La comunidad cripto previó la bancarrota de Prime Trust: aquí está la prueba

Prime Trust solicitó la protección de la quiebra del Capítulo 11 en el estado de Delaware, Estados Unidos, el 14 de agosto tras informar de deficiencias en los fondos de los consumidores. Prime Trust informó de que trabajaba con 25.000 a 50.000 acreedores y tenía hasta 500 millones de dólares en pasivos. 

Aunque la noticia de la inestabilidad financiera de la empresa surgió a mediados de agosto, los miembros de la comunidad cripto ya habían señalado la precaria posición de la empresa semanas antes de la presentación.

Prime Trust solicita la bancarrota

Prime Trust, con sede en Las Vegas, solicitó la protección de la quiebra del Capítulo 11 el lunes, marcando el último revés para esta empresa de tecnología financiera acosada.

El procedimiento de bancarrota sigue al nombramiento de un administrador judicial de Prime Trust por parte de los reguladores de Nevada a finales de junio, que determinaron que la empresa era insolvente y no podía atender a los clientes. Esta acción se tomó tras un año de dificultades para Prime Trust y sus empresas afiliadas.

Prime fue noticia en junio cuando el custodio cripto rival BitGo firmó una carta de intención para adquirir la empresa, para dar marcha atrás dos semanas después. BitGo no dio ninguna razón para rescindir el acuerdo.

Al mes siguiente, Banq, una filial de Prime, solicitó la bancarrota debido a supuestas malas prácticas del antiguo director ejecutivo Scott Purcell. Y el socio de Prime Trust, Abra, recibió una orden de cese y desistimiento en Texas debido a alegaciones de fraude de valores.

Las operaciones de Prime Trust fueron terminadas por la División de Instituciones Financieras de Nevada (NFID) como el golpe definitivo. La NFID declaró que estaba "monitoreando activamente la solvencia de Prime Trust en anticipación de una posible adquisición o fusión", pero que la empresa había "incumplido sus deberes fiduciarios con sus clientes, en violación de las leyes de fideicomiso de Nevada".

Según los funcionarios, Prime utilizó inapropiadamente el efectivo de los usuarios para pagar retiros desde diciembre de 2021 después de perder el acceso a algunas carteras de criptomonedas de los consumidores.

Según un documento regulatorio, Prime debía más de 82 millones de dólares a los clientes debido a depósitos de moneda fiduciaria faltantes, a pesar de tener 68 millones de dólares en activos digitales bajo custodia. Sin embargo, un estudio reveló que la mayoría de ese dinero se mantenía en un token ilíquido en lugar de Bitcoin.

Otras empresas cripto que tenían fondos con Prime se apresuraron a tranquilizar a los clientes y retirar sus activos tras la orden de cese y desistimiento. Sin embargo, algunas empresas, como Coinbits, aún retenían fondos de clientes con el custodio en bancarrota.

Prime Trust era un desastre esperando ocurrir

La presentación de la bancarrota no sorprendió a la comunidad cripto. Tras el anuncio de BitGo, los miembros de la comunidad cripto respondieron inmediatamente a estas actualizaciones, con un usuario que alegaba que Prime "se declararía en bancarrota" el 22 de junio.

Aunque los eventos recientes indican que las preocupaciones de los miembros de la comunidad estaban justificadas, Kevin Murcko, fundador y director ejecutivo de CoinMetro, declaró el 22 de junio que no confiaría en la "insolvencia" de Prime Trust todavía. 

Otros respondieron a la discusión etiquetando a Prime Trust como un "esquema Ponzi" y ridiculizando la noción de que la congelación de retiros era "temporal". 

Y, tras los informes de que el custodio cripto había solicitado la bancarrota, un usuario resucitó la publicación de otro miembro de la comunidad que predecía las dificultades de Prime Trust casi dos meses antes de las noticias de junio:

Según la División de Instituciones Financieras, el declive de Prime se remonta incluso más atrás, a 2019, cuando utilizó Fireblocks, un proveedor de custodia de activos digitales institucionales, para almacenar todos sus activos cripto. 

Debido a "limitaciones" con Fireblocks, reintrodujo las direcciones de retransmisión de carteras heredadas a los clientes en enero de 2021. Según informes anteriores, no ha tenido acceso a las carteras heredadas desde diciembre de 2021.

Tan pronto como la noticia de la bancarrota de Prime Trust se hizo oficial, la comunidad cripto de internet comenzó a expresar nuevas sospechas. 

Un usuario criticó al proveedor de servicios financieros Fold, que emite tarjetas de débito con recompensas de Bitcoin y opera una aplicación de compras respaldada por Bitcoin, el 14 de agosto por su decisión de transferirse al custodio Fortress en junio, cuando Prime Trust comenzó a mostrar signos de inestabilidad. 

En su aviso de cambio de custodio, Fold requirió que los usuarios aceptaran los términos de "Fortress Account". El usuario señaló que Fortress Trust fue establecida por la misma persona que estableció Prime Trust.

El empresario Scott Purcell fundó Prime Trust en 2016, y abandonó la empresa en 2021. En el mismo año en que Purcell estableció Fortress Trust, circularon rumores de que ya no tenía participación en Prime.

Purcell declaró que Fortress no tenía exposición a su antigua empresa en el momento de las dificultades iniciales de Prime Trust en junio, antes de su bancarrota.

El espacio cripto ha sido devastado por bancarrotas durante el último año. En la lista de empresas problemáticas se encuentran FTX y Celsius, así como Prime Trust y su filial de pagos Banq, ambas solicitaron la bancarrota el 14 de junio.