Krypto-Verbot: Nigerianische Bank veröffentlicht Richtlinien zur Durchsetzung der CBN-Direktive

TL;DR-Zusammenfassung

• FCMB veröffentlicht Richtlinien zur Durchsetzung des Krypto-Verbots durch die CBN.
• Die Bank warnt ihr Personal vor der Unterstützung von Krypto-Händlern.
• Der Präsident von SIBAN sagt, das Verbot sei rechtswidrig.

Da Kryptowährungen im Finanzsektor nun zum household name geworden sind, sucht jeder Händler nach Gewinnmöglichkeiten im Handel mit diesen Assets. Abgesehen von den glänzenden und lohnenden Aspekten der Krypto ist die Branche zu einem Hort für illegale Aktivitäten geworden. Aus diesem Grund ergreifen Länder weltweit Maßnahmen, um ihre Krypto-Sektoren zu regulieren.

In einem neuen Memo hat FCMB, eine der größten Banken in Nigeria, die Bedeutung der Durchsetzung des Krypto-Verbots der CBN gegenüber ihrem Personal erneut betont. Nur wenige Tage nach der Einführung der eNaira CBDC übt die führende Bank des Landes Druck auf Krypto-Händler aus.

Die FCMB-Richtlinie ist in 20 Teile unterteilt

In dem von FCMB versandten Memo wurde das Personal vor der Unterstützung von Krypto-Händlern gewarnt. Die Bank erwähnte, dass Konten, die den früheren Direktiven der Zentralbank nicht entsprechen, der Gefahr des Schließens ausgesetzt sind. FCMB wies auch darauf hin, dass Mitarbeiter, die ein für Krypto-Dienste genutztes Konto nicht melden, disziplinarische Maßnahmen erfahren werden.

Das Memo hebt hervor, dass alle Mitarbeiter von FCMB alle Konten und die durchgeführten Transaktionen überwachen müssen, um sicherzustellen, dass sie mit den Direktiven übereinstimmen. Außerdem hat FCMB ihre 20-Punkte-Richtlinie veröffentlicht, die ihren Mitarbeitern helfen kann, verdächtige Konten im Auge zu behalten, die an Krypto-Aktivitäten beteiligt sein könnten. Zu einigen der Richtlinien gehören die Meldung von Konten mit massiven Zahlungsbeträgen, Konten, die ohne Genehmigung als Wechselstube agieren, sowie weitere Punkte.

SIBAN-Präsident sagt, das Krypto-Verbot sei rechtswidrig

Nach den Nachrichten in den sozialen Medien haben viele prominente Persönlichkeiten auf die Nachricht reagiert. Eine dieser Personen ist Senator Inhenyen, Präsident der Stakeholders in Blockchain Technology Association of Nigeria. Laut Inhenyen verstößt die jüngste Maßnahme der Zentralbank gegen die Verfassung. Der Senator ging weiter und erklärte, dass nur der legislative Zweig der Regierung befugt sei, solche Regeln im ganzen Land durchzusetzen.

In seiner Erklärung erwähnte Inhenyen, dass die Handlung der CBN als Unterdrückung eingestuft werden kann und das Nationalparlament des Landes etwas dagegen unternehmen muss. Im Februar hat die Zentralbank von Nigeria angekündigt, alle Krypto-Aktivitäten im Land verboten zu haben. Mit dem Krypto-Verbot werden Banken im ganzen Land keine Krypto-Börsen und -Wallets mehr bedienen.

Als Grund für das Verbot erwähnte der Gouverneur der CBN, Godwin Emefiele, dass es dem Land helfen würde, Probleme zu bewältigen, die aus Sektoren wie Volatilität und Geldwäsche entstehen. Der Gouverneur sagte auch, dass die Mehrheit der mit Krypto durchgeführten Transaktionen im Land von illegalen Akteuren betrieben wird, um ihre kriminellen Aktivitäten zu finanzieren. Nach der Ankündigung des Krypto-Verbots wies die führende Bank an, einige Bankkonten einzufrieren, während andere geschlossen wurden.