Grvt и Plume представляют институциональные токенизированные продукты доходности для розничных пользователей

Платформа для управления богатством с акцентом на конфиденциальность Grvt сотрудничает с Plume, чтобы дать пользователям возможность получать доходность от диверсифицированного портфеля реальных активов.

Партнерство направлено на предоставление розничным инвесторам упрощенного доступа к институциональной токенизированной доходности на той же платформе, где они уже торгуют. На этапе запуска Grvt предлагает три продукта, ориентированных на разное отношение к риску и доходности, включая Базовый фонд доходности для осторожных инвесторов, Сбалансированный фонд для тех, кто готов принять немного больший риск, и Оппортунистический фонд для тех, кто нацелен на большую доходность. 

Это последний шаг Grvt в стремлении позиционировать себя не просто как платформа для торговли криптовалютами, а как инструмент для создания богатства в ончейн-среде. Движущей силой этого сдвига является идея о том, что трейдерам и инвесторам не нужно постоянно перемещать свои цифровые активы между различными приложениями, аккаунтами и уровнями хранения, чтобы воспользоваться возможностями децентрализованных финансов.

Одним из главных преимуществ платформы Grvt является отсутствие отсева пользователей из-за строгих требований онбординга. Это отличается от многих традиционных брокерских платформ, которые часто внедряют строгие региональные ограничения, запрещающие большинству граждан США регистрироваться. Во многих случаях инвестиционные стратегии, лежащие в основе Оппортунистического фонда Grvt, доступны только институциональным инвесторам из-за чрезмерных требований к капиталу традиционных платформ. Проще говоря, вам нужно быть аккредитованным инвестором и иметь несколько тысяч долларов в ликвидных активах, чтобы участвовать в лучших возможностях для создания богатства. Именно это Grvt пытается исправить. 

Децентрализованная природа платформы Grvt делает ее такой простой в использовании. Любой может участвовать в ее новых токенизированных фондах RWA без необходимости открывать брокерский счет или соблюдать минимальные требования к инвестициям. Это часть более широкой стратегии протокола по повышению композируемости токенизированных финансовых продуктов, делая их более похожими на генерирующие доход строительные блоки. «Торговля — это то, с чего начался Grvt, а богатство — это то, куда мы расширяемся», — сказал соучредитель и генеральный директор Grvt Хон Йе. 

Делая RWA доступными

Plume играет ключевую роль в выводе новых продуктов на пользователей Grvt. Токенизированные реальные активы, живущие в блокчейне, — это не новость, но требуется определенная работа, чтобы гармонично вписать эти активы в правильно структурированные и доступные инвестиционные продукты, и здесь проявляется экспертиза Plume. Ее архитектура Nest упрощает сложные алгоритмические стратегии фиксированного дохода, связанные с каждым из новых фондов, и позволяет им существовать на той же платформе, где инвесторы также могут получать доходность от DeFi-нативных инструментов. В будущем Grvt планирует разрешить использование активов этих фондов в качестве продуктивного залога в своей экосистеме торговли перпетуальными фьючерсами, так что трейдеры смогут использовать их для плеча, не выводя капитал заранее. Для пользователей сложность будет абстрагирована, так что они смогут торговать, получать доход и инвестировать на одной платформе, используя различные активы в нескольких инструментах для создания богатства. 

«Plume был создан на основе идеи, что реальные активы не должны просто находиться в ончейн-среде в виде обертки, а фактически интегрироваться в работу ончейн-рынков», — добавил Йе. «Это то же убеждение, лежащее в основе платформы для управления богатством Grvt. Мы хотим, чтобы каждый доллар залога был продуктивным, каждый источник доходности — прозрачным, а пользователи никогда не приходилось бы жертвовать самокастодиальностью ради производительности. 

По словам Йе, конечная цель Grvt — создать по-настоящему композируемую платформу для управления богатством, совместимую с моделью самокастодиальности, которая так важна для пользователей DeFi, чтобы они могли пользоваться институциональной доходностью, сохраняя полный контроль над своим капиталом. 

Пользователям, инвестирующим в новые продукты, просто нужно один раз дать согласие на одобрение всех текущих и будущих источников доходности в токенизированных инвестиционных продуктах Grvt. Они смогут видеть свою экспозицию по доходности в любое время при входе на платформу, а вывод средств останется мгновенным, пока рыночные условия остаются «нормальными». 

«Plume делает реальные активы пригодными для использования внутри ончейн-рынков, а не просто видимыми в них», — сказал глава стратегии и операций Plume Райан Вен. «Мы делаем их жизнеспособным механизмом заработка». 

Токенизированные активы в последнее время демонстрируют сильный импульс в более широкой экосистеме DeFi. Согласно последним данным от RWA.xyz, общая стоимость распределенных RWA в ончейн-среде теперь превышает $34 млрд, распределенных среди более чем 796 000 индивидуальных держателей активов. Есть сильные признаки того, что этот импульс будет усиливаться: предполагается, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) готовится подготовить «инновационное освобождение» для токенизированных акций, что проложит путь к созданию слабо регулируемых блокчейн-акций и ценных бумаг, доступных для инвесторов в США.