JPMorgan wird Handels- und Vermögensverwaltungskunden erlauben, kryptobasierte Vermögenswerte als Sicherheit für Kredite zu verwenden
- JPMorgan wird Handels- und Wealth-Kunden ab sofort erlauben, Krypto-ETFs als Sicherheit für Kredite zu verwenden, beginnend mit BlackRocks iShares Bitcoin Trust.
- Die Bank wird nun bestimmte Krypto-Holdings ihrer Kunden in deren Nettovermögen und liquiden Mitteln berücksichtigen.
- Dies folgt den pro-krypto-Politiken von Trump, die große regulatorische Hürden für US-Banken beseitigt haben.
JPMorgan wird beginnen, seinen Handels- und Vermögensverwaltungskunden zu erlauben, Bargeld zu leihen, indem sie kryptobezogene Vermögenswerte als Sicherheit verwenden, so Bloomberg. Der Plan startet in den nächsten Wochen, beginnend mit Krediten, die durch BlackRocks iShares Bitcoin Trust abgesichert sind.
Die Bank wird auch beginnen, Krypto-Vermögenswerte in den Nettovermögensberechnungen einiger Kunden zu berücksichtigen, die Bitcoin und andere digitale Holdings in derselben Kategorie wie Aktien, Autos und Kunstwerke.
Das ist wichtig, weil es beeinflusst, wie viel Geld Kunden von der Bank leihen können. Dieses neue Modell gilt für alle JPMorgan-Vermögensverwaltungskunden weltweit, sowohl für Privatkunden als auch für Kunden mit sehr hohem Nettovermögen.
JPMorgan öffnet den Krypto-Zugang über den Einzelfall hinaus
Vor dieser Änderung akzeptierte JPMorgan nur Krypto-ETFs als Kreditsicherheit unter bestimmten Bedingungen. Mit diesem neuen System geht die Bank breit vor, beginnend mit BlackRocks Bitcoin-ETF und späterer Erweiterung auf andere börsengehandelte Krypto-Produkte.
Diese Änderungen kommen zu einer Zeit, in der die Nachfrage nach Krypto-Zugang bei Kunden steigt und die Haltung der Bundesregierung gegenüber digitalen Assets lockerer wird.
Jamie Dimon, der CEO der Bank, war Bitcoin gegenüber kritisch. Während des Investorentags im Mai sagte er: „Ich denke nicht, dass wir rauchen sollten, aber ich verteidige Ihr Recht zu rauchen. Ich verteidige Ihr Recht, Bitcoin zu kaufen, loszulegen.“
Er machte es Anfang dieses Jahres auf dem Weltwirtschaftsforum 2024 in Davos, Schweiz, noch klarer. „Bitcoin tut nichts. Ich nenne es den Haustierstein“, sagte Jamie. „Dies ist das letzte Mal, dass ich darüber mit CNBC spreche, helfen Sie mir Gott.“
Trotz dieser Ansicht arbeitet die Bank seit Jahren mit Krypto-Plattformen zusammen. Sie nutzt Blockchain-Technologie für interne Dienste und zählt Coinbase zu ihren Kunden. Diese neuen Kreditrichtlinien zeigen, dass, obwohl Jamie kein Fan von Bitcoin ist, JPMorgan kein Problem damit hat, davon zu profitieren, solange die Kundennachfrage besteht.
Trump-Verwaltung beseitigt Hindernisse für Wall Street
Trumps Rückkehr ins Weiße Haus im Januar 2025 hat verändert, wie US-Behörden Krypto behandeln. Die FDIC und das Amt des Comptroller of the Currency haben frühere anti-Krypto-Politiken abgeschafft. Sogar die Federal Reserve ist zurückgetreten, wenn auch nicht vollständig.
Es gibt immer noch eine 2023er-Benachrichtigung, die einige kryptobezogene Bankaktivitäten einschränkt. Aber dank der Aufhebung von SAB 121 dürfen Banken jetzt Krypto verwahren, was zuvor unzulässig war.
Seit diesen regulatorischen Rückzügen ist Krypto explodiert. Bitcoin erreichte im Mai ein neues Allzeithoch von 111.980 US-Dollar, nur wenige Monate nach Trumps Wahlsieg im November 2024. ETFs, die an Bitcoin gebunden sind und in den USA im Januar 2024 gestartet wurden, verwalten jetzt etwa 128 Milliarden US-Dollar. Das ist eine der schnellsten Produktwachstumsraten, die Wall Street gesehen hat.
Trump treibt Krypto-Politiken aktiv voran, seit er das Amt angetreten hat. Die Industrie half ihm auch bei seiner Rückkehr an die Macht mit großen Spenden. Seine Familienunternehmen sind ebenfalls in Krypto eingestiegen, indem sie sich am Bitcoin-Mining beteiligten und Memecoins starteten.
Die politische Unterstützung war ein wichtiger Faktor bei den Politikänderungen, die Banken wie JPMorgan und seine Konkurrenten tiefer in die Krypto-Industrie eintauchen lassen.
Morgan Stanley macht ebenfalls Bewegungen. Die Bank arbeitet daran, Krypto-Handel zu ihrer E*Trade-Plattform hinzuzufügen, so Bloomberg. In Davos sagte Ted Pick, CEO von Morgan Stanley, dass die Bank nach neuen Wegen sucht, sich unter der Führung von Trump am Kryptomarkt zu beteiligen.
Trotz aller neuen Möglichkeiten warnt Jamie Dimon weiterhin vor den Risiken von Krypto. Er hat Bedenken hinsichtlich Geldwäsche, Sexhandel, Terrorismus und unklarer Vermögensrechte geäußert, als er über Bitcoin sprach.
Doch das hält seine Bank davon ab, Krypto in Kreditvereinbarungen und Vermögensbewertungen von Kunden zu integrieren. Diese Änderung bei JPMorgan erleichtert es Kunden, Krypto für die reale Finanzwelt zu nutzen, genau wie bei jedem anderen Vermögenswert.
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Jai Hamid
Jai Hamid berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Aktienmärkte, Technologie, die globale Wirtschaft und geopolitische Ereignisse, die die Märkte beeinflussen. Sie hat für auf Blockchain spezialisierte Publikationen wie AMB Crypto, Coin Edition und CryptoTale Marktanalysen, Berichte über große Unternehmen, Regulierung und makroökonomische Trends verfasst. Sie hat die London School of Journalism besucht und dreimal Krypto-Marktanalysen in einem der führenden Fernsehsender Afrikas vorgestellt.
