Genesis está siendo investigada por reguladores estatales de EE. UU.: Informe

Según informes recientes, la división de préstamos de criptomonedas del Grupo de Moneda Digital (DCG), Genesis Global Capital, es objeto de una investigación por parte de reguladores de valores estatales en Estados Unidos.

Según la historia publicada en Barron’s, Genesis está siendo investigada como parte de una investigación multinacional sobre la interconexión de empresas de criptomonedas. Se ha informado que el prestamista de criptomonedas está siendo examinado por sus conexiones con inversores minoristas, y además, se realizarán consultas sobre el papel de otros actores de la industria en las violaciones de las leyes de seguridad.

Joseph Borg, director de la Comisión de Valores de Alabama, declaró que su agencia y las de varios otros estados están participando en las investigaciones.

Las investigaciones se centran generalmente en determinar si Genesis y otras empresas atrajeron a residentes para invertir en valores relacionados con criptomonedas sin realizar los registros adecuados. Según Barron’s, Borg no identificó a las otras empresas a las que se refiere.

Desde que Genesis declaró el 16 de noviembre que cesaría temporalmente los retiros y la emisión de nuevos préstamos, ha habido mucha atención puesta en Genesis Global Capital y su negocio de préstamos.

Esto se debe al anuncio. Unos días después, el prestamista decidió investigar todas sus alternativas, incluida la presentación de la quiebra, por lo que contrató a un asesor de reestructuración de la firma de inversión Moelis & Company.

Genesis pasó todo noviembre haciendo esfuerzos apresurados para obtener más financiación o negociar un acuerdo con sus muchos acreedores.

La división de préstamos institucionales de la corporación se vio obligada a detener los canjes, así como la iniciación de nuevos préstamos la semana pasada.

Además, la empresa ha revelado en el pasado que su sección de derivados tenía alrededor de 175 millones de dólares vinculados en su cuenta de negociación de FTX.

¿Ha presentado Genesis la quiebra?

Genesis dijo el 21 de noviembre que no tenía intenciones inmediatas de presentar la quiebra, pero la empresa ha elegido posteriormente a un tercero externo para asesorarla sobre su situación financiera actual. Estas iniciativas no han sido muy efectivas para calmar a los clientes ansiosos.

La decisión de detener los retiros fue un factor contribuyente en la caída de numerosos intercambios de criptomonedas anteriores en 2022, incluyendo FTX y Celsius.

Si Genesis saliera del negocio, sería otro golpe devastador para una industria que aún se está recuperando del colapso de FTX, que fue ampliamente considerada como uno de los negocios más exitosos del sector.

La presentación de quiebra de Genesis es un asunto mucho más importante de lo que podrías imaginar

Sería un error subestimar la importancia de las consecuencias que podrían resultar del posible colapso de Genesis. Aunque puede no ser tan conocida como FTX y otros intercambios, es muy necesaria para las operaciones diarias del sector de las criptomonedas.

Solo en 2021, la empresa ofreció 131.000 millones de dólares en préstamos y estableció 116.500 millones de dólares en transacciones; el Financial Times la ha calificado como el "Goldman Sachs" de la industria de las criptomonedas.

Genesis toma préstamos de personas y organizaciones que poseen grandes cantidades de monedas, a veces conocidas como "ballenas", y a cambio del préstamo, las ballenas ganan una parte de los ingresos de la empresa. Estos préstamos se utilizan para financiar el programa de préstamos de la empresa.

Una serie de entidades involucradas en el ecosistema de criptomonedas, incluyendo Celsius, Three Arrows Capital, Blockfi y FTX, han sido objetivo de desafíos legales presentados por autoridades de varias jurisdicciones diferentes.

Todas las quejas presentadas ante las autoridades de valores tienen un tema común: cuestionan si las empresas de criptomonedas están ofreciendo valores no registrados a inversores regulares.