El panel financiero de India propone un organismo de vigilancia SRO para regular las criptomonedas
- El Comité Permanente de Finanzas del Parlamento de la India ha recomendado permitir que las Organizaciones Autogestionarias de la industria supervisen las criptomonedas bajo la supervisión del RBI o la SEBI.
- Aproximadamente 39 millones de usuarios indios verificados mediante KYC operan con un impuesto del 30 % y sin ninguna protección legal.
- Esto también ocurre apenas unas semanas después de que el RBI le dijera al mismo panel que aún favorece inclinarse hacia una prohibición.
Ha surgido una nueva política en India, ya que un comité parlamentario ha solicitado al gobierno indio que permita a las Organizaciones de Autorregulación (SRO) dirigidas por la industria regular el mercado de criptomonedas de India bajo los auspicios del Banco de Reserva de India (RBI) o la Junta de Valores y Bolsa de India (SEBI).
Esto presenta una solución temporal para las 39 millones de personas que operan con activos digitales sin ninguna regulación que las proteja.
Un organismo de vigilancia interino mientras se espera una legislación permanente
El Comité Permanente Parlamentario de Finanzas hizo la recomendación en su 36º informe sobre el Código de Mercados de Valores propuesto de 2025. El informe se presentó ante el Parlamento el 23 de julio. El panel cree que las SRO reconocidas deben hacer cumplir estándares de conducta por ahora, mientras se elabora la legislación adecuada sobre criptomonedas.
Las Organizaciones de Autorregulación (SRO) estarían bajo la supervisión del Banco de Reserva de India o la Junta de Valores y Bolsa de India.
Se dará máxima prioridad a la protección del inversor, y se espera que las SRO auditen las reservas de los exchanges, separen legalmente el dinero de los clientes de los balances de la empresa y gestionen las quejas de los clientes.
El comité observó los sistemas operativos en el Reino Unido, Singapur, Estados Unidos y la Unión Europea antes de llegar a la idea de una SRO.
Tributado al 30% pero sin reconocimiento legal
India actualmente no tiene ninguna ley que reconozca los activos digitales como una clase de activo formal. Lo que sí tiene, sin embargo, es un impuesto plano del 30% sobre las ganancias de criptomonedas y un impuesto del 1% retenido en la fuente sobre las transacciones, como Cryptopolitan informó anteriormente. También cuenta con una Unidad de Inteligencia Financiera donde se reportan y manejan casos de lavado de dinero.
La ausencia de cualquier legislación es donde radica el problema y es lo que el panel está intentando resolver. Según el Ministerio de Finanzas, los criptoactivos están fuera del ámbito regulatorio de India excepto por las reglas de tributación, lavado de dinero y reporte.
El comité también buscó claridad con las definiciones legales de los activos digitales porque algunos tokens pueden actuar como valores, otros como derivados, y otros pueden pertenecer a una categoría completamente diferente.
El RBI aún se inclina hacia una prohibición
El recomendación llega semanas después de que el Banco de Reserva de India impulsara la prohibición total prohibición de criptomonedas para los bancos mientras contemplaba la prohibición de criptomonedas privadas respaldadas por fiat. El RBI sugirió al comité en mayo y junio, alegando que las stablecoins vinculadas al dólar interferirían con la soberanía monetaria de India.
Las autoridades fiscales están de acuerdo con el RBI. Los funcionarios fiscales creen que las operaciones offshore son difíciles de rastrear, con menos del 25% de las 645,000 personas que transaron en criptomonedas en el año hasta marzo de 2023 reportando sus ganancias.
El RBI dijo que el mercado doméstico tenía 54 proveedores de servicios registrados en la FIU y 39.3 millones de usuarios verificados con KYC que poseían ~20,437 mil millones de rupias, aproximadamente $2.4 mil millones.
Por qué la fuga offshore es un argumento sólido
Los críticos del sistema de tributación actual argumentan que ha impulsado la actividad de criptomonedas fuera del país, en lugar de aumentarla.
Raghav Chadha, miembro del Rajya Sabha, dijo al Parlamento en febrero que aproximadamente el 73% del volumen de criptomonedas de India se había trasladado a exchanges extranjeros y que aproximadamente 120 millones de indios utilizan plataformas extranjeras, con ~180 startups de criptomonedas que abandonaron el país. Argumenta: “La prohibición no es protección. La regulación es protección.”
Manhar Garegrat, director de Liminal Custody, dijo a NDTV que las recomendaciones son “un paso constructivo hacia la construcción de un ecosistema de activos digitales más maduro en India.”
Los siguientes pasos dependen del gobierno, del cual el comité espera que redacte una legislación robusta así como definiciones legales de activos digitales, todo con el objetivo de asistir a las SROs interinas.
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Preguntas frecuentes
¿Qué recomendó realmente el panel parlamentario de la India?
El Comité Permanente de Finanzas recomendó un marco provisional en el que las Organizaciones Autogestionarias reconocidas supervisen el mercado de criptomonedas, bajo la supervisión de un regulador como el RBI o la SEBI, hasta que se establezca una ley integral para los activos digitales virtuales.
¿Cómo se trata actualmente a las criptomonedas según la ley india?
Las criptomonedas quedan fuera del marco regulatorio formal de la India, excepto por un impuesto del 30 % sobre las ganancias, un impuesto del 1 % retenido en la fuente y la presentación de informes contra el lavado de dinero; el gobierno no reconoce los activos digitales como una clase de activo formal.
¿Apoya el RBI esta propuesta de SRO?
El RBI ha adoptado una postura más estricta, indicando a ese mismo panel semanas antes que favorece una política de "inclinación hacia la prohibición", quiere que se prohíba a los bancos tener exposición a las criptomonedas y mantiene entre sus opciones un veto a las criptomonedas privadas.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
