Según informes recientes, la división de préstamos de criptomonedas de Digital Currency Group (DCG), Genesis Global Capital, es objeto de una investigación por parte de los reguladores de seguridad estatales en los Estados Unidos.
Según la noticia publicada en Barron's , Genesis está siendo investigada como parte de una investigación multiestatal sobre la interconexión de empresas de criptomonedas. Se ha informado que se está investigando a la entidad crediticia de criptomonedas por sus vínculos con inversores minoristas y, además, se indagará sobre el papel de otros actores de la industria en infracciones de las leyes de seguridad.
Joseph Borg, director de la Comisión de Valores de Alabama, afirmó que su agencia y las agencias de varios otros estados están participando en las investigaciones.
Las investigaciones se centran generalmente en determinar si Genesis y otras empresas incitaron adenta invertir en valores relacionados con criptomonedas sin realizar los registros correspondientes. Según Barron's, Borg nodenta las otras empresas mencionadas.
Desde que Genesis declaró el 16 de noviembre que cesaría temporalmente los retiros y la originación de nuevos préstamos, se ha puesto mucha atención en Genesis Global Capital y su negocio de préstamos.
Esto se debe al anuncio. Unos días después, la entidad crediticia decidió evaluar todas sus alternativas, incluida la posibilidad de declararse en quiebra, por lo que contrató a un asesor de reestructuración de la firma de inversiones Moelis & Company.
Genesis había pasado todo noviembre realizando esfuerzos apresurados para conseguir más financiación o negociar un acuerdo con sus numerosos deudores.
La división de préstamos institucionales de la corporación se vio obligada a detener los reembolsos y el inicio de nuevos préstamos la semana anterior.
Además, la compañía ha revelado en el pasado que su sección de derivados tenía alrededor de 175 millones de dólares invertidos en dinero en su cuenta de operaciones FTX.
¿Génesis se declaró en quiebra?
Genesis declaró el 21 de noviembre que no tenía intención inmediata de declararse en quiebra, pero posteriormente contrató a un asesor externo para que la asesorara sobre su situación financiera actual. Estas iniciativas no han sido muy efectivas para calmar la inquietud de los clientes.
La decisión de detener los retiros fue un factor que contribuyó a la caída de numerosos intercambios de criptomonedas anteriores en 2022, incluidos FTX y Celsius .
Si Genesis dejara de operar, sería otro golpe devastador para una industria que aún sufre por el colapso de FTX, que era ampliamente considerado como uno de los negocios más exitosos del sector.
Declararse en quiebra en Genesis es un asunto mucho más importante de lo que imagina
Sería absurdo subestimar la importancia de las consecuencias que podría acarrear el posible colapso de Genesis. Si bien no es tan conocido como FTX y otras plataformas de intercambio, es fundamental para las operaciones diarias del sector de las criptomonedas.
Solo en 2021, la empresa ofreció 131.000 millones de dólares en préstamos y realizó 116.500 millones de dólares en transacciones; el Financial Times se ha referido a ella como el “Goldman Sachs” de la industria de las criptomonedas.
Genesis obtiene préstamos de personas y organizaciones que poseen grandes cantidades de monedas, a veces conocidas como "ballenas", y a cambio, estas obtienen una parte de los ingresos de la empresa. Estos préstamos se utilizan para financiar el programa de préstamos de la empresa.
Varias entidades involucradas en el ecosistema de criptomonedas, incluidas Celsius, Three Arrows Capital, Blockfi y FTX, han sido objeto de impugnaciones legales presentadas por autoridades de algunas jurisdicciones diferentes.
Todas las quejas presentadas ante las autoridades de valores tienen un tema común: cuestionan si las empresas de criptomonedas ofrecen o no valores no registrados a inversores regulares.
