- ChatGPTはロボアドバイザリー市場の急拡大を後押ししており、数百万人の個人投資家が株式選定のためにAIツールを利用しています。
- 元UBSアナリストのジェレミー・ロウ氏とeToroおよびFinderによる調査は、採用の拡大を示す一方で、重大なリスクも浮き彫りにしています。
- 専門家は、汎用的なAIモデルがデータを誤って引用したり、出典を捏造したり、利害相反を見落としたりする可能性があり、信頼性への懸念が高まっていると警告しています。
OpenAIの人工知能大規模言語モデル「ChatGPT」は、チャットボットを「収益性の高い」株式選択ツールへと転換させた小規模投資家10人に1人と同じように、投資助言を提供できます。
AIを通じて、誰でも株式の選択、パフォーマンスの監視、そして以前は銀行に限定されていた市場分析を行うことが可能になりました。
いわゆる「ロボアドバイザー市場,」には、助言をアルゴリズムに組み込んだフィンテック企業、銀行、資産運用会社が含まれており、過去12ヶ月間で指数関数的に成長しました。データファームのResearch and Marketsは、収益が昨年617億5000万ドルから2029年までに約600%成長し、4709億100万ドルに達すると予測しています。
ペイウォールを回避するアナリストたちは、取引にAIを活用している
スイスの銀行UBSで企業分析にほぼ20年従事したジェレミー・レオン氏は、今年初めに職を失った後、ChatGPTの使用を開始しました。彼は ～と語った ロイター通信に対し、マルチアセットポートフォリオの管理にチャットボットの回答を適用していると語りました。
「もはや、非常に高価なブルームバーグ・ターミナルや、そのような市場データサービスを利用する余裕はありません」と彼は述べています。「単純なChatGPTツールでさえ、私が以前行っていたワークフローの多くを再現できます。」
ChatGPTはインターネットを読み取ることができますが、ブルームバーグの株式アグリゲーターのようなペイウォールの背後にある購読データにアクセスできるAIチャットボットはありません。そのため、LLMを使用すると、重要な投資情報を見逃す可能性があります。
レオン氏は、「この株式のショートテーゼは何ですか？」や「SEC提出書類などの信頼できる情報源のみを使用してください」といったプロンプトを使用しています。彼は文脈が回答の質を向上させると信じていますが、リスクを伴うことを認めています。
「人々がAIを使って投資することに慣れ、利益を得ている場合、危機や不況時に管理できない可能性があります」と彼は述べています。
eToroによる調査によると、1万1000人の個人投資家のうち13%がChatGPTやGeminiのようなAI LLMを投資に使用しており、約半数がそれらを検討すると回答しました。また、英国の比較サイトFinderによる別の調査では、40%の回答者が個人の金融アドバイスにおいてチャットボットをエージェントよりも好むと述べています。
Finderが2023年3月にChatGPTに株式の選択を依頼したところ、Nvidia、Amazon、プロクター・アンド・ギャンブル、ウォルマート、および他の30のエンティティを含むリストが生成されました。このポートフォリオはその後、約55%の収益を上げ、英国で最も人気のある10本のファンドの平均リターンを19ポイント上回りました。
AIを盲目的に信頼しないこと
「AIモデルは素晴らしい可能性があります」とeToroの英国マネージングディレクターであるダン・モツルスキ氏は言います。「リスクは、人々がChatGPTやGeminiのような汎用モデルを水晶球のように扱うときに生じます。」
彼は、市場に特化してトレーニングされていないツールの使用について投資家に警告し、一般的なモデルは数値を誤引用し、イベントの日付を誤り、古い価格トレンドを発信する可能性があることに注意を促しています。
高度な検索エンジンとして展開されると、LLMは情報を迅速に見つけたり、予算管理やクレジットに関する良いヒントを発信したりできます。しかし、ユーザーが金銭、健康、または法律に関する複雑な質問に対して正確な答えを求めると、一部の研究者はそれらが不十分であることが分かっています。
「法的、金融的、または医療的など、あらゆる種類の助言をAIに求めるのは非常に危険です」とMITスローン経営大学院の金融工学研究所所長であるアンドリュー・ロー氏は述べています。「これらの3つの分野は、適切に行われない場合、非常に大きな危険を伴います。」
チャットボットはS&P 500指数の上昇を予測したが、完全に信頼できるわけではない
米国株式市場のS&P 500指数は過去12ヶ月間で13%上昇し、欧州全体のSTOXX 600はほぼ10%上昇しています。このラッシュはAIによる選択が先見の明があったように見せますが、懐疑論者によると、チャットボットが正しい銘柄を選んだのは、市場全体が好調であるためだけです。
ロー氏の 研究論文 金融における生成AIに関する報告書によると、ChatGPTはMicrosoftを強力な投資オプションとして推奨する可能性があります。人間のアドバイザーも同様に推奨するかもしれませんが、Microsoftが 投資 ChatGPTの親会社の利益のほぼ半分を占めるOpenAIに対して130億ドル以上を持っていることを開示することが期待されます。
チャットボットはこのつながりを自動的に開示しないため、明確な利益相反となります。
「新しい技術を導入するたびに勝者と敗者がいます」とロー氏は述べています。「初期採用者は、多くの間違いを犯す可能性がありますが、それに反対するのではなく、技術で革新を行う可能性が高いのも彼らです。」
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Florence Muchai
フローレンスは過去6年間、暗号資産、ゲーム、テクノロジー、AIに関するニュースを報道してきました。メルウ科学技術大学でのコンピュータ学およびMMUSTでの災害管理と国際外交の学習により、言語能力、観察力、技術スキルを十分に備えています。フローレンスはVAPグループで勤務し、複数の暗号資産メディアハウスで編集者として活躍しました。
