Mutuum Finance (MUTM) vs. Compound: Könnte dieses neue Kreditprotokoll die nächste Ära von DeFiDefi?

Dezentrale Finanzen (DeFi) haben mehrere Innovationswellen durchlaufen, die defineue Regeln für den Geldtransfer in Blockchains vorsahen. Compound (COMP) war eines der ersten Protokolle für DeFi -Kredite in dessen Anfangsphase und etablierte offene Märkte, auf denen Nutzer ohne Banken oder Intermediäre Geld einzahlen, leihen und Zinsen verdienen konnten. Obwohl Compound bis 2025 weiterhin ein wichtiger Akteur bleibt, scheinen seine Wachstumschancen begrenzt. Dies ermöglichte neue Projekte wie Mutuum Finance (MUTM), einen kostengünstigen und innovativen Token, der bereits als potenzieller Nachfolger der ursprünglichen DeFi.

Verbindung (COMP)

Als Compound 2018 gegründet wurde, war es eines der ersten Protokolle, das dezentrale Kreditvergabe ermöglichte. Das damals innovative Konzept erlaubte es, Kryptowährungen als Sicherheit für Kredite zu hinterlegen, Zinsen zu verdienen und die Kryptowährungen in Liquiditätspools zu investieren. Nach seiner Einführung als Governance-Token im Jahr 2020 wirkte COMP als Katalysator für den breiteren DeFi Boom und wurde mit Yield Farming verknüpft.

Als der Kurs von COMP im Mai 2021 auf über 850 US-Dollar stieg, bescherte er frühen Anlegern lebensverändernde Renditen. Der Token hat einen Marktwert in Milliardenhöhe und wird aktuell bei etwa 43 US-Dollar gehandelt. Obwohl er weiterhin zu den beliebtesten DeFi Token zählt, hat sein Potenzial für ein Vielfaches seines Wertes seit den Jahren des rasanten Anstiegs nachgelassen.

Tatsächlich hat sich Compound zu einem populären Protokoll entwickelt. Sein Marktwert hat kaum noch Spielraum für eine 20- oder 30-fache Steigerung, es verfügt über eine etablierte Nutzerbasis und seine Funktionsweise wurde bereits kopiert. Die Zeiten des rasanten Wachstums von COMP dürften vorbei sein, weshalb der Fokus nun auf Projekten in früheren Entwicklungsstadien mit Wachstumspotenzial liegt.

Mutuum Finance (MUTM)

Mutuum Finance (MUTM) ist ein dezentrales Kreditprotokoll, das sich aktuell im Vorverkauf befindet und DeFi -Kredite neudefiwird. In Phase 6 liegt der Tokenpreis bei nur 0,035 US-Dollar; der tatsächliche Preis zum Start beträgt 0,06 US-Dollar. Über 16.100 Token-Inhaber haben am Vorverkauf teilgenommen und bisher mehr als 15,4 Millionen US-Dollar eingesammelt, was auf eine hohe Akzeptanz in der Anfangsphase und wachsendes Investorenvertrauen hindeutet. Zusätzlich zu dieser Dynamik wurde das Projekt bereits von CertiK geprüft und erhielt eine Bewertung von 95/100 Punkten – eine der höchsten Bewertungen für ein Protokoll im Vorverkaufsstadium – was maßgeblich zur Vertrauenswürdigkeit beiträgt.

Investoren schätzen sowohl niedrige Kosten als auch Wachstumsperspektiven. Ein aktuelles Beispiel: Eine Investition von 550 US-Dollar bei einem aktuellen Kurs von 0,035 US-Dollar würde dem Investor etwa 15.700 MUTM-Token einbringen. Diese Zuteilung wäre zum offiziellen Startpreis von 0,06 US-Dollar fast 950 US-Dollar wert und würde einen Gewinn von nahezu 100 % bedeuten. Dieselbe Investition von 550 US-Dollar könnte auf etwa 5.500 Token ansteigen, sobald MUTM sein erstes kurzfristiges Kursziel von 0,35 US-Dollar erreicht. Bis 2026 könnten dieselben Token einen Wert von fast 19.650 US-Dollar erreichen, basierend auf längerfristigen Prognosen, die einen Anstieg des MUTM-Kurses auf 1,25 US-Dollar bei zunehmender Akzeptanz vorhersagen.

Dieses Modell, das einst frühe Erfolgsgeschichten wie Compound (COMP) defi, ist durchweg erschwinglich, auf Momentum basierend und sicherheitserprobt.

Kreditvergabe und -aufnahme

Im Rahmen des P2C-Modells übertragen Nutzer Vermögenswerte (ETH, BNB oder USDT) in Smarttracvon Mutuum Finance. Im Gegenzug erhalten sie mtTokens, die als Symbol für die Einlagen dienen und mit der Zeit Zinsen generieren. Durch das Halten dieser mtTokens als Staking können Einleger über zusätzliche MUTM-Belohnungen verschiedene Erträge erzielen. Beispielsweise könnten 10 BNB gutgeschrieben werden, was zu einer Wertsteigerung derBNBführt. Diese können dann mit weiteren MUTM-Anreizen gestakt werden.

Das P2P-Modell ermöglicht direkte Beziehungen zwischen Kreditgebern und Kreditnehmern. Im Gegensatz zu P2C, dasdefiBedingungen verwendet, erlaubt P2P zudem individuell angepasste Kreditkonditionen. Kreditnehmer haben mehr Verhandlungsmacht, da sie die Kredithöhe aushandeln und aus verschiedenen Zinssätzen wählen können. Dies ist für beide Seiten vorteilhaft: Kreditgeber können ihre Kredite anhand der Risikotoleranz und des Liquiditätsbedarfs der Kreditnehmer bepreisen, und Kreditnehmer erhalten maßgeschneiderte Lösungen.

Bei variabel verzinsten Krediten hängt der Zinssatz von der Auslastung des Kapitalpools ab, also dem Verhältnis zwischen verfügbarem Kapital und tatsächlich aufgenommenem Kreditbetrag. Bei hoher Liquidität sind die Zinsen niedrig, was die Kreditaufnahme fördert. Bei Liquiditätsknappheit steigen die Zinsen hingegen, was Rückzahlungen auslöst und mehr Einlagen der Kreditgebertrac. Dieses dynamische System kommt den Liquiditätsanbietern zugute und sorgt für ein Gleichgewicht zwischen Angebot und Nachfrage.

Festzinsen bieten Kreditnehmern die Möglichkeit, bei der Rückzahlung ihres Kredits feste Kosten zu wählen und sich so vor unvorhergesehenen Erhöhungen variabler Zinssätze zu schützen. Diese Zinssätze sind zum Zeitpunkt der Kreditaufnahme in der Regel etwas höher als variable Zinssätze, da sie zusätzliche Sicherheit durch Stabilität bieten. Festzinsen können jedoch angepasst werden, wenn sich die Marktgrundlagen grundlegend ändern, beispielsweise wenn die variablen Zinssätze deutlich höher sind als der feste Zinssatz. Dies gewährleistet ein faires Verfahren für die Kreditgeber und sichert deren langfristige Zahlungsfähigkeit.

Mutuum Finance, ähnlich wie Compound, basiert auf einer Überbesicherung, um das System aufrechtzuerhalten. Um einen Kredit aufzunehmen, müssen Nutzer Vermögenswerte hinterlegen, deren Wert den Kreditbetrag übersteigt. Sinkt der Wert der Sicherheiten unter ein bestimmtes Niveau, kann die Position liquidiert werden. Dabei kaufen die Liquidatoren die Sicherheiten mit einem Abschlag und tilgen einen Teil der Schulden des Kreditnehmers, während das Protokoll unverändert bleibt. Dieser Liquidationsmechanismus kann zwar die Fähigkeit des Protokolls beeinträchtigen, Verluste im System zu verkraften, fördert aber gleichzeitig das Risikomanagement.

COMP vs. MUTM: Die Zukunft von DeFi?

Compound und Mutuum Finance weisen einige Ähnlichkeiten auf. Compound schuf eine neue Form der Kreditvergabe, indem es bewies, dass dezentrale Kreditgeber Kryptowährungen in großem Umfang leihen und verleihen können und den ersten Nutzern phänomenale Renditen bot. Mutuum Finance verfolgt derzeit einen ähnlichen Weg mit Verbesserungen, die dem aktuellen DeFi Umfeld gerecht werden: duale Kreditmärkte, ein sich entwickelnder, überbesicherter Stablecoin, Layer-2 in der Roadmap und ein Kauf-und-Verteilungs-Framework, das den Tokenwert explizit an die Plattformaktivität koppelt.

Mutuum Finance positioniert sich als zukunftsorientiertes Protokoll, doch Compound stellt den ersten Schritt im Wachstum von DeFidar. Die Erfolgsgeschichte von MUTM lässt sich aufgrund der niedrigen Preise, der hohen anfänglichen Marktdurchdringung und der schnellen Akzeptanz nicht mehr mit der von COMP vergleichen.

Weitere Informationen zu Mutuum Finance (MUTM) finden Sie unter den folgenden Links:

Website: https://www.mutuum.com

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