Prime TrustA Prime Trust entrou com pedido de falência sob o Capítulo 11 no estado de Delaware, Estados Unidos, em 14 de agosto, após relatar defiem seus fundos de clientes. A Prime Trust informou ter entre 25.000 e 50.000 credores e passivos de até US$ 500 milhões.
Embora a notícia da instabilidade financeira da empresa tenha surgido em meados de agosto, membros da comunidade cripto já haviam sinalizado a situação precária da empresa semanas antes do pedido de falência.
Prime Trust entra com pedido de falência.
A Prime Trust, com sede em Las Vegas, entrou com pedido de proteção contra falência ao abrigo do Capítulo 11 na segunda-feira, marcando o mais recente revés para a problemática empresa de tecnologia financeira.
O pedido de falência surge na sequência da intervenção judicial da Prime Trust por parte dos reguladores de Nevada no final de junho, que determinaram que a empresa estava insolvente e incapaz de prestar serviços aos clientes. Esta medida foi tomada após um ano de dificuldades para a Prime Trust e as suas empresas afiliadas.
A Prime foi notícia em junho quando a BitGo, sua rival na custódia de criptomoedas, assinou uma carta de intenções para adquirir a empresa, mas desistiu duas semanas depois. A BitGo não apresentou nenhuma justificativa para o cancelamento do acordo.
No mês seguinte, a Banq, subsidiária da Prime, entrou com pedido de falência devido a supostas irregularidades cometidas pelo ex-CEO Scott Purcell. E a Abra, parceira da Prime Trust, recebeu uma ordem de cessação e desistência no Texas devido a alegações de fraude de valores mobiliários.
As operações da Prime Trust foram encerradas pela Divisão de Instituições Financeiras de Nevada (NFID), o que representou o golpe final. A NFID declarou que estava "monitorando ativamente a solvência da Prime Trust em antecipação a uma possível aquisição ou fusão", mas que a empresa havia "descumprido seus deveres fiduciários para com seus clientes, infringindo as leis de fundos fiduciários de Nevada".
Segundo as autoridades, a Prime utilizou indevidamente cash dos usuários para efetuar saques desde dezembro de 2021, após perder o acesso a algumas carteiras de criptomoedas dos consumidores.
De acordo com um documento regulatório, a Prime devia mais de US$ 82 milhões a clientes devido a depósitos em moeda fiduciária não recebidos, apesar de ter US$ 68 milhões em ativos digitais sob custódia. No entanto, um estudo revelou que a maior parte desse dinheiro estava em um token ilíquido, e não em Bitcoin.
Outras empresas de criptomoedas que tinham fundos com a Prime se apressaram em tranquilizar os clientes e retirar seus ativos após a ordem de cessação e desistência. No entanto, algumas empresas, como a Coinbits, ainda mantiveram os fundos dos clientes com a custodiante falida.
A Prime Trust era um desastre anunciado.
O pedido de falência não foi nenhuma surpresa para a comunidade cripto. Após o anúncio da BitGo, membros da comunidade cripto reagiram imediatamente a essas atualizações, com um usuário alegando que a Prime "iria à falência" em 22 de junho.
Embora os eventos recentes indiquem que as preocupações dos membros da comunidade eram justificadas, Kevin Murcko, fundador e CEO da CoinMetro, afirmou em 22 de junho que ainda não confiaria na "insolvência" da Prime Trust.
Outros responderam à discussão rotulando a Prime Trust como um "esquema Ponzi" e ridicularizando a ideia de que o congelamento dos saques era "temporário".
E, após relatos de que a custodiante de criptomoedas havia entrado com pedido de falência, um usuário ressuscitou a postagem de outro membro da comunidade que previa as dificuldades da Prime Trust quase dois meses antes das notícias de junho:
Segundo a Divisão de Instituições Financeiras, o declínio da Prime traca 2019, quando a empresa utilizou a Fireblocks, uma provedora institucional de custódia de ativos digitais, para armazenar todos os seus criptoativos.
Devido a "limitações" com o Fireblocks, a empresa reintroduziu os endereços de retransmissão de carteiras legadas para os clientes em janeiro de 2021. De acordo com relatos anteriores, ela não tinha acesso a carteiras legadas desde dezembro de 2021.
Assim que a notícia da falência da Prime Trust se tornou oficial, a comunidade cripto da internet começou a expressar novas suspeitas.
Um usuário criticou a Fold, provedora de serviços financeiros que emite cartões de débito com recompensas Bitcoin e opera um aplicativo de compras lastreado em Bitcoin, em 14 de agosto, por sua decisão de transferir seus ativos para a custodiante Fortress em junho, quando a Prime Trust começou a apresentar sinais de instabilidade.
Em seu aviso de mudança de custodiante, a Fold exigiu que os usuários aceitassem os termos da “Conta Fortress”. O usuário observou que a Fortress Trust foi criada pela mesma pessoa que criou a Prime Trust.
O empresário Scott Purcell fundou a Prime Trust em 2016 e deixou a empresa em 2021. No mesmo ano em que Purcell fundou a Fortress Trust, circularam rumores de que ele não detinha mais participação acionária na Prime.
Purcell afirmou que a Fortress não tinha qualquer envolvimento com sua antiga empresa na época das dificuldades iniciais da Prime Trust em junho, antes de sua falência.
O mercado de criptomoedas foi devastado por falências no último ano. Na lista de empresas em dificuldades estão a FTX e a Celsius, bem como a Prime Trust e sua subsidiária de pagamentos, a Banq, ambas com pedido de falência em 14 de junho.
