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- ChatGPT treibt den Boom im Markt für Robo-Advisors voran, da Millionen von Privatanlegern KI-Tools zur Aktienauswahl nutzen.
- Der ehemalige UBS-Analyst Jeremy Leung und Umfragen von eToro und Finder heben die zunehmende Akzeptanz hervor, aber auch die damit verbundenen Risiken.
- Experten warnen davor, dass generische KI-Modelle Daten falsch wiedergeben, Quellen verfälschen und Widersprüche übersehen können, was Bedenken hinsichtlich ihrer Zuverlässigkeit aufkommen lässt.
Das KI-basierte Sprachmodell ChatGPT von OpenAI kann Ihnen Anlageberatung bieten, ähnlich wie jeder zehnte Kleinanleger, der den Chatbot zu seinem „potenziell profitablen“ Aktienselektor gemacht hat.
Mithilfe von KI kann jeder Aktien auswählen, die Wertentwicklung überwachen und das tun, was bisher nur Banken vorbehalten war: Marktanalysen durchführen.
Der sogenannte „Robo-Advisory-Markt“, zu dem Fintechs, Banken und Vermögensverwalter gehören, die ihre Anlageberatung in den Algorithmus integriert haben, ist in den letzten zwölf Monaten exponentiell gewachsen. Das Datenanalyseunternehmen Research and Markets prognostiziert einen Umsatzanstieg um rund 600 % auf 470,91 Milliarden US-Dollar bis 2029, gegenüber 61,75 Milliarden US-Dollar im Vorjahr.
Analysten, die gegen Bezahlschranken sind, nutzen KI für den Handel
Jeremy Leung, der fast zwei Jahrzehnte lang für die Schweizer Bank UBS Unternehmen analysierte, begann ChatGPT zu nutzen, nachdem er Anfang des Jahres seinen Job verloren hatte. erklärte , dass er die Antworten des Chatbots nun zur Verwaltung seines diversifizierten Portfolios einsetzt.
„Ich habe nicht mehr den Luxus eines Bloomberg-Terminals oder solcher sehr teurer Marktdatendienste“, sagte er. „Selbst das einfache Tool ChatGPT kann viele meiner früheren Arbeitsabläufe nachbilden.“
Auch wenn ChatGPT das Internet lesen kann, hat kein KI-Chatbot Zugriff auf Abonnementdaten hinter Bezahlschranken wie den Aktienaggregator von Bloomberg. Daher könnten Ihnen bei der Verwendung von LLMs wichtige Investitionsdetails entgehen.
Leung verwendet Fragestellungen wie „Angenommen, Sie sind ein Short-Analyst, wie lautet die Short-These für diese Aktie?“ oder „Verwenden Sie ausschließlich glaubwürdige Quellen, wie beispielsweise SEC-Einreichungen.“ Er glaubt, dass der Kontext die Qualität der Antworten verbessert, räumt aber ein, dass dies mit Risiken verbunden ist.
„Wenn sich die Leute beim Investieren mit KI wohlfühlen und damit Geld verdienen, sind sie möglicherweise nicht in der Lage, in einer Krise oder einem Abschwung damit umzugehen“, sagte er.
Einer Umfrage von eToro zufolge nutzen 13 % von 11.000 Privatanlegern KI-gestützte Finanzmanagement-Systeme wie ChatGPT oder Gemini für ihre Investitionen, während rund die Hälfte angab, deren Einsatz in Erwägung zu ziehen. Eine weitere Umfrage des britischen Vergleichsportals Finder ergab, dass 40 % derdentChatbots gegenüber Agenturen bevorzugen, wenn es um persönliche Finanzberatung geht.
Als Finder ChatGPT im März 2023 beauftragte, Aktien auszuwählen, erstellte das Unternehmen eine Liste mit Nvidia, Amazon, Procter & Gamble, Walmart und 30 weiteren Firmen. Das Portfolio hat seitdem fast 55 % zugelegt und damit die durchschnittliche Rendite der zehn beliebtesten Fonds in Großbritannien um 19 Prozentpunkte übertroffen.
Verlassen Sie sich nicht blind auf KI
„KI-Modelle können brillant sein“, sagte Dan Moczulski, Geschäftsführer von eToro in Großbritannien. „Das Risiko besteht darin, dass generische Modelle wie ChatGPT oder Gemini als Kristallkugeln betrachtet werden.“
Er warnt Investoren davor, Instrumente zu verwenden, die nicht speziell auf die Märkte abgestimmt sind, und weist darauf hin, dass allgemeine Modelle Zahlen falsch wiedergeben, Ereignisse falsch datieren und veraltete Preistrends ausgeben können.
Als erweiterte Suchmaschinen eingesetzt, können LLMs schnell Informationen finden oder hilfreiche Tipps zu Budgetplanung und Krediten geben. Suchen Nutzer jedoch nach präzisen Antworten auf komplexe Fragen zu Geld, Gesundheit oder Recht, stoßen sie laut einigen Forschern an ihre Grenzen.
„Es ist äußerst gefährlich, sich von KI in nahezu allen Bereichen – ob rechtlich, finanziell oder medizinisch – beraten zu lassen“, sagte Andrew Lo, Direktor des Labors für Finanztechnik an der MIT Sloan School of Management. „Alle drei Bereiche bergen große Gefahren, wenn sie nicht fachgerecht angewendet werden.“
Der Chatbot prognostizierte Kursgewinne im S&P 500, ist aber nicht völlig zuverlässig
Der US-Aktienindex S&P 500 ist in den letzten zwölf Monaten um 13 % gestiegen, der paneuropäische STOXX 600 um fast 10 %. Diese Rallye lässt KI-gestützte Empfehlungen vorausschauend erscheinen, doch Kritiker argumentieren, dass Chatbots nur deshalb richtig lagen, weil der Markt insgesamt so gut läuft.
Laut Los Forschungsarbeit über generative KI im Finanzwesen könnte ChatGPT Microsoft alstronInvestitionsmöglichkeit empfehlen. Ein menschlicher Berater würde dies möglicherweise ebenfalls tun, müsste aber offenlegen, dass Microsoft investiert , was fast die Hälfte des Gewinns von ChatGPTs Muttergesellschaft ausmacht.
Der Chatbot legt diese Verbindung nichtmaticoffen, was einen klaren Interessenkonflikt darstellt.
„Bei der Einführung neuer Technologien gibt es immer Gewinner und Verlierer“, sagte Lo. „Die Pioniere sind es, die möglicherweise viele Fehler machen, aber sie sind auch diejenigen, die eher mit der Technologie Innovationen entwickeln, anstatt sich ihr entgegenzustellen.“
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