Secondo recenti resoconti, la divisione prestiti in criptovalute del Digital Currency Group (DCG), Genesis Global Capital, è oggetto di un'indagine da parte delle autorità di regolamentazione della sicurezza statale negli Stati Uniti.
Secondo l'articolo pubblicato su Barron's , Genesis è sotto inchiesta nell'ambito di un'indagine multistatale sull'interconnessione tra le aziende operanti nel settore delle criptovalute. È stato riferito che il prestatore di criptovalute è sotto inchiesta per i suoi collegamenti con gli investitori al dettaglio e, inoltre, saranno avviate indagini sul ruolo di altri operatori del settore nelle violazioni delle leggi sulla sicurezza.
Joseph Borg, direttore dell'Alabama Securities Commission, ha dichiarato che la sua agenzia e le agenzie di diversi altri stati stanno partecipando alle indagini.
Le indagini si concentrano generalmente sulla determinazione se Genesis e altre società abbiano indotto identa investire in titoli legati alle criptovalute senza effettuare le dovute registrazioni. Secondo Barron's, Borg non hadentle altre società a cui si fa riferimento.
Da quando Genesis ha dichiarato il 16 novembre che avrebbe temporaneamente cessato i prelievi e l'erogazione di nuovi prestiti, molta attenzione è stata rivolta a Genesis Global Capital e alla sua attività di prestito.
Ciò è dovuto all'annuncio. Pochi giorni dopo, l'istituto di credito ha deciso di valutare tutte le alternative, inclusa la dichiarazione di fallimento, e ha quindi incaricato un consulente per la ristrutturazione aziendale della società di investimenti Moelis & Company.
Genesis aveva trascorso l'intero mese di novembre a compiere frettolosi sforzi per ottenere maggiori finanziamenti o negoziare un accordo con i suoi numerosi debitori.
La divisione prestiti istituzionali della società è stata costretta a sospendere i rimborsi e l'avvio di nuovi prestiti la settimana precedente.
Inoltre, in passato la società ha rivelato che la sua sezione derivati aveva circa 175 milioni di dollari investiti nel suo conto di trading FTX.
Genesis ha dichiarato bancarotta?
Genesis ha dichiarato il 21 novembre di non avere alcuna intenzione immediata di dichiarare bancarotta, ma ha successivamente scelto un consulente esterno per la sua attuale situazione finanziaria. Queste iniziative non si sono rivelate molto efficaci nel calmare i clienti ansiosi.
La decisione di interrompere i prelievi è stata un fattore che ha contribuito al fallimento di numerosi exchange di criptovalute nel 2022, tra cui FTX e Celsius .
Se Genesis dovesse fallire, si tratterebbe di un altro colpo devastante per un settore ancora in difficoltà a causa del crollo di FTX, ampiamente considerata una delle aziende di maggior successo del settore.
La dichiarazione di fallimento di Genesis è un problema molto più grande di quanto si possa immaginare
Sarebbe sciocco sottovalutare l'importanza delle conseguenze che potrebbero derivare dal possibile crollo di Genesis. Anche se non è così noto come FTX e altri exchange, è estremamente necessario per le operazioni quotidiane del settore delle criptovalute.
Solo nel 2021 l'azienda ha offerto 131 miliardi di dollari in prestiti e ha avviato transazioni per 116,5 miliardi di dollari; il Financial Times l'ha definita la "Goldman Sachs" del settore delle criptovalute.
Genesis contrae prestiti da persone e organizzazioni che detengono enormi quantità di monete, a volte note come "balene", e in cambio del prestito, le balene guadagnano una parte dei ricavi dell'azienda. Questi prestiti vengono utilizzati per finanziare il programma di prestiti dell'azienda.
Diverse entità coinvolte nell'ecosistema delle criptovalute, tra cui Celsius, Three Arrows Capital, Blockfi e FTX, sono state oggetto di azioni legali intentate dalle autorità di diverse giurisdizioni.
Tutti i reclami presentati alle autorità competenti in materia di titoli hanno un tema comune: mettono in dubbio se le società di criptovalute offrano o meno titoli non registrati agli investitori abituali.
