produits et de services. C'est ce qu'ont souligné des experts du secteur lors de la 8e conférence annuelle BusinessToday, qui s'est tenue à Lagos, au Nigéria. Le développement technologique, et notamment l'adoption de l'IA, est actuellement prometteur, malgré des taux de pénétration limités : le secteur de l'assurance ne représente que 0,4 % du marché, et seulement 10,2 millions de travailleurs sont inscrits au régime de retraite par capitalisation dans un pays de 200 millions d'habitants.

Libérer le potentiel grâce à l'IA

Le directeur général de Cowry Asset Limited, auteur de la communication présentée lors de la conférence, a souligné l'immense potentiel du secteur des retraites et des assurances sur ces marchés encore inexploités. Il a fait remarquer que, selon des données scientifiques, l'IA peut automatiser les tâches courantes et accroître rapidement les performances, ce qui favorisera son développement à grande échelle. 

Chukwu a souligné que le taux de pénétration de l'assurance, d'environ 7 % à l'échelle mondiale, représente une formidable opportunité et un écart considérable par rapport au taux beaucoup plus faible du secteur au Nigéria. Il a pris l'exemple d'Access Bank pour évoquer l'intégration future de l'IA dans le secteur de l'assurance afin d'améliorer la satisfaction client, de renforcer la confiance et de réduire les coûts du système.  

Améliorer l'efficacité et le service à la clientèle

Grâce à une analyse et une évaluation de nos processus et procédures internes, nous visons à améliorer l'efficacité globale de nos opérations et à accroître la qualité de nos services et la satisfaction de nos clients. L'IA peut révolutionner le service client et le traitement des sinistres dans le secteur de l'assurance en permettant une prise en charge plus rapide et plus précise des dossiers, ce qui peut considérablement améliorer le versement des indemnités. Grâce à cette technologie, les clients nigérians peuvent souscrire facilement une assurance et recevoir leurs indemnités rapidement.

 Cela permettrait de concrétiser le scepticisme et de valoriser les professionnels de l'assurance dans le pays. L'IA contribue à l'amélioration du secteur des retraites en facilitant la gestion du marché de masse grâce à une meilleure compréhension des comportements spécifiques à chaque individu, permettant ainsi un service plus efficace et précis. L'utilisation de l'IA par les sociétés financières pourrait réduire considérablement les délais de traitement, la saisie des données et les coûts.

Micro-assurance et pensions dans un pont vers la fortune

Par ailleurs, le séminaire a mis en lumière le potentiel des micro-assurances et des micro-pensions pour une meilleure pénétration du marché. Le rôle de l'IA dans la réduction des coûts de vente des assurances et des pensions a été souligné comme un facteur clé pour simplifier les processus dans ces secteurs et instaurer un climat de confiance avec les consommateurs. 

Chukwu a estimé que le secteur de l'assurance nigérian est à l'aube d'une transformation radicale induite par l'IA, qui permettra à terme une collecte de données plus précise, une meilleure analyse des portefeuilles d'investissement et une efficacité accrue dans la prise de décision, tant pour les assureurs que pour leurs clients. Le secteur des services financiers jouant un rôle crucial dans la réduction des risques économiques, ledentdu conseil d'administration du CIIN, Igbiti, a souligné l'importance de la collaboration entre le gouvernement, les partenaires et les parties prenantes pour une meilleure couverture d'assurance.

 Selon Igbiti, l'IA peut favoriser la réforme de la croissance des revenus des primes d'assurance afin de garantir un niveau de service minimal aux clients. De plus, l'IA accroît la contribution du secteur au produit intérieur brut (PIB). La conférence a également abordé les difficultés liées à l'inspection pour accroître le nombre de souscriptions à l'assurance, un sujet qui a retenu l'attention du président de NEMI Insurance Plc, Tope Smart, lequel a suggéré la mise en place d'un mécanisme de réglementation et de contrôletronafin d'améliorer la sensibilisation des Nigérians à l'assurance.

Découvrir la participation de l'IA

Organisée sous le thème « Inpwith AI : Assurance, retraite et avenir de l’investissement », la conférence a mis en évidence le potentiel de l’IA dans les secteurs de l’assurance, des retraites et de l’investissement, en élargissant la clientèle et en améliorant la prestation de services et la valeur ajoutée pour le client.

 L'IA, grâce à son potentiel de révolutionner la souscription, la relation client, la publicité, la gestion des sinistres et la prévention de la fraude, offre aux dirigeants un grand espoir pour relever les défis actuels et réaliser des progrès exceptionnels demain. Les autorités nigérianes, soucieuses de développer leurs marchés de l'assurance et des retraites, font preuve de clairvoyance en considérant l'IA non seulement comme un choix judicieux, mais aussi comme un facteur incontournable de leur réussite future.