ChatGPT impulsa el auge en el mercado de asesores robóticos

El modelo de lenguaje grande de inteligencia artificial de OpenAI, ChatGPT, puede brindarte consejos de inversión, similar a uno de los 10 pequeños inversores que han convertido al chatbot en su selector de acciones “potencialmente rentable”.

A través de la IA, cualquiera puede seleccionar acciones, monitorear el rendimiento y hacer lo que anteriormente estaba limitado a los bancos: realizar análisis de mercado. 

El llamado “mercado de asesores robóticos,” que incluye a fintechs, bancos y gestores de patrimonio que han integrado sus consejos en el algoritmo, ha crecido exponencialmente durante los últimos 12 meses. La firma de datos Research and Markets proyecta que los ingresos crecerán aproximadamente un 600% para alcanzar $470.91 mil millones para 2029, en comparación con los $61.75 mil millones del año pasado.

Analistas contra los muros de pago están usando IA para el trading

Jeremy Leung, quien pasó casi dos décadas analizando empresas para el banco suizo UBS, comenzó a usar ChatGPT después de perder su trabajo a principios de este año. Él dijo Reuters que ahora aplica las respuestas del chatbot para gestionar su cartera multiactivo.

“Ya no tengo el lujo de un terminal Bloomberg, o ese tipo de servicios de datos de mercado que son muy caros”, dijo. “Incluso la simple herramienta ChatGPT puede replicar muchos de los flujos de trabajo que solía hacer.” 

Aunque ChatGPT puede leer internet, ningún chatbot de IA puede acceder a datos de suscripción detrás de muros de pago como el agregador de acciones de Bloomberg, por lo que al usar LLMs, podrías perder algunos detalles de inversión importantes.

Leung usa prompts como “asume que eres un analista de ventas en corto, ¿cuál es la tesis de venta en corto para esta acción?” o “usa solo fuentes creíbles, como los presentaciones de la SEC”. Cree que el contexto mejora la calidad de las respuestas, pero admite que vienen con riesgos. 

«Si la gente se siente cómoda invirtiendo con IA y está ganando dinero, puede que no sea capaz de gestionar una crisis o un descenso del mercado», dijo.

Según una encuesta realizada por eToro, el 13% de los 11.000 inversores minoristas utiliza LLMs de IA como ChatGPT o Gemini para invertir, mientras que alrededor de la mitad dijo que lo consideraría. Otra encuesta del sitio comparativo británico Finder reveló que el 40% de los encuestados prefieren los chatbots a las agencias cuando se trata de asesoramiento financiero personal. 

Cuando Finder le pidió a ChatGPT en marzo de 2023 que seleccionara acciones, produjo una lista que incluía Nvidia, Amazon, Procter & Gamble y Walmart, junto con otras 30 entidades. La cartera ha ganado casi un 55% desde entonces, superando el rendimiento promedio de los 10 fondos más populares del Reino Unido en 19 puntos porcentuales.

No confíes ciegamente en la IA

«Los modelos de IA pueden ser brillantes», dijo Dan Moczulski, director general de eToro en el Reino Unido. «El riesgo surge cuando la gente trata los modelos genéricos como ChatGPT o Gemini como bolas de cristal». 

Advierte a los inversores contra el uso de herramientas que no estén específicamente entrenadas en mercados, señalando que los modelos generales pueden citar cifras incorrectamente, fechar eventos erróneamente y ofrecer tendencias de precios desactualizadas.

Cuando se implementan como motores de búsqueda avanzados, los LLMs pueden encontrar información rápidamente o dar buenos consejos sobre presupuestos y crédito. Sin embargo, cuando los usuarios buscan respuestas precisas a preguntas complejas sobre dinero, salud o derecho, algunos investigadores encuentran que no están a la altura.

«Es bastante peligroso buscar asesoramiento [de la IA] de cualquier tipo, legal, financiero o médico», dijo Andrew Lo, director del Laboratorio de Ingeniería Financiera de la Escuela de Gestión Sloan del MIT. «Las tres áreas tienen peligros muy grandes si no se hacen bien».

El chatbot predijo ganancias del índice S&P 500, pero no es totalmente fiable 

El índice de la bolsa estadounidense S&P 500 ha subido un 13% en los últimos 12 meses, mientras que el pan-europeo STOXX 600 ha subido casi un 10%. La subida ha hecho que las selecciones impulsadas por la IA parezcan proféticas, pero según los escépticos, los chatbots solo han acertado porque el mercado en general está funcionando bien.

Según Lo’s documento de investigación sobre la IA generativa en finanzas, ChatGPT puede recomendar Microsoft como una opción de inversión sólida. Un asesor humano también podría hacerlo, pero se esperaría que revelara que Microsoft tiene inviertiera más de 13.000 millones de dólares en OpenAI, lo que representa casi la mitad de los beneficios de la empresa matriz de ChatGPT. 

El chatbot no revela automáticamente esa conexión, lo que constituye un claro conflicto de intereses.

«Hay ganadores y perdedores cada vez que introduces nuevas tecnologías», dijo Lo. «Los primeros en adoptarlas son los que pueden terminar cometiendo muchos errores, pero también son los más propensos a innovar con la tecnología, en lugar de oponerse a ella».