ChatGPT impulsa el auge del mercado de asesoramiento robótico

El modelo de lenguaje grande de inteligencia artificial de OpenAI, ChatGPT, puede brindarle asesoramiento sobre inversiones, de forma muy similar a uno de cada 10 pequeños inversores que han convertido al chatbot en su selector de acciones "potencialmente rentable".

A través de la IA, cualquiera puede seleccionar acciones, monitorear el desempeño y hacer lo que antes estaba limitado a los bancos: ejecutar análisis de mercado. 

El denominado "mercado de asesoramiento automatizado", que incluye a empresas fintech, bancos y gestores de patrimonio que han introducido sus consejos en el algoritmo, ha crecido exponencialmente en los últimos 12 meses. La firma de datos Research and Markets proyecta que los ingresos crecerán aproximadamente un 600% hasta alcanzar los 470.910 millones de dólares en 2029, frente a los 61.750 millones del año pasado.

Los analistas contra los muros de pago utilizan IA para el comercio

Jeremy Leung, quien dedicó casi dos décadas a analizar empresas para el banco suizo UBS, comenzó a usar ChatGPT tras perder su trabajo a principios de este año. Según declaró a Reuters, ahora aplica las respuestas del chatbot para gestionar su cartera de activos diversificada.

“Ya no tengo el lujo de una terminal Bloomberg ni de esos servicios de datos de mercado que son muy caros”, dijo. “Incluso la sencilla herramienta ChatGPT puede replicar muchos de los flujos de trabajo que solía realizar” 

Si bien ChatGPT puede leer Internet, ningún chatbot de IA puede acceder a datos de suscripciones detrás de muros de pago como el agregador de acciones de Bloomberg, por lo que al usar LLM, es posible que se pierda algunos detalles importantes de inversión.

Leung utiliza indicaciones como: «Supongamos que usted es un analista de posiciones cortas, ¿cuál es la tesis a corto plazo para esta acción?» o «Utilice solo fuentes fiables, como los documentos presentados ante la SEC». Cree que el contexto mejora la calidad de las respuestas, pero admite que conllevan riesgos. 

"Si las personas se sienten cómodas invirtiendo usando IA y ganan dinero, es posible que no puedan gestionarlo en una crisis o recesión", dijo.

Según una encuesta realizada por eToro, el 13 % de 11 000 inversores minoristas utilizan programas de formación de máster (LLM) basados ​​en IA, como ChatGPT o Gemini, para invertir, mientras que aproximadamente la mitad afirmó considerarlos. Otra encuesta, realizada por el sitio web comparativo británico Finder, reveló que el 40 % de losdentprefiere los chatbots a las agencias para obtener asesoramiento financiero personal. 

Cuando Finder solicitó a ChatGPT en marzo de 2023 que seleccionara acciones, elaboró ​​una lista que incluía a Nvidia, Amazon, Procter & Gamble, Walmart y otras 30 entidades. Desde entonces, la cartera ha ganado casi un 55%, superando la rentabilidad media de los 10 fondos más populares del Reino Unido en 19 puntos porcentuales.

No confíe ciegamente en la IA

«Los modelos de IA pueden ser brillantes», afirmó Dan Moczulski, director general de eToro en el Reino Unido. «El riesgo surge cuando la gente usa modelos genéricos como ChatGPT o Gemini como si fueran bolas de cristal» 

Advierte a los inversores contra el uso de herramientas que no estén específicamente diseñadas para los mercados, señalando que los modelos generales pueden citar cifras erróneamente, fechar eventos incorrectamente y emitir tendencias de precios obsoletas.

Al implementarse como motores de búsqueda avanzados, los LLM pueden encontrar información rápidamente o brindar buenos consejos sobre presupuestos y crédito. Sin embargo, cuando los usuarios buscan respuestas precisas a preguntas complejas sobre dinero, salud o derecho, algunos investigadores se quedan cortos.

“Es bastante peligroso buscar asesoramiento [de IA] de prácticamente cualquier tipo, ya sea legal, financiero o médico”, afirmó Andrew Lo, director del Laboratorio de Ingeniería Financiera de la Escuela de Administración Sloan del MIT. “Estas tres áreas conllevan grandes riesgos si no se gestionan adecuadamente”

Chatbot predijo ganancias del índice S&P 500, pero no es del todo confiable 

El índice bursátil estadounidense S&P 500 ha subido un 13% en los últimos 12 meses, mientras que el paneuropeo STOXX 600 ha subido casi un 10%. Este repunte ha hecho que las selecciones impulsadas por IA parezcan premonitorias, pero según los detractores, los chatbots solo han acertado porque el mercado está teniendo un buen desempeño en general.

Según el artículo de investigación sobre IA generativa en finanzas, ChatGPT podría recomendar a Microsoft comotron. Un asesor humano también podría hacerlo, pero se esperaría que revelara que Microsoft ha invertido más de 13 mil millones de dólares en OpenAI, lo que representa casi la mitad de las ganancias de la empresa matriz de ChatGPT. 

El chatbot no revelamaticesa conexión, lo que constituye un claro conflicto de intereses.

“Cada vez que se introducen nuevas tecnologías, hay ganadores y perdedores”, dijo Lo. “Los primeros en adoptarlas son quienes pueden terminar cometiendo muchos errores, pero también son los más propensos a innovar con la tecnología, en lugar de oponerse a ella”