Grvt und Plume führen institutionelle Tokenized-Yield-Produkte für Privatanleger ein

Die datenschutzorientierte Vermögensplattform Grvt geht eine Partnerschaft mit Plume ein, um Nutzern die Möglichkeit zu geben, Rendite auf einem diversifizierten Korb aus Real-World-Assets zu erzielen.

Die Partnerschaft zielt darauf ab, Privatanlegern den vereinfachten Zugang zu institutionellen Tokenized-Yield-Produkten auf derselben Plattform zu bieten, auf der sie bereits handeln. Bei der Einführung bietet Grvt drei Produkte an, die unterschiedliche Risiko- und Renditeerwartungen bedienen, darunter einen Basis-Zinsfonds für vorsichtige Anleger, einen Ausgewogenen Fonds für diejenigen, die etwas mehr Risiko eingehen möchten, und einen Opportunistischen Fonds für diejenigen, die auf höhere Renditen abzielen. 

Es ist der neueste Schritt von Grvt, da es sich nicht als einfache Krypto-Handelsplattform, sondern als Fahrzeug für den Aufbau von Vermögen in der Blockchain positionieren will. Getrieben wird diese Verschiebung von der Idee, dass Händler und Investoren ihre digitalen Vermögenswerte nicht ständig zwischen verschiedenen Anwendungen, Konten und Custody-Schichten bewegen müssen, nur um die verschiedenen Möglichkeiten in der dezentralen Finanzen zu nutzen.

Einer der Hauptvorteile der Grvt-Plattform ist, dass keine Nutzer aufgrund strenger Onboarding-Anforderungen ausgeschlossen werden. Dies unterscheidet sich von vielen traditionellen Brokerage-Plattformen, die oft strenge regionale Beschränkungen implementieren, die die meisten US-Bürger vom Registrieren ausschließen. In vielen Fällen sind die Investitionsstrategien, die beispielsweise Grvts Opportunistischem Fonds zugrunde liegen, aufgrund der übermäßigen Kapitalanforderungen traditioneller Plattformen nur institutionellen Anlegern zugänglich. Kurz gesagt, man muss sowohl akkreditiert sein als auch mehrere tausend Dollar an liquiden Mitteln besitzen, um an den besten Möglichkeiten zum Vermögensaufbau teilzunehmen. Genau das versucht Grvt zu korrigieren. 

Die dezentrale Natur der Grvt-Plattform macht dies so einfach. Jeder kann an den neuen tokenisierten RWA-Fonds teilnehmen, ohne ein Brokerage-Konto eröffnen zu müssen oder Mindestanlagerichtlinien einhalten zu müssen. Dies ist Teil einer breiteren Bemühung des Protokolls, tokenisierte Finanzprodukte composabler zu machen, also eher wie ertraggenerierende Bausteine zu gestalten. „Handel war, wo Grvt begann, und Vermögensaufbau ist, wo wir uns ausweiten“, sagte Hong Yea, Co-Gründer und CEO von Grvt. 

RWA zugänglicher machen

Plume spielt eine Schlüsselrolle bei der Bereitstellung der neuen Produkte für Grvts Nutzer. Tokenisierte reale Vermögenswerte, die auf der Blockchain leben, sind nichts Neues, aber es erfordert etwas Arbeit, diese Vermögenswerte gut in richtig strukturierte und zugängliche Investitionsprodukte zu integrieren, und genau hier glänzt Plumes Expertise. Seine Nest-Architektur vereinfacht die komplizierten algorithmischen Festzinsstrategien, die mit jedem der neuen Fonds verbunden sind, und ermöglicht es ihnen, auf derselben Plattform zu existieren, auf der Anleger auch DeFi-native Erträge nutzen können. In Zukunft plant Grvt, diese Fondsvermögen als produktive Sicherheiten in seinem Perpetual-Trading-Ökosystem zu nutzen, sodass Händler sie nutzen können, ohne zuvor Kapital abheben zu müssen. Für die Nutzer wird die Komplexität abstrahiert, sodass sie auf derselben Plattform handeln, verdienen und investieren können und dabei verschiedene Vermögenswerte über mehrere Instrumente zum Vermögensaufbau hinweg nutzen. 

„Plume wurde mit der Idee entwickelt, dass reale Vermögenswerte nicht nur als Wrapper on-chain existieren sollten, sondern tatsächlich in die Funktionsweise von On-Chain-Märkten integriert werden sollten“, fügte Yea hinzu. „Dasselbe Überzeugungsprinzip steht hinter Grvts Vermögensplattform. Wir wollen, dass jeder Dollar an Sicherheiten produktiv ist, jede Ertragsquelle transparent ist und Nutzer niemals die Selbstverwahrung für Performance opfern müssen.“ 

Laut Yea ist das ultimative Ziel von Grvt die Schaffung einer wirklich composablen Vermögensplattform, die mit dem für DeFi-Nutzer so wichtigen Selbstverwahrungsmodell kompatibel ist, sodass sie von institutionellen Erträgen profitieren können, während sie die volle Kontrolle über ihr Kapital behalten. 

Nutzer, die in die neuen Produkte investieren, müssen einmal zustimmen, um alle aktuellen und zukünftigen Ertragsquellen innerhalb der tokenisierten Investitionsprodukte von Grvt zu genehmigen. Sie können ihre Ertragsexposition jederzeit beim Login auf der Plattform einsehen, und Auszahlungen bleiben sofort möglich, solange die Marktbedingungen „normal“ bleiben. 

„Plume macht reale Vermögenswerte innerhalb von On-Chain-Märkten nutzbar, nicht nur sichtbar“, sagte Ryan Wen, Head of Strategy & Operations bei Plume. „Wir machen sie zu einem tragfähigen Ertragsmechanismus.“ 

Tokenisierte Vermögenswerte haben in der jüngeren Vergangenheit in der breiteren DeFi-Ökosystem stark an Dynamik gewonnen. Laut den neuesten Daten von RWA.xyz liegt der Gesamtwert der dezentralisierten RWA (Real-World Assets) on-chain jetzt bei über 34 Milliarden US-Dollar, verteilt auf mehr als 796.000 einzelne Halter von Vermögenswerten. Es gibt starke Anzeichen dafür, dass diese Dynamik weiter zunehmen wird, da spekuliert wird, dass die US-Börsenaufsichtsbehörde SEC (SEC) eine „Innovationsausnahme“ für tokenisierte Aktien vorbereitet, was den Weg für die Verfügbarkeit von leicht regulierten, blockchain-basierten Aktien und Wertpapieren für US-Anleger ebnet.