Prime TrustPrime Trust meldete am 14. August im US-Bundesstaat Delaware Insolvenz nach Chapter 11 an, nachdem das Unternehmen defibei Kundengeldern gemeldet hatte. Prime Trust gab an, mit 25.000 bis 50.000 Gläubigern zusammenzuarbeiten und Verbindlichkeiten in Höhe von bis zu 500 Millionen US-Dollar zu haben.
Obwohl die Nachricht von der finanziellen Instabilität des Unternehmens erst Mitte August bekannt wurde, hatten Mitglieder der Krypto-Community bereits Wochen vor der Einreichung auf die prekäre Lage des Unternehmens hingewiesen.
Prime Trust meldet Insolvenz an
Prime Trust mit Sitz in Las Vegas hat am Montag Insolvenzschutz nach Chapter 11 beantragt, was einen weiteren Rückschlag für das angeschlagene Finanztechnologieunternehmen darstellt.
Der Insolvenzantrag folgte auf die Zwangsverwaltung von Prime Trust durch die Aufsichtsbehörden Nevadas Ende Juni. Diese hatten festgestellt, dass das Unternehmen zahlungsunfähig und nicht in der Lage war, seine Kunden zu bedienen. Dieser Schritt erfolgte nach einem Jahr voller Schwierigkeiten für Prime Trust und die verbundenen Unternehmen.
Prime sorgte im Juni für Schlagzeilen, als der konkurrierende Kryptoverwahrer BitGo eine Absichtserklärung zur Übernahme des Unternehmens unterzeichnete, diese jedoch zwei Wochen später wieder zurückzog. BitGo gab keine Begründung für die Kündigung der Vereinbarung an.
Im Folgemonat meldete Banq, eine Tochtergesellschaft von Prime, aufgrund angeblicher Verfehlungen des ehemaligen CEO Scott Purcell Insolvenz an. Und gegen Abra, einen Partner von Prime Trust, wurde in Texas wegen des Verdachts auf Wertpapierbetrug eine Unterlassungsverfügung erlassen.
Die Geschäftstätigkeit von Prime Trust wurde von der Nevada Financial Institutions Division (NFID) endgültig eingestellt. Die NFID erklärte, sie habe „die Zahlungsfähigkeit von Prime Trust im Hinblick auf eine mögliche Übernahme oder Fusion aktiv überwacht“, das Unternehmen habe jedoch „seine treuhänderischen Pflichten gegenüber seinen Kunden verletzt und damit gegen das Treuhandrecht Nevadas verstoßen“
Laut offiziellen Angaben hat Prime seit Dezember 2021 unrechtmäßig cash für Auszahlungen verwendet, nachdem der Zugriff auf einige Krypto-Wallets der Kunden verloren gegangen war.
Laut einer behördlichen Meldung schuldete Prime seinen Kunden über 82 Millionen US-Dollar aufgrund fehlender Fiat-Währungseinzahlungen, obwohl das Unternehmen digitale Vermögenswerte im Wert von 68 Millionen US-Dollar verwahrte. Eine Studie ergab jedoch, dass der Großteil dieser Gelder in einem illiquiden Token und nicht in Bitcoinangelegt war.
Andere Krypto-Unternehmen, die Kundengelder bei Prime verwahrt hatten, beeilten sich nach der Unterlassungsverfügung, ihre Kunden zu beruhigen und ihre Vermögenswerte abzuheben. Einige Unternehmen, wie beispielsweise Coinbits, behielten jedoch weiterhin Kundengelder bei dem insolventen Verwahrer.
Prime Trust war eine Katastrophe mit Ansage
Die Insolvenzanmeldung kam für die Krypto-Community nicht überraschend. Nach der BitGo-Ankündigung reagierten Mitglieder der Community umgehend auf diese Neuigkeiten, wobei ein Nutzer behauptete, Prime würde am 22. Juni „insolvent gehen“.
Obwohl die jüngsten Ereignisse darauf hindeuten, dass die Bedenken der Community-Mitglieder berechtigt waren, erklärte Kevin Murcko, Gründer und CEO von CoinMetro, am 22. Juni, dass er sich noch nicht auf die „Insolvenz“ von Prime Trust verlassen werde.
Andere reagierten auf die Diskussion, indem sie Prime Trust als „Schneeballsystem“ bezeichneten und die Vorstellung, der Auszahlungsstopp sei „vorübergehend“, ins Lächerliche zogen
Nach Berichten über die Insolvenz des Krypto-Verwahrers griff ein Nutzer auf einen Beitrag eines anderen Community-Mitglieds zurück, der die Schwierigkeiten von Prime Trust bereits fast zwei Monate vor den Nachrichten im Juni vorhergesagt hatte:
Laut der Abteilung für Finanzinstitutionen lässt sich der Niedergang von Prime sogar noch weiter tracbis ins Jahr 2019, als das Unternehmen Fireblocks, einen institutionellen Anbieter für die Verwahrung digitaler Vermögenswerte, zur Aufbewahrung all seiner Krypto-Assets nutzte.
Aufgrund von „Einschränkungen“ bei Fireblocks wurden im Januar 2021 die Legacy-Wallet-Relaying-Adressen für Kunden wieder eingeführt. Laut früheren Berichten hatte Fireblocks seit Dezember 2021 keinen Zugriff mehr auf Legacy-Wallets.
Sobald die Nachricht von der Insolvenz von Prime Trust offiziell wurde, begannen in der Krypto-Community im Internet neue Verdächtigungen aufzukommen.
Ein Nutzer kritisierte am 14. August den Finanzdienstleister Fold, der Bitcoin Prämien-Debitkarten ausgibt und eine Bitcoingestützte Shopping-App betreibt, für seine Entscheidung, im Juni zum Verwahrer Fortress zu wechseln, als Prime Trust erste Anzeichen von Instabilität zeigte.
In der Mitteilung über den Wechsel des Verwahrers Fold von den Nutzern die Zustimmung zu den Nutzungsbedingungen des „Fortress-Kontos“. Der Nutzer merkte an, dass Fortress Trust von derselben Person gegründet wurde, die auch Prime Trust gegründet hatte.
Der Unternehmer Scott Purcell gründete Prime Trust im Jahr 2016 und verließ das Unternehmen im Jahr 2021. Im selben Jahr, in dem Purcell Fortress Trust gründete, kursierten Gerüchte, dass er keine Anteile mehr an Prime besitze.
Purcell erklärte, dass Fortress zum Zeitpunkt der ersten Schwierigkeiten von Prime Trust im Juni, also vor deren Insolvenz, keinerlei Verbindungen zu seinem ehemaligen Unternehmen hatte.
Der Kryptomarkt wurde im vergangenen Jahr von zahlreichen Insolvenzen heimgesucht. Zu den angeschlagenen Unternehmen gehören FTX und Celsius sowie Prime Trust und deren Zahlungstochter Banq, die beide am 14. Juni Insolvenz anmeldeten.
