يُساهم تطبيق ChatGPT في ازدهار سوق الاستشارات الآلية

يمكن لنموذج اللغة الكبيرة للذكاء الاصطناعي من OpenAI، ChatGPT، أن يقدم لك نصائح استثمارية، تمامًا مثل واحد من كل 10 مستثمرين صغار قاموا بتحويل برنامج الدردشة الآلي إلى أداة لاختيار الأسهم "المربحة المحتملة".

بفضل الذكاء الاصطناعي، يمكن لأي شخص اختيار الأسهم، ومراقبة الأداء، والقيام بما كان مقتصراً في السابق على البنوك: إجراء تحليل السوق. 

شهد ما يُسمى بـ"سوق الاستشارات الآلية"، الذي يضم شركات التكنولوجيا المالية والبنوك ومديري الثروات الذين أدخلوا نصائحهم في الخوارزمية، نموًا هائلاً خلال الأشهر الاثني عشر الماضية. وتتوقع شركة "ريسرش آند ماركتس" المتخصصة في البيانات أن تنمو الإيرادات بنحو 600% لتصل إلى 470.91 مليار دولار بحلول عام 2029، مقارنةً بـ 61.75 مليار دولار في العام الماضي.

يستخدم المحللون المعارضون لجدران الدفع الذكاء الاصطناعي في التداول

بدأ جيريمي ليونغ، الذي أمضى ما يقرب من عقدين من الزمن في تحليل الشركات لصالح بنك يو بي إس السويسري، باستخدام برنامج ChatGPT بعد أن فقد وظيفته في وقت سابق من هذا العام. وصرح لوكالة رويترز بأنه يستخدم الآن ردود برنامج الدردشة الآلي لإدارة محفظته الاستثمارية متعددة الأصول.

قال: "لم يعد لديّ رفاهية استخدام جهاز بلومبيرغ، أو خدمات بيانات السوق باهظة الثمن. حتى أداة ChatGPT البسيطة يمكنها محاكاة الكثير من سير العمل الذي كنت أقوم به سابقاً." 

على الرغم من أن ChatGPT يمكنه قراءة الإنترنت، إلا أنه لا يمكن لأي روبوت محادثة يعمل بالذكاء الاصطناعي الوصول إلى بيانات الاشتراكات الموجودة خلف جدران الدفع مثل مُجمِّع الأسهم الخاص ببلومبيرج، لذلك عند استخدام نماذج التعلم الممتد، قد تفوتك بعض تفاصيل الاستثمار المهمة.

يستخدم ليونغ عبارات مثل "افترض أنك محلل بيع على المكشوف، ما هي فرضية البيع على المكشوف لهذا السهم؟" أو "استخدم مصادر موثوقة فقط، مثل ملفات هيئة الأوراق المالية والبورصات". وهو يعتقد أن السياق يحسن جودة الإجابات، لكنه يعترف بأنها تنطوي على مخاطر. 

وقال: "إذا شعر الناس بالراحة في الاستثمار باستخدام الذكاء الاصطناعي وحققوا أرباحًا، فقد لا يكونون قادرين على إدارة الأمور في حالة الأزمات أو الانكماش الاقتصادي".

بحسب استطلاع أجرته شركة eToro، يستخدم 13% من أصل 11,000 مستثمر فردي أنظمة الذكاء الاصطناعي مثل ChatGPT أو Gemini للاستثمار، بينما قال نحو نصفهم إنهم سيضعونها في اعتبارهم. وفي استطلاع آخر أجراه موقع Finder البريطاني المتخصص في المقارنات، أفاد 40% منdentبأنهم يفضلون روبوتات الدردشة على الوكالات عندما يتعلق الأمر بالاستشارات المالية الشخصية. 

عندما طلبت منصة Finder من ChatGPT في مارس 2023 اختيار أسهم، قدمت قائمة تضم شركات مثل Nvidia وAmazon وProcter & Gamble وWalmart، بالإضافة إلى 30 شركة أخرى. وقد حققت المحفظة مكاسب تقارب 55% منذ ذلك الحين، متجاوزة متوسط ​​عائد أكثر 10 صناديق استثمارية شعبية في المملكة المتحدة بنسبة 19 نقطة مئوية.

لا تعتمد بشكل أعمى على الذكاء الاصطناعي

قال دان موتشولسكي، المدير الإداري لشركة eToro في المملكة المتحدة: "يمكن أن تكون نماذج الذكاء الاصطناعي رائعة. لكن الخطر يكمن عندما يتعامل الناس مع النماذج العامة مثل ChatGPT أو Gemini وكأنها كرات بلورية." 

وهو يحذر المستثمرين من استخدام الأدوات غير المدربة خصيصًا على الأسواق، مشيرًا إلى أن النماذج العامة يمكن أن تسيء عرض الأرقام، وتخطئ في تحديد تواريخ الأحداث، وتصدر اتجاهات أسعار قديمة.

عند استخدامها كمحركات بحث متقدمة، تستطيع أنظمة إدارة التعلم الآلي (LLMs) العثور على المعلومات بسرعة أو تقديم نصائح قيّمة حول الميزانية والائتمان. مع ذلك، عندما يبحث المستخدمون عن إجابات دقيقة لأسئلة معقدة تتعلق بالمال أو الصحة أو القانون، يجد بعض الباحثين أنها لا تُلبّي احتياجاتهم.

قال أندرو لو، مدير مختبر الهندسة المالية في كلية سلون للإدارة بمعهد ماساتشوستس للتكنولوجيا: "من الخطير للغاية طلب المشورة [من الذكاء الاصطناعي] في أي مجال تقريباً، سواءً كان قانونياً أو مالياً أو طبياً. فجميع هذه المجالات الثلاثة تنطوي على مخاطر جسيمة إذا لم يتم التعامل معها بشكل صحيح"

توقع برنامج الدردشة الآلي مكاسب مؤشر ستاندرد آند بورز 500، لكنه ليس موثوقًا تمامًا 

ارتفع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 الأمريكي بنسبة 13% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، بينما ارتفع مؤشر ستوكس 600 الأوروبي بنسبة تقارب 10%. وقد جعل هذا الارتفاع اختيارات الذكاء الاصطناعي تبدو دقيقة، لكن وفقًا للمشككين، فإن روبوتات الدردشة لم تُوفق في اختياراتها الصحيحة إلا لأن السوق بشكل عام يشهد أداءً جيدًا.

بحسب ورقة بحثية حول الذكاء الاصطناعي التوليدي في مجال التمويل، قد يُوصي برنامج ChatGPT بشركة مايكروسوفتtron. وقد يُوصي بها مستشار بشري أيضاً، لكن من المتوقع أن يُفصح عن استثمار لأكثر من 13 مليار دولار في شركة OpenAI، ما يُمثل ما يقارب نصف أرباح الشركة الأم لـ ChatGPT. 

لا يكشف برنامج الدردشةmaticتلقائيًا عن هذا الاتصال، وهو ما يمثل تضاربًا واضحًا في المصالح.

قال لو: "هناك رابحون وخاسرون في كل مرة يتم فيها إدخال تقنيات جديدة. قد يرتكب المتبنون الأوائل الكثير من الأخطاء، لكنهم أيضاً الأكثر احتمالاً للابتكار باستخدام التكنولوجيا، بدلاً من مقاومتها"