Grvt et Plume lancent des produits de rendement tokenisés de qualité institutionnelle pour les utilisateurs particuliers

La plateforme de gestion de patrimoine axée sur la confidentialité Grvt s'associe à Plume pour offrir aux utilisateurs la possibilité de générer des rendements sur un panier diversifié d'actifs réels. 

Ce partenariat vise à simplifier l'accès des investisseurs particuliers à des rendements tokenisés de qualité institutionnelle, directement sur leur plateforme de trading habituelle. Dès son lancement, Grvt propose trois produits adaptés à différents profils de risque et de rendement : un fonds de rendement de base pour les investisseurs prudents, un fonds équilibré pour ceux qui sont prêts à prendre un peu plus de risques et un fonds opportuniste pour ceux qui visent des gains plus importants. 

Il s'agit de la dernière initiative de Grvt, qui cherche à se positionner non pas comme une simple plateforme de trading de cryptomonnaies, mais comme un véritable outil de création de richesse sur la blockchain. Ce changement repose sur l'idée que les traders et les investisseurs ne devraient plus avoir à jongler entre différentes applications, comptes et services de conservation pour profiter des diverses opportunités offertes par la finance décentralisée. 

L'un des principaux avantages de la plateforme Grvt réside dans l'absence d'exclusion d'utilisateurs due à des critères d'inscription stricts. Cela contraste avec de nombreuses plateformes de courtage traditionnelles, qui appliquent souvent des restrictions régionales contraignantes, empêchant la plupart des citoyens américains de s'inscrire. Dans de nombreux cas, les stratégies d'investissement qui sous-tendent le Fonds Opportuniste de Grvt, par exemple, ne sont accessibles qu'aux investisseurs institutionnels en raison des exigences de capital excessives des plateformes traditionnelles. En clair, il faut être accrédité et disposer de plusieurs milliers de dollars d'actifs liquides pour accéder aux meilleures opportunités de création de richesse. C'est précisément ce que Grvt affirme vouloir corriger. 

La nature décentralisée de la plateforme Grvt est ce qui la rend si accessible. N'importe qui peut participer à ses nouveaux fonds RWA tokenisés, sans avoir besoin d'ouvrir un compte de courtage ni d'un montant minimum d'investissement. Cela s'inscrit dans une démarche plus globale du protocole visant à rendre les produits financiers tokenisés plus modulables, à l'instar des briques de construction génératrices de rendement. « Grvt a débuté par le trading et nous nous développons désormais dans la création de richesse », a déclaré Hong Yea, cofondateur et PDG de Grvt. 

Rendre les RWA accessibles

Plume joue un rôle clé dans la mise à disposition des nouveaux produits aux utilisateurs de Grvt. Si la tokenisation d'actifs réels sur la blockchain n'est pas une nouveauté, leur intégration harmonieuse dans des produits d'investissement structurés et accessibles exige un travail considérable. C'est là que l'expertise de Plume prend tout son sens. Son architecture Nest simplifie les stratégies algorithmiques complexes de titres à revenu fixe associées à chaque nouveau fonds et leur permet de coexister sur une plateforme unique où les investisseurs peuvent également accéder aux rendements natifs DeFi. À l'avenir, Grvt prévoit d'intégrer ces actifs de fonds comme garantie productive au sein de son écosystème de trading de titres perpétuels, permettant ainsi aux traders de les utiliser à effet de levier sans avoir à retirer de capital au préalable. Pour les utilisateurs, la complexité sera ainsitrac, leur permettant de trader, de générer des revenus et d'investir sur une plateforme unique, en tirant parti de différents actifs à travers de multiples instruments de création de richesse. 

« Plume a été conçu autour de l'idée que les actifs du monde réel ne doivent pas se contenter d'être stockés sur la blockchain comme de simples enveloppes, mais s'intégrer pleinement au fonctionnement des marchés onchain », a ajouté Yea. « C'est la même conviction qui anime la plateforme de gestion de patrimoine de Grvt. Nous voulons que chaque dollar de garantie soit productif, que chaque source de rendement soit transparente et que les utilisateurs n'aient jamais à choisir entre la conservation de leurs actifs et la performance. ». 

Selon Yea, l'objectif ultime de Grvt est de créer une plateforme de gestion de patrimoine véritablement composable et compatible avec le modèle d'auto-dépositaire si important pour les utilisateurs DeFi , afin qu'ils puissent bénéficier de rendements de qualité institutionnelle tout en conservant le contrôle total de leur capital. 

Les utilisateurs qui investissent dans les nouveaux produits doivent simplement donner leur accord une seule fois pour approuver toutes les sources de rendement actuelles et futures des produits d'investissement tokenisés de Grvt. Ils pourront consulter leur exposition au rendement à tout moment en se connectant à la plateforme, et les retraits resteront instantanés tant que les conditions de marché demeureront normales 

« Plume rend les actifs du monde réel utilisables au sein des marchés on-chain, et non plus seulement visibles », a déclaré Ryan Wen, responsable de la stratégie et des opérations chez Plume. « Nous en faisons un véritable mécanisme de génération de revenus. » 

Les actifs tokenisés ont enjuntronau sein de l' DeFi ces derniers temps. Selon les dernières données de RWA.xyz, la valeur totale des RWA distribués sur la blockchain dépasse désormais 34 milliards de dollars, répartis entre plus de 796 000 détenteurs d'actifs individuels. Touttronà croire que cette dynamique va s'amplifier : la SEC américaine envisagerait de mettre en place une « exemption pour innovation » concernant les actions tokenisées, ouvrant ainsi la voie à la création d'actions et de titres basés sur la blockchain, soumis à une réglementation allégée et accessibles aux investisseurs américains.