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Kraken erweitert das außerbörsliche Kreditgeschäft über die On-Chain-Kreditinfrastruktur von Maple
- Kraken und Maple Finance haben eine On-Chain-Warehouse-Einrichtung geschlossen, die Krakens OTC-Kreditabteilung mit USDC aus Maples Kreditgeberbasis finanziert und mit insolvenzgeschützten SPVs und BTC/ETH-Sicherheiten strukturiert ist.
- Die Vereinbarung wendet erstmals die traditionelle Infrastruktur für forderungsbesicherte Wertpapiere auf Kryptowährungen an.
- Dies ermöglicht es Kraken, die Kreditvergabe ohne zusätzliches Kapital auszuweiten und gleichzeitig den Maple-Kreditgebern eine überbesicherte, transparente Rendite zu bieten.
Die Kryptobörse Kraken und Maple Finance haben eine On-Chain-Warehouse-Lending-Fazilität eingeführt, die USDC-Liquidität von Maples Kreditgeber-Netzwerk an Krakens außerbörsliche Kreditnehmer weiterleitet und damit erstmals den strukturellen Rahmen traditioneller Asset-Backed Securities auf Krypto-Kredite anwendet.
Details zur Kreditfazilität
Maple stellt die vorrangige Finanzierung über eine Zweckgesellschaft bereit. Die Vereinbarung funktioniert als offene Kreditlinie in USDC, über die institutionelle Kreditnehmer am OTC-Handelsplatz von Kraken Mittel anfordern, ausstehende Beträge begleichen und bei Bedarf weitere Kredite aufnehmen können, ohne bei jeder Kreditaufnahme neu verhandeln zu müssen. Die Kreditnehmer müssen pro Anfrage einen Mindestbetrag von 500.000 USD beantragen und über eine Pro-Verifizierung bei Kraken.
Kraken Financial, die in Wyoming zugelassene Zweckbank und regulierte Verwahrstelle der Kryptobörse, ist mit der Verwahrung der Sicherheiten beauftragt. Laut Krakens Ankündigung wird Zaria, eindent SPV-Administrator, als Verwaltungsagent der Struktur fungieren.
Die Kreditgeber von Maple profitieren davon, dass sie Zugang zu großen, durch BTC und ETH gedeckten Positionen erhalten, wobei Salden und Kreditdetails in Echtzeit auf der Blockchain sichtbar sind.
Was ist überhaupt Lagerfinanzierung?
Die Zwischenfinanzierung ist das Kreditmodell, das Billionen von Dollar an traditionellen, verbrieften Märkten für Autokredite, Hypotheken und Konsumkredite absichert. Ein Kreditgeber stellt einem Kreditinstitut eine Plattform zur Verfügung, die dieses zur Finanzierung neuer Kredite nutzt und zurückzahlt, sobald die Kreditnehmer ihre Verpflichtungen erfüllen.
Kraken und Maple behaupten, dies sei das erste Mal, dass strukturelle Schutzmechanismen für die Kreditvergabe in einer vollständig auf der Blockchain basierenden Umgebung implementiert wurden.
„Die Infrastruktur, die einen Billionen-Dollar-Markt für ABS im traditionellen Finanzwesen antreibt, existierte bisher nicht auf der Blockchain“, erklärte Sidney Powell, CEO und Mitgründer von Maple, in der Ankündigung. Kraken-Co-CEO Arjun Sethi ergänzte, dass die Plattform es „Institutionen und Krypto-Inhabern ermöglicht, Liquidität zu erhalten, ohne ihre Vermögenswerte verkaufen zu müssen“
Krakens Interessen am Kapital-Outsourcing
Das Modell wird Kraken die Möglichkeit geben, sein OTC-Kreditportfolio organisch auszubauen, ohne zusätzliches Kapital investieren zu müssen.
Diese Partnerschaft geht über die reine Kreditfazilität hinaus. Maple implementierte sein renditestarkes Produkt syrupUSDC Anfang Mai 2026 im Layer-2-Netzwerk Ink von Kraken, und der Governance-Token SYRUP von Maple ist auf Kraken gelistet.
Institutionelle Kryptokredite gerieten nach dem Zusammenbruch von Celsius, BlockFi und Voyager im Jahr 2022 ins Stocken. Dies führte dazu, dass Kreditnehmer weniger Interessenten vorfanden und ein tiefes Misstrauen gegenüber Kryptokreditgeschäften entwickelten. On-Chain-Kreditstrukturen wie die von Maple, bei denen Kreditpositionen, Sicherheitenquoten und die Poolstruktur öffentlich nachvollziehbar sind, können dazu beitragen, die Transparenzlücke zu schließen, die diese Fehlschläge kennzeichnete.
Maple verwaltet derzeit ein TVL von rund 2,1 Milliarden US-Dollar und hat insgesamt Kredite im Wert von über 17 Milliarden US-Dollar abgewickelt.
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Opeyemi Olanrewaju
Opeyemi ist spezialisiert auf die Erstellung und Optimierung hochwertiger Inhalte mit Fokus auf Kryptowährungen, globale Finanzmärkte und Wirtschaft. Er absolvierte sein Medizinstudium (MBBS) an der Universität Ibadan. Er war Chefredakteur der Hochschulzeitung und zuvor bei CFA tätig. Seit über sechs Jahren trägt er als Nachrichtenredakteur bei Cryptopolitanmaßgeblich zur Einzigartigkeit des Magazins bei.
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