Grvt et Plume introduisent des produits de rendement tokenisés de qualité institutionnelle pour les utilisateurs de détail

La plateforme de richesse axée sur la confidentialité Grvt s'associe à Plume pour offrir aux utilisateurs la possibilité de gagner un rendement sur un panier diversifié d'actifs réels.

Le partenariat vise à offrir aux investisseurs de détail un accès simplifié au rendement tokenisé de qualité institutionnelle sur la même plateforme où ils négocient déjà. Au lancement, Grvt propose trois produits, répondant à différentes appétences en matière de risque et de récompense, y compris un Fonds de rendement de base pour les investisseurs prudents, un Fonds équilibré pour ceux prêts à accepter un peu plus de risque et un Fonds opportuniste pour ceux ciblant des récompenses plus importantes. 

C'est le dernier coup de Grvt alors qu'il s'efforce de se positionner non pas comme une simple plateforme de trading crypto, mais comme un véhicule de création de richesse sur chaîne. Ce changement est motivé par l'idée que les traders et les investisseurs ne devraient pas avoir à déplacer constamment leurs actifs numériques entre différentes applications, comptes et couches de garde pour profiter des différentes opportunités offertes par la finance décentralisée.

L'un des principaux avantages de la plateforme Grvt est qu'il n'y a pas d'exclusion des utilisateurs en raison d'exigences strictes d'intégration. Cela diffère de nombreuses plateformes de courtage traditionnelles, qui mettent souvent en œuvre des restrictions régionales strictes interdisant à la plupart des citoyens américains de s'inscrire. Dans de nombreux cas, les stratégies d'investissement sous-tendant le Fonds opportuniste de Grvt, par exemple, ne sont accessibles qu'aux investisseurs institutionnels en raison des exigences de capital excessives des plateformes traditionnelles. En termes simples, vous devez être accrédité et avoir plusieurs milliers de dollars en actifs liquides pour participer aux meilleures opportunités de création de richesse. C'est ce que Grvt dit tenter de corriger. 

La nature décentralisée de la plateforme Grvt est ce qui la rend si facile à utiliser. Tout le monde peut participer à ses nouveaux fonds RWA tokenisés, sans besoin de s'inscrire à un compte de courtage et sans minimum d'investissement. C'est partie d'une poussée plus large du protocole pour rendre les produits financiers tokenisés plus composable, plus semblables à des blocs de construction générant du rendement. « Le trading est là où Grvt a commencé et la richesse est là où nous nous développons », a déclaré Hong Yea, cofondateur et PDG de Grvt. 

Rendre les RWA accessibles

Plume joue un rôle clé dans l'apport des nouveaux produits aux utilisateurs de Grvt. Les actifs réels tokenisés qui vivent sur la blockchain ne sont rien de nouveau, mais il faut un peu de travail pour intégrer ces actifs joliment dans des produits d'investissement correctement structurés et accessibles, et c'est là que l'expertise de Plume brille. Son architecture Nest simplifie les stratégies complexes de revenu fixe algorithmique associées à chacun des nouveaux fonds et leur permet d'exister sur la même plateforme où les investisseurs peuvent également accéder aux rendements natifs DeFi. À l'avenir, Grvt prévoit de permettre à ces actifs de fonds de servir de collatéral productif au sein de son écosystème de trading perpétuel, afin que les traders puissent les lever sans avoir à retirer du capital au préalable. Pour les utilisateurs, la complexité sera abstraite, de sorte qu'ils puissent trader, gagner et investir sur la même plateforme, en tirant parti de différents actifs à travers plusieurs instruments de création de richesse. 

« Plume a été conçu autour de l’idée que les actifs du monde réel ne devraient pas simplement rester sur la chaîne en tant qu’enveloppes, mais s’intégrer réellement au fonctionnement des marchés sur chaîne », a ajouté Yea. « C’est la même conviction qui sous-tend la plateforme de richesse de Grvt. Nous voulons que chaque dollar de collatéral soit productif, que chaque source de rendement soit transparente, et que les utilisateurs n’aient jamais à sacréder leur auto-garde pour obtenir de la performance. » 

Selon Yea, l’objectif ultime de Grvt est de créer une plateforme de richesse véritablement composable, compatible avec le modèle d’auto-garde si important pour les utilisateurs de DeFi, afin qu’ils puissent bénéficier de rendements de qualité institutionnelle tout en conservant le contrôle total de leurs capitaux. 

Les utilisateurs qui investissent dans les nouveaux produits doivent simplement opter une fois pour approuver toutes les sources de rendement actuelles et futures au sein des produits d’investissement tokenisés de Grvt. Ils pourront consulter leur exposition aux rendements à tout moment lors de leur connexion à la plateforme, et les retraits resteront instantanés tant que les conditions du marché restent « normales ». 

« Plume rend les actifs du monde réel utilisables dans les marchés sur chaîne, et pas seulement visibles au sein de ceux-ci », a déclaré Ryan Wen, responsable de la Stratégie et des Opérations chez Plume. « Nous les rendons un mécanisme de gain viable. » 

Les actifs tokenisés ont bénéficié d'une forte dynamique dans l'écosystème DeFi plus large ces derniers temps. Selon les dernières données de RWA.xyz, la valeur totale des RWA distribués sur chaîne dépasse désormais 34 milliards de dollars, répartis entre plus de 796 000 détenteurs d'actifs individuels. Il y a de forts signes que cette dynamique va augmenter, la SEC américaine étant supposée préparer une « exemption d'innovation » sur les actions tokenisées, ouvrant la voie à la création d'actions et de titres basés sur la blockchain légèrement réglementés, disponibles pour les investisseurs américains.