Die Krypto-Community hatte die Insolvenz von Prime Trust vorhergesehen – Hier ist der Beweis

Prime Trust hat am 14. August in Delaware, USA, den Schutz vor Gläubigern nach Chapter 11 angemeldet, nachdem Mängel bei Kundengeldern gemeldet wurden. Prime Trust gab an, mit 25.000 bis 50.000 Gläubigern zu arbeiten und Verbindlichkeiten in Höhe von bis zu 500 Millionen US-Dollar zu haben. 

Obwohl die Nachrichten über die finanzielle Instabilität des Unternehmens Mitte August aufkamen, hatten Mitglieder der Krypto-Community die prekäre Lage des Unternehmens bereits Wochen vor dem Insolvenzantrag signalisiert.

Prime Trust meldet Insolvenz an

Prime Trust mit Sitz in Las Vegas hat am Montag den Schutz vor Gläubigern nach Chapter 11 angemeldet, was den jüngsten Rückschlag für das gebeutelte Finanztechnologieunternehmen darstellt.

Der Insolvenzantrag folgt der Einsetzung eines Verwalters für Prime Trust durch die Nevada-Aufsichtsbehörden Ende Juni, die feststellten, dass das Unternehmen zahlungsunfähig war und nicht in der Lage war, Kundenansprüche zu bedienen. Dieser Schritt erfolgte nach einem Jahr voller Schwierigkeiten für Prime Trust und seine verbundenen Unternehmen.

Prime machte im Juni Schlagzeilen, als der rivalisierende Krypto-Verwahrer BitGo eine Absichtserklärung zum Erwerb des Unternehmens unterzeichnete, diese jedoch zwei Wochen später zurückzog. BitGo gab keine Begründung für die Beendigung der Vereinbarung an.

Im darauffolgenden Monat meldete Banq, eine Tochtergesellschaft von Prime, aufgrund angeblichen Fehlverhaltens des ehemaligen CEO Scott Purcell Insolvenz an. Und der Prime-Trust-Partner Abra erhielt in Texas eine Unterlassungsverfügung aufgrund von Vorwürfen der Wertpapierbetrug.

Die Operationen von Prime Trust wurden von der Nevada Financial Institutions Division (NFID) als letzter Schlag beendet. Die NFID erklärte, sie „überwache aktiv die Zahlungsfähigkeit von Prime Trust in Erwartung einer möglichen Übernahme oder Fusion“, das Unternehmen habe jedoch „seine Treuhandpflichten gegenüber seinen Kunden verletzt, was gegen die Trust-Gesetze von Nevada verstößt.“

Laut Behörden nutzte Prime seit Dezember 2021 unrechtmäßig Kundengeld, um Auszahlungen zu tätigen, nachdem der Zugang zu einigen Krypto-Wallets der Verbraucher verloren gegangen war.

Laut einer behördlichen Meldung schuldet Prime den Kunden über 82 Millionen US-Dollar aufgrund fehlender Fiat-Währungseinzahlungen, obwohl es 68 Millionen US-Dollar an digitalen Vermögenswerten in Verwahrung hatte. Eine Studie ergab jedoch, dass der Großteil dieser Gelder in einem illiquiden Token und nicht in Bitcoin gehalten wurde.

Andere Krypto-Unternehmen, die Gelder bei Prime hatten, eilten sofort, um ihre Kunden zu beruhigen und ihre Vermögenswerte abzuheben, nachdem die Unterlassungsverfügung ergangen war. Einige Unternehmen wie Coinbits behielten jedoch weiterhin Kundengelder beim insolventen Verwahrer.

Prime Trust war eine Katastrophe, die auf ihre Zeit wartete

Der Insolvenzantrag kam für die Krypto-Community nicht überraschend. Nach der Ankündigung von BitGo reagierten Mitglieder der Krypto-Community sofort auf diese Updates, wobei ein Benutzer behauptete, Prime werde am 22. Juni „insolvent gehen“.

Obwohl die jüngsten Ereignisse darauf hindeuten, dass die Bedenken der Community berechtigt waren, erklärte Kevin Murcko, Gründer und CEO von CoinMetro, am 22. Juni, er werde sich noch nicht auf die „Insolvenz“ von Prime Trust verlassen. 

Andere reagierten auf die Diskussion, indem sie Prime Trust als „Ponzi-System“ bezeichneten und die Vorstellung, die Auszahlungsfrist sei „vorübergehend“, verspotteten. 

Und nach Berichten, dass der Krypto-Verwahrer Insolvenz angemeldet hatte, brachte ein Benutzer einen anderen Beitrag eines Community-Mitglieds wieder zum Vorschein, der die Schwierigkeiten von Prime Trust fast zwei Monate vor den Nachrichten im Juni vorhergesagt hatte:

Laut der Financial Institutions Division kann der Niedergang von Prime Trust sogar bis ins Jahr 2019 zurückverfolgt werden, als es Fireblocks, einen institutionellen Verwahrer für digitale Vermögenswerte, nutzte, um alle seine Krypto-Assets zu lagern. 

Aufgrund von „Einschränkungen“ bei Fireblocks führte es im Januar 2021 wieder die Weiterleitung von Legacy-Wallet-Adressen an Kunden ein. Laut früheren Berichten hatte es seit Dezember 2021 keinen Zugriff mehr auf Legacy-Wallets.

Sobald die Nachricht von der Insolvenz von Prime Trust offiziell wurde, begann die Internet-Krypto-Community, neue Verdachtsmomente zu äußern. 

Ein Benutzer kritisierte den Finanzdienstleister Fold, der Bitcoin-Belohnungs-Debitkarten herausgibt und eine auf Bitcoin basierende Shopping-App betreibt, am 14. August für seine Entscheidung, im Juni zum Verwahrer Fortress zu wechseln, als Prime Trust erste Anzeichen von Instabilität zeigte. 

In seiner Mitteilung zum Wechsel des Verwahrers forderte Fold die Nutzer auf, die Bedingungen des „Fortress-Kontos“ zu akzeptieren. Der Nutzer wies darauf hin, dass Fortress Trust von derselben Person gegründet wurde, die auch Prime Trust gegründet hatte.

Der Unternehmer Scott Purcell gründete Prime Trust im Jahr 2016 und verließ das Unternehmen 2021. Im selben Jahr, in dem Purcell Fortress Trust gründete, kursierten Gerüchte, dass er nicht mehr an Prime beteiligt sei.

Purcell erklärte, dass Fortress zum Zeitpunkt der ersten Schwierigkeiten von Prime Trust im Juni, vor dessen Insolvenz, keine Exposition gegenüber seinem ehemaligen Unternehmen hatte.

Der Krypto-Bereich war im vergangenen Jahr von Insolvenzen heimgesucht worden. Auf der Liste der angeschlagenen Unternehmen stehen FTX und Celsius sowie Prime Trust und seine Zahlungs-Tochter Banq, die beide am 14. Juni Insolvenz angemeldet haben.