Proibição de criptomoedas: banco nigeriano publica diretrizes para aplicar diretiva do BNC

Resumo TL;DR

• O FCMB publica diretrizes para aplicar a proibição de criptomoedas pelo BNC.
• O banco alerta seus funcionários contra o auxílio a comerciantes de criptomoedas.
• O presidente da SIBAN afirma que a proibição é ilegal.

Com as criptomoedas agora se tornando um nome familiar no setor financeiro, cada comerciante está buscando lucros operando com esses ativos. Além do aspecto brilhante e recompensador da criptomoeda, a indústria tornou-se um refúgio para atividades ilícitas. É por isso que países ao redor do mundo estão tomando medidas para regular seus setores de criptomoedas.

Em um novo memorando, o FCMB, um dos maiores bancos da Nigéria, reiterou a importância de aplicar a proibição de criptomoedas do BNC a seus funcionários. Apenas dias após o lançamento da CBDC eNaira, o principal banco do país está exercendo pressão sobre os comerciantes de criptomoedas.

A diretriz do FCMB está dividida em 20 partes

Na memo enviada pela FCMB, ela alertou seus funcionários contra ajudar traders de cripto. O banco mencionou que, caso alguma conta seja encontrada em desacordo com a diretiva anterior do banco central, tal conta correrá risco de fechamento. A FCMB também observou que, se um funcionário falhar em relatar uma conta usada para serviços de cripto, tal funcionário enfrentará ações disciplinares.

O memorando destaca que todos os membros do pessoal do FCMB devem monitorar todas as contas e as transações realizadas para garantir que estejam em conformidade com as diretrizes. Além disso, o FCMB publicou suas diretrizes de 20 pontos que podem ajudar seus funcionários a manter o controle sobre contas suspeitas de estarem envolvidas em atividades de criptomoedas. Algumas das políticas incluem relatar contas com grandes quantias de pagamentos, contas que atuam como casas de câmbio sem aprovação, entre outras coisas.

O presidente da SIBAN afirma que a proibição de criptomoedas é ilegal

Após a notícia nas redes sociais, muitas personalidades de destaque reagiram à notícia. Uma dessas pessoas é o presidente da Associação de Nigérienses para Stakeholders em Tecnologia Blockchain, o Senador Inhenyen. De acordo com Inhenyen, a última medida do banco central vai contra a constituição. O senador foi além, afirmando que apenas o braço legislativo do governo está autorizado a aplicar tais regras em todo o país.

Em sua explicação, Inhenyen mencionou que o ato do CBN pode ser classificado como opressão, e a Assembleia Nacional do país deve fazer algo a respeito. Em fevereiro, o Banco Central da Nigéria anunciou que havia banido todas as atividades de cripto em todo o país. Com a proibição de cripto em vigor, os bancos em todo o país não mais prestarão serviços a exchanges e carteiras de cripto.

Ao dar uma razão para a proibição, o governador do BNC, Godwin Emefiele, mencionou que isso ajudaria o país a lidar com problemas decorrentes do setor, como volatilidade e lavagem de dinheiro. O governador também disse que a maioria das operações realizadas com criptomoedas no país é operada por atores ilícitos para financiar suas atividades criminosas. Após o anúncio da proibição de criptomoedas, o banco principal instruiu que algumas contas bancárias fossem congeladas, enquanto outras foram encerradas.