Prohibición de criptomonedas: un banco nigeriano publica directrices para aplicar la directiva del CBN

Desglose TL;DR

• FCMB publica pautas para hacer cumplir la prohibición de criptomonedas por parte del CBN.
• El banco advierte a su personal que no ayude a los comerciantes de criptomonedas.
• Eldent de SIBAN dice que la prohibición es ilegal.

Con las criptomonedas ganando popularidad en el sector financiero, todos los operadores buscan obtener ganancias operando con estos activos. Además del atractivo y gratificante aspecto de las criptomonedas, la industria se ha convertido en un refugio para actividades ilícitas. Por ello, países de todo el mundo están tomando medidas para regular sus sectores de criptomonedas.

En un nuevo memorando, FCMB, uno de los bancos más grandes de Nigeria, reiteró a su personal la importancia de aplicar la prohibición de criptomonedas del Banco Central de Nigeria (CBN). Apenas unos días después del lanzamiento de la CBDC de eNaira, el principal banco del país aumenta la presión sobre los operadores de criptomonedas.

La directriz del FCMB se divide en 20 partes

En el memorando enviado por FCMB, se advirtió a su personal que no ayudara a los operadores de criptomonedas. El banco mencionó que si alguna cuenta incumplía la directiva anterior del Banco Central, dicha cuenta correría el riesgo de ser cerrada. FCMB también señaló que si un miembro del personal no reporta una cuenta utilizada para servicios de criptomonedas, se enfrentará a medidas disciplinarias.

El memorando destaca que todo el personal de FCMB debe supervisar todas las cuentas y las transacciones realizadas para garantizar que cumplan con las directivas. Además, FCMB ha publicado una guía de 20 puntos que puede ayudar a su personal a vigilar las cuentas sospechosas de estar involucradas en actividades con criptomonedas. Algunas de las políticas incluyen reportar cuentas con pagos masivos y cuentas que actúen como casas de cambio sin autorización, entre otras.

Eldent de SIBAN dice que la prohibición de las criptomonedas es ilegal

Tras la noticia en redes sociales, numerosas personalidades importantes reaccionaron. Una de ellas es el presidente de la Asociación de Partes Interesadas en la Tecnología Blockchain de Nigeria, eldent Inhenyen. Según Inhenyen, la última medida del banco central contraviene la Constitución. El senador fue más allá al afirmar que solo el poder legislativo del gobierno está facultado para aplicar estas normas en todo el país.

En su explicación, Inhenyen mencionó que la acción del CBN puede clasificarse como opresión, y que la Asamblea Nacional del país debe tomar medidas al respecto. En febrero, el Banco Central de Nigeria anunció la prohibición de todas las actividades relacionadas con criptomonedas en el país. Con la prohibición vigente, los bancos de todo el país dejarán de operar en plataformas de intercambio y billeteras de criptomonedas.

Al justificar la prohibición, el gobernador del Banco Central de Nigeria (CBN), Godwin Emefiele, mencionó que esta ayudaría al país a abordar problemas derivados de sectores como la volatilidad y el lavado de dinero. El gobernador también afirmó que la mayoría de las transacciones con criptomonedas en el país son operadas por actores ilícitos para financiar sus actividades delictivas. Tras el anuncio de la prohibición de las criptomonedas, el principal banco ordenó la congelación de algunas cuentas bancarias y el cierre de otras.