Grvt e Plume lançam produtos de rendimento tokenizados de nível institucional para usuários de varejo

A plataforma de gestão de patrimônio focada em privacidade, Grvt, está firmando parceria com a Plume para oferecer aos usuários a oportunidade de obter rendimentos com uma cesta diversificada de ativos do mundo real. 

A parceria tem como objetivo principal oferecer aos investidores de varejo acesso simplificado a rendimentos tokenizados de nível institucional na mesma plataforma em que já negociam. No lançamento, a Grvt oferece três produtos, atendendo a diferentes perfis de risco e retorno: um Fundo de Rendimento Base para investidores cautelosos, um Fundo Balanceado para aqueles dispostos a assumir um pouco mais de risco e um Fundo Oportunista para quem busca retornos maiores. 

Essa é a mais recente estratégia da Grvt em seu esforço para se posicionar não como uma simples plataforma de negociação de criptomoedas, mas como um veículo para a construção de riqueza on-chain. A motivação por trás dessa mudança é a ideia de que traders e investidores não deveriam precisar ficar transferindo seus ativos digitais entre diferentes aplicativos, contas e camadas de custódia apenas para aproveitar as diversas oportunidades oferecidas pelas finanças descentralizadas. 

Uma das principais vantagens da plataforma da Grvt é que não há exclusão de usuários devido a requisitos de adesão rigorosos. Isso difere de muitas plataformas de corretagem tradicionais, que frequentemente implementam restrições regionais rígidas que impedem a maioria dos cidadãos americanos de se cadastrarem. Em muitos casos, as estratégias de investimento que sustentam o Fundo Oportunista da Grvt, por exemplo, são acessíveis apenas a investidores institucionais devido aos requisitos de capital excessivos das plataformas tradicionais. Simplificando, você precisa ser um investidor credenciado e ter milhares de dólares em ativos líquidos para participar das melhores oportunidades de construção de riqueza. É isso que a Grvt afirma estar tentando corrigir. 

A natureza descentralizada da plataforma da Grvt é o que a torna tão fácil. Qualquer pessoa pode participar de seus novos fundos RWA tokenizados, sem a necessidade de abrir uma conta em uma corretora e sem investimentos mínimos. Isso faz parte de um esforço mais amplo do protocolo para tornar os produtos financeiros tokenizados mais componíveis, mais semelhantes a blocos de construção geradores de rendimento. "A negociação é onde a Grvt começou e a riqueza é para onde estamos expandindo", disse Hong Yea, cofundador e CEO da Grvt. 

Tornando os RWAs acessíveis

A Plume desempenha um papel fundamental ao levar os novos produtos aos usuários da Grvt. Ativos reais tokenizados que existem na blockchain não são novidade, mas é preciso um certo trabalho para integrá-los adequadamente em produtos de investimento estruturados e acessíveis, e é aí que a expertise da Plume se destaca. Sua arquitetura Nest simplifica as complexas estratégias algorítmicas de renda fixa associadas a cada um dos novos fundos e permite que eles existam na mesma plataforma onde os investidores também podem acessar rendimentos nativos DeFi. No futuro, a Grvt planeja permitir que esses ativos de fundos sirvam como garantia produtiva em seu ecossistema de negociação de títulos perpétuos, para que os traders possam alavancá-los sem precisar sacar capital antecipadamente. Para os usuários, a complexidade serátrac, permitindo que negociem, ganhem e invistam na mesma plataforma, alavancando diferentes ativos em diversos instrumentos de construção de patrimônio. 

“A Plume foi construída em torno da ideia de que os ativos do mundo real não devem apenas ficar na blockchain como meros invólucros, mas sim se integrar ao funcionamento dos mercados on-chain”, acrescentou Yea. “Essa é a mesma convicção por trás da plataforma de gestão de patrimônio da Grvt. Queremos que cada dólar em garantia seja produtivo, que cada fonte de rendimento seja transparente e que os usuários nunca precisem trocar a custódia própria por desempenho.”. 

Segundo Yea, o objetivo final da Grvt é criar uma plataforma de gestão de patrimônio verdadeiramente modular, compatível com o modelo de autocustódia tão importante para os usuários DeFi , para que eles possam se beneficiar de rendimentos de nível institucional, mantendo o controle total de seu capital. 

Os usuários que investirem nos novos produtos precisam apenas optar por participar uma única vez para aprovar todas as fontes de rendimento atuais e futuras dentro dos produtos de investimento tokenizados da Grvt. Eles poderão ver sua exposição ao rendimento sempre que acessarem a plataforma, e os saques continuarão instantâneos, desde que as condições de mercado permaneçam "normais" 

“A Plume torna os ativos do mundo real utilizáveis ​​dentro dos mercados on-chain, e não apenas visíveis neles”, disse Ryan Wen, chefe de estratégia e operações da Plume. “Estamos transformando-os em um mecanismo viável de geração de renda.” 

Os ativos tokenizados têm enjdetronimpulso no DeFi nos últimos tempos. De acordo com os dados mais recentes da RWA.xyz, o valor total de RWAs distribuídos na blockchain agora ultrapassa US$ 34 bilhões, distribuídos entre mais de 796.000 detentores de ativos individuais. Hátronindícios de que esse impulso irá aumentar, com especulações de que a SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) esteja preparando uma "isenção para inovação" sobre ações tokenizadas, abrindo caminho para a criação de ações e títulos baseados em blockchain e com pouca regulamentação, que poderão ser disponibilizados a investidores americanos.