Grvt e Plume Introduzem Produtos de Rendimento Tokenizado de Grau Institucional para Usuários de Varejo

A plataforma de riqueza focada em privacidade Grvt está se associando à Plume para dar aos usuários a oportunidade de ganhar rendimento em uma cesta diversificada de ativos do mundo real.

A parceria trata-se de dar aos investidores de varejo acesso simplificado ao rendimento tokenizado de grau institucional na mesma plataforma onde eles já negociam. No lançamento, a Grvt está oferecendo três produtos, atendendo a diferentes apetites de risco e recompensa, incluindo um Fundo de Rendimento Base para investidores cautelosos, um Fundo Balanceado para aqueles dispostos a aceitar um pouco mais de risco e um Fundo Oportunista para aqueles que visam recompensas maiores. 

É a última jogada da Grvt enquanto se esforça para se posicionar não como uma simples plataforma de negociação de criptomoedas, mas como um veículo para construção de riqueza on-chain. Impulsionando essa mudança está a ideia de que traders e investidores não devem ter que continuar movendo seus ativos digitais entre diferentes aplicativos, contas e camadas de custódia apenas para aproveitar as diferentes oportunidades encontradas nas finanças descentralizadas.

Uma das principais vantagens da plataforma da Grvt é que não há exclusão de usuários devido a rigorosos requisitos de onboarding. Isso difere de muitas plataformas de corretagem tradicionais, que frequentemente implementam restrições regionais rigorosas que proíbem a maioria dos cidadãos americanos de se inscrever. Em muitos casos, as estratégias de investimento que sustentam o Fundo Oportunista da Grvt, por exemplo, são acessíveis apenas a investidores institucionais como resultado dos requisitos de capital excessivos das plataformas tradicionais. Em termos simples, você precisa ser acreditado e ter vários milhares de dólares em ativos líquidos para participar das melhores oportunidades de construção de riqueza. É isso que a Grvt diz estar tentando corrigir. 

A natureza descentralizada da plataforma Grvt é o que a torna tão fácil. Qualquer pessoa pode participar de seus novos fundos tokenizados de RWA, sem necessidade de abrir conta em corretora e sem mínimos de investimento. Isso faz parte de um esforço mais amplo do protocolo para tornar os produtos financeiros tokenizados mais composáveis, assemelhando-se a blocos de construção que geram rendimento. “O trading é onde a Grvt começou e a riqueza é onde estamos nos expandindo”, disse Hong Yea, co-fundador e CEO da Grvt. 

Tornando os RWA acessíveis

A Plume desempenha um papel fundamental na introdução dos novos produtos aos usuários da Grvt. Ativos do mundo real tokenizados que vivem na blockchain não são novidade, mas é necessário algum trabalho para encaixar esses ativos de forma adequada em produtos de investimento bem estruturados e acessíveis, e é aí que a expertise da Plume brilha. Sua arquitetura Nest simplifica as complexas estratégias algorítmicas de renda fixa associadas a cada um dos novos fundos e permite que existam na mesma plataforma onde os investidores também podem acessar rendimentos nativos do DeFi. No futuro, a Grvt planeja permitir que esses ativos dos fundos sirvam como colateral produtivo dentro de seu ecossistema de trading de perps, para que os traders possam alavancá-los sem precisar retirar qualquer capital primeiro. Para os usuários, a complexidade será abstraída, permitindo que negociem, ganhem e invistam na mesma plataforma, alavancando diferentes ativos em múltiplos instrumentos de construção de riqueza. 

“A Plume foi construída em torno da ideia de que os ativos do mundo real não devem apenas ficar on-chain como wrappers, mas realmente se conectar ao funcionamento dos mercados on-chain”, acrescentou Yea. “Essa é a mesma convicção por trás da plataforma de riqueza da Grvt. Queremos que cada dólar de colateral seja produtivo, cada fonte de rendimento seja transparente e que os usuários nunca precisem abrir mão da autotutela (self-custody) em prol do desempenho.” 

De acordo com Yea, o objetivo final da Grvt é criar uma plataforma de riqueza verdadeiramente composável, compatível com o modelo de autotutela que é tão importante para os usuários do DeFi, para que possam se beneficiar de rendimentos de nível institucional enquanto mantêm o controle total de seu capital. 

Os usuários que investem nos novos produtos simplesmente precisam optar por participar uma vez para aprovar todas as fontes de rendimento atuais e futuras dentro dos produtos de investimento tokenizados da Grvt. Eles poderão ver sua exposição ao rendimento sempre que fizerem login na plataforma, e os saques permanecerão instantâneos, desde que as condições do mercado permaneçam “normais”. 

“A Plume torna os ativos do mundo real utilizáveis dentro dos mercados on-chain, não apenas visíveis neles”, disse Ryan Wen, Diretor de Estratégia e Operações da Plume. “Estamos tornando-os um mecanismo de ganho viável.” 

Os ativos tokenizados desfrutaram de forte momentum no ecossistema DeFi mais amplo recentemente. De acordo com os dados mais recentes da RWA.xyz, o valor total dos RWA distribuídos on-chain agora excede US$ 34 bilhões, espalhados por mais de 796.000 detentores de ativos individuais. Há fortes sinais de que esse momentum vai aumentar, com a SEC dos EUA especulada preparando uma “isenção de inovação” sobre ações tokenizadas, pavimentando o caminho para a criação de ações e valores mobiliários baseados em blockchain levemente regulados para serem disponibilizados aos investidores dos EUA.