Prohibición de criptomonedas: el banco nigeriano publica directrices para aplicar la directriz del CBN

Resumen TL;DR

• FCMB publica directrices para aplicar la prohibición de criptomonedas del CBN.
• El banco advierte a su personal contra ayudar a los comerciantes de criptomonedas.
• El presidente de SIBAN dice que la prohibición es ilegal.

Con las criptomonedas convirtiéndose ahora en un nombre familiar en el sector financiero, cada comerciante busca obtener beneficios operando con estos activos. Además del aspecto brillante y rentable de las criptomonedas, la industria se ha convertido en un refugio para actividades ilícitas. Por esta razón, los países de todo el mundo están tomando medidas para regular sus sectores de criptomonedas.

En un nuevo memorándum, FCMB, uno de los bancos más grandes de Nigeria, ha reiterado la importancia de aplicar la prohibición de criptomonedas del CBN a su personal. Solo unos días después del lanzamiento de la CBDC eNaira, el banco principal del país está ejerciendo presión sobre los comerciantes de criptomonedas.

La directriz de FCMB se divide en 20 partes

En el memorándum enviado por FCMB, se advirtió a su personal contra ayudar a los comerciantes de criptomonedas. El banco mencionó que si se encuentra que alguna cuenta no cumple con la directriz anterior del banco central, dicha cuenta correrá el riesgo de ser cerrada. FCMB también señaló que si un miembro del personal no informa de una cuenta utilizada para servicios de criptomonedas, dicho personal enfrentará acciones disciplinarias.

El memorándum destaca que todos los miembros del personal de FCMB deben monitorear todas las cuentas y las transacciones realizadas para asegurarse de que estén en línea con las directrices. Además, FCMB ha publicado sus directrices de 20 puntos que pueden ayudar a su personal a vigilar las cuentas sospechosas de estar involucradas en actividades de criptomonedas. Algunas de las políticas incluyen informar cuentas con grandes cantidades de pagos, cuentas que actúan como casas de cambio sin aprobación, entre otras cosas.

El presidente de SIBAN dice que la prohibición de criptomonedas es ilegal

Tras la noticia en las redes sociales, muchas personalidades importantes han reaccionado a la noticia. Una de ellas es la presidenta de la Asociación de Interesados en la Tecnología Blockchain de Nigeria, la senadora Inhenyen. Según Inhenyen, la última medida del banco central va en contra de la constitución. La senadora afirmó además que solo el brazo legislativo del gobierno está facultado para aplicar dichas reglas en todo el país.

En su explicación, Inhenyen mencionó que la acción del CBN puede clasificarse como opresión, y la Asamblea Nacional del país debe hacer algo al respecto. En febrero, el banco central de Nigeria anunció que había prohibido todas las actividades de criptomonedas en todo el país. Con la prohibición de criptomonedas en vigor, los bancos de todo el país ya no prestarán servicios a exchanges y carteras de criptomonedas.

Al dar una razón para la prohibición, el gobernador del CBN, Godwin Emefiele, mencionó que ayudaría al país a abordar problemas derivados de los sectores como la volatilidad y el lavado de dinero. El gobernador también dijo que la mayoría de los intercambios realizados con criptomonedas en el país son operados por actores ilícitos para financiar sus actividades criminales. Después del anuncio de la prohibición de criptomonedas, el banco principal instruyó que algunas cuentas bancarias fueran congeladas mientras que otras fueron cerradas.