A comunidade de criptomoedas previu a falência da Prime Trust – Aqui está a prova

A Prime Trust entrou com pedido de falência sob o Capítulo 11 no estado de Delaware, Estados Unidos, em 14 de agosto, após relatar deficiências nos fundos dos consumidores. A Prime Trust relatou trabalhar com 25.000 a 50.000 credores e ter até US$ 500 milhões em passivos. 

Embora a notícia da instabilidade financeira da empresa tenha surgido em meados de agosto, membros da comunidade de criptomoedas já haviam sinalizado a posição precária da empresa semanas antes do arquivamento.

Prime Trust entra com pedido de falência

A Prime Trust, sediada em Las Vegas, entrou com pedido de proteção de falência sob o Capítulo 11 na segunda-feira, marcando o último revés para a empresa de tecnologia financeira atormentada.

O arquivamento da falência segue a nomeação de um administrador judicial da Prime Trust pelos reguladores de Nevada no final de junho, que determinaram que a empresa estava insolvente e incapaz de atender aos clientes. Esta ação foi tomada após um ano de dificuldades para a Prime Trust e suas empresas afiliadas.

A Prime chamou a atenção em junho quando a custodiante de criptomoedas rival BitGo assinou uma carta de intenção para adquirir a empresa, apenas para desistir duas semanas depois. A BitGo não deu nenhuma justificativa para encerrar o acordo.

No mês seguinte, a Banq, uma subsidiária da Prime, entrou com pedido de falência devido a alegadas má condutas do ex-CEO Scott Purcell. E o parceiro da Prime Trust, Abra, recebeu uma ordem de cessar e desistir no Texas devido a alegações de fraude de valores mobiliários.

As operações da Prime Trust foram encerradas pela Divisão de Instituições Financeiras de Nevada (NFID) como o golpe final. A NFID afirmou que estava "monitorando ativamente a solvência da Prime Trust na expectativa de uma possível aquisição ou fusão", mas que a empresa "violou seus deveres fiduciários para com seus clientes, em violação das leis de confiança de Nevada".

De acordo com as autoridades, a Prime usou indevidamente o dinheiro dos usuários para pagar retiradas desde dezembro de 2021, após perder o acesso a algumas carteiras de criptomoedas dos consumidores.

De acordo com um registro regulatório, a Prime devia mais de US$ 82 milhões aos clientes devido a depósitos de moeda fiduciária ausentes, apesar de ter US$ 68 milhões em ativos digitais sob custódia. No entanto, um estudo revelou que a maioria desses fundos estava mantida em um token ilíquido, em vez de Bitcoin.

Outras empresas de criptomoedas que tinham fundos com a Prime apressaram-se em tranquilizar os clientes e retirar seus ativos após a ordem de cessar e desistir. No entanto, algumas empresas, como a Coinbits, ainda mantinham fundos de clientes com a custodiante falida.

Prime Trust foi um desastre à espera de acontecer

O arquivamento da falência não surpreendeu a comunidade de criptomoedas. Após o anúncio da BitGo, membros da comunidade de criptomoedas responderam imediatamente a essas atualizações, com um usuário alegando que a Prime "iria à falência" em 22 de junho.

Embora os eventos recentes indiquem que as preocupações dos membros da comunidade eram justificadas, Kevin Murcko, fundador e CEO da CoinMetro, afirmou em 22 de junho que não confiaria na "insolvência" da Prime Trust ainda. 

Outros responderam à discussão rotulando a Prime Trust de "esquema Ponzi" e ridicularizando a noção de que o congelamento de retiradas era "temporário". 

E, após relatos de que a custodiante de criptomoedas havia entrado com pedido de falência, um usuário reviveu a publicação de outro membro da comunidade que previu as dificuldades da Prime Trust quase dois meses antes das notícias de junho:

De acordo com a Divisão de Instituições Financeiras, o declínio da Prime pode ser rastreado ainda mais para trás, para 2019, quando usou a Fireblocks, um provedor institucional de custódia de ativos digitais, para armazenar todos os seus ativos de criptomoeda. 

Devido a "limitações" com a Fireblocks, reintroduziu endereços de retransmissão de carteiras legadas para os clientes em janeiro de 2021. De acordo com relatórios anteriores, ela não teve acesso a carteiras legadas desde dezembro de 2021.

Assim que a notícia da falência da Prime Trust se tornou formal, a comunidade de criptomoedas da internet começou a expressar novas suspeitas. 

Um usuário criticou o provedor de serviços financeiros Fold, que emite cartões de débito com recompensas em Bitcoin e opera um aplicativo de compras lastreado em Bitcoin, em 14 de agosto por sua decisão de transferir para a custodiante Fortress em junho, quando a Prime Trust começou a mostrar sinais de instabilidade. 

Em seu aviso de mudança de custodiante, Fold exigiu que os usuários aceitassem os termos da "Conta Fortress". O usuário observou que a Fortress Trust foi estabelecida pela mesma pessoa que estabeleceu a Prime Trust.

O empresário Scott Purcell fundou a Prime Trust em 2016 e deixou a empresa em 2021. No mesmo ano em que Purcell estabeleceu a Fortress Trust, circularam rumores de que ele já não detinha ações na Prime.

Purcell afirmou que a Fortress não tinha exposição à sua antiga empresa no momento das dificuldades iniciais da Prime Trust em junho, antes de sua falência.

O espaço de criptomoedas foi devastado por falências ao longo do último ano. Na lista de empresas com problemas estão FTX e Celsius, bem como Prime Trust e sua subsidiária de pagamentos Banq, ambas entraram com pedido de falência em 14 de junho.