Kryptoverbot: Nigerianische Bank veröffentlicht Richtlinien zur Umsetzung der CBN-Anweisung

Zusammenfassung (TL;DR)

• FCMB veröffentlicht Richtlinien zur Durchsetzung des Kryptoverbots durch die CBN.
• Die Bank warnt ihre Mitarbeiter davor, Kryptohändlern Hilfe zu leisten.
• SIBAN-dent sagt, das Verbot sei rechtswidrig.

Da Kryptowährungen im Finanzsektor mittlerweile allgemein bekannt sind, versuchen viele Händler, mit dem Handel dieser Vermögenswerte Gewinne zu erzielen. Neben den attraktiven und lukrativen Aspekten von Krypto hat sich die Branche jedoch auch zu einem Tummelplatz für illegale Aktivitäten entwickelt. Aus diesem Grund ergreifen Länder weltweit Maßnahmen zur Regulierung ihrer Kryptomärkte.

In einem neuen internen Schreiben hat die FCMB, eine der größten Banken Nigerias, ihren Mitarbeitern erneut die Wichtigkeit der Einhaltung des Kryptoverbots der Zentralbank von Nigeria (CBN) verdeutlicht. Nur wenige Tage nach der Einführung der digitalen Zentralbankwährung eNaira erhöht die führende Bank des Landes den Druck auf Kryptohändler.

Die FCMB-Richtlinie ist in 20 Teile gegliedert

In einem internen Schreiben warnte die FCMBihre Mitarbeiter davor, Kryptohändler zu unterstützen. Die Bank wies darauf hin, dass Konten, die gegen die Richtlinien der Zentralbank verstoßen, geschlossen werden könnten. Die FCMB merkte außerdem an, dass Mitarbeiter, die ein für Kryptogeschäfte genutztes Konto nicht melden, disziplinarische Maßnahmen zu erwarten hätten.

Das Memo betont, dass alle Mitarbeiter der FCMB sämtliche Konten und Transaktionen überwachen müssen, um die Einhaltung der Richtlinien sicherzustellen. Die FCMB hat zudem einen 20-Punkte-Leitfaden veröffentlicht, der die Mitarbeiter bei der Überwachung von Konten unterstützt, die im Verdacht stehen, in Kryptoaktivitäten verwickelt zu sein. Zu den Richtlinien gehört unter anderem die Meldung von Konten mit extrem hohen Zahlungsbeträgen sowie von Konten, die ohne Genehmigung als Wechselstuben fungieren.

Der Präsident von SIBANdent , das Kryptoverbot sei rechtswidrig

Nach den Meldungen in den sozialen Medien haben zahlreiche Persönlichkeiten des öffentlichen Lebens reagiert. Darunterdent Senator Inhenyen, Präsident der Stakeholders in Blockchain Technology Association of Nigeria. Laut Inhenyen verstößt der jüngste Schritt der Zentralbank gegen die Verfassung. Der Senator führte weiter aus, dass ausschließlich die Legislative befugt sei, solche Regeln landesweit durchzusetzen.

In seiner Erklärung führte Inhenyen aus, dass das Vorgehen der Zentralbank von Nigeria (CBN) als Unterdrückung einzustufen sei und die Nationalversammlung des Landes dagegen vorgehen müsse. Im Februar hatte die Zentralbank von Nigeria ein landesweites Verbot sämtlicher Kryptoaktivitäten angekündigt. Infolge dieses Verbots werden Banken im ganzen Land keine Kryptobörsen und -wallets mehr bedienen.

Zur Begründung des Verbots erklärte der Gouverneur der Zentralbank von Nigeria (CBN), Godwin Emefiele, dass es dem Land helfen würde, Probleme wie Marktvolatilität und Geldwäsche zu bekämpfen. Er fügte hinzu, dass die meisten Kryptowährungstransaktionen im Land von Kriminellen zur Finanzierung ihrer kriminellen Aktivitäten durchgeführt würden. Nach Bekanntgabe des Kryptoverbots ordnete die Zentralbank die Einfrierung einiger Bankkonten und die Schließung anderer an.