Divieto di criptovalute: la banca nigeriana rilascia linee guida per applicare la direttiva CBN

Riepilogo TL;DR

• FCMB rilascia linee guida per applicare il divieto di criptovalute da parte della CBN.
• La banca avverte il suo personale contro l'aiuto ai trader di criptovalute.
• Il presidente della SIBAN dice che il divieto è illegale.

Con le criptovalute che ora diventano un nome familiare nel settore finanziario, ogni trader sta cercando di realizzare profitti scambiando le attività. Oltre all'aspetto brillante e remunerativo delle criptovalute, il settore è diventato un rifugio per attività illecite. È per questo che i paesi in tutto il mondo stanno prendendo misure per regolare i loro settori crittografici.

In un nuovo memo, FCMB, una delle banche più grandi in Nigeria, ha ribadito l'importanza di applicare il divieto di criptovalute della CBN al suo personale. A pochi giorni dal lancio della CBDC eNaira, la banca principale del paese sta esercitando pressione sui trader di criptovalute.

La linea guida FCMB è divisa in 20 parti

Nel memo inviato da FCMB, ha avvertito il suo personale contro l'aiuto ai trader di criptovalute. La banca ha menzionato che se qualsiasi conto risultasse in difetto rispetto alla direttiva precedente della banca centrale, tale conto rischierebbe la chiusura. FCMB ha anche notato che se un membro del personale non segnala un conto utilizzato per servizi crittografici, tale personale affronterà azioni disciplinari.

Il memo evidenzia che tutti i membri del personale di FCMB devono monitorare tutti i conti e le transazioni effettuate per assicurarsi che siano in linea con le direttive. Inoltre, FCMB ha rilasciato le sue linee guida a 20 punti che possono aiutare il suo personale a tenere d'occhio i conti sospettati di essere coinvolti in attività crittografiche. Alcune delle politiche includono la segnalazione di conti con grandi quantità di pagamenti, conti che agiscono come Bureau de Change senza approvazione, tra le altre cose.

Il presidente della SIBAN afferma che il divieto di criptovalute è incostituzionale

Dopo la notizia sui social media, molte personalità di spicco hanno reagito all'evento. Una di queste è il presidente dell'Associazione delle Parti Interessate nella Tecnologia Blockchain della Nigeria, il Senatore Inhenyen. Secondo Inhenyen, l'ultima mossa della banca centrale va contro la costituzione. Il Senatore ha ulteriormente dichiarato che solo il ramo legislativo del governo è autorizzato a far rispettare tali regole in tutto il paese.

Nella sua spiegazione, Inhenyen ha menzionato che l'atto della CBN può essere classificato come oppressione e che l'Assemblea Nazionale del paese deve fare qualcosa al riguardo. A febbraio, la banca centrale della Nigeria ha annunciato che aveva bandito tutte le attività crittografiche in tutto il paese. Con il divieto crittografico in vigore, le banche in tutto il paese non serviranno più gli scambi e i portafogli crittografici.

Motivando il divieto, il governatore della CBN, Godwin Emefiele, ha menzionato che avrebbe aiutato il paese a affrontare problemi derivanti da settori come la volatilità e il riciclaggio di denaro. Il governatore ha anche affermato che la maggior parte degli scambi effettuati utilizzando criptovalute nel paese sono gestiti da attori illeciti per finanziare le loro attività criminali. Dopo l'annuncio del divieto delle criptovalute, la banca principale ha ordinato il congelamento di alcuni conti bancari mentre altri sono stati chiusi.