Divieto di criptovalute: una banca nigeriana pubblica le linee guida per far rispettare la direttiva della CBN

Analisi TL;DR

• FCMB pubblica le linee guida per far rispettare il divieto sulle criptovalute imposto dalla CBN.
• La banca mette in guardia il proprio personale dal favorire i trader di criptovalute.
• Ildent della SIBAN afferma che il divieto è illegale.

Con le criptovalute ormai diventate un nome familiare nel settore finanziario, ogni trader cerca di realizzare profitti negoziando questi asset. Oltre all'aspetto luccicante e redditizio delle criptovalute, il settore è diventato un paradiso per attività illecite. Per questo motivo, i paesi di tutto il mondo stanno adottando misure per regolamentare il settore delle criptovalute.

In una nuova nota, FCMB, una delle più grandi banche nigeriane, ha ribadito l'importanza di far rispettare al proprio personale il divieto di criptovalute imposto dalla CBN. A pochi giorni dal lancio della CBDC eNaira, la principale banca del Paese sta aumentando la pressione sui trader di criptovalute.

La linea guida FCMB è divisa in 20 parti

Nella nota inviata da FCMB, la banca ha messo in guardia il proprio personale dal fornire assistenza ai trader di criptovalute. La banca ha affermato che, qualora un conto dovesse risultare non conforme alla precedente direttiva della Banca Centrale, tale conto rischierebbe la chiusura. FCMB ha inoltre osservato che se un membro del personale non segnala un conto utilizzato per servizi di criptovalute, tale membro del personale sarà soggetto a provvedimenti disciplinari.

La nota sottolinea che tutto il personale di FCMB deve monitorare tutti i conti e le transazioni effettuate per assicurarsi che siano in linea con le direttive. Inoltre, FCMB ha pubblicato le sue linee guida in 20 punti che possono aiutare il personale a monitorare i conti sospettati di essere coinvolti in attività crypto. Alcune delle politiche includono, tra le altre cose, la segnalazione di conti con ingenti importi di pagamenti e di conti che agiscono come cambiavalute senza autorizzazione.

Ildent della SIBAN afferma che il divieto sulle criptovalute è illegale

In seguito alla notizia sui social media, molte personalità di spicco hanno reagito alla notizia. Una di queste è il presidente della Stakeholders in Blockchain Technology Association of Nigeria, ildent Inhenyen. Secondo Inhenyen, l'ultima mossa della banca centrale viola la Costituzione. Il senatore si è spinto oltre, affermando che solo il potere legislativo del governo ha il potere di far rispettare tali norme in tutto il Paese.

Nella sua spiegazione, Inhenyen ha affermato che l'atto della CBN può essere classificato come oppressione e che l'Assemblea Nazionale del Paese deve intervenire. A febbraio, la Banca Centrale della Nigeria ha annunciato di aver vietato tutte le attività legate alle criptovalute in tutto il Paese. Con l'entrata in vigore del divieto, le banche di tutto il Paese non offriranno più servizi di exchange e wallet di criptovalute.

Nel motivare il divieto, il governatore della CBN, Godwin Emefiele, ha affermato che ciò aiuterebbe il Paese ad affrontare problemi derivanti da settori come la volatilità e il riciclaggio di denaro. Il governatore ha anche affermato che la maggior parte delle transazioni effettuate utilizzando criptovalute nel Paese sono gestite da soggetti illeciti per finanziare le loro attività criminali. Dopo l'annuncio del divieto sulle criptovalute, la principale banca ha disposto il congelamento di alcuni conti bancari e la chiusura di altri.