First Republic Bank erhält letzte Gebote von JPMorgan und PNC
First Republic Bank erhält letzte Gebote von JPMorgan und PNC
- Die Erste Republik Bank soll in einer von US-Behörden überwachten Auktion finale Angebote von der PNC Financial Services Group und der JPMorgan Chase & Co erhalten.
- Der Deal und die Übernahme des Kreditinstituts werden voraussichtlich vor Eröffnung der asiatischen Märkte am Sonntagabend bekannt gegeben.
- Die Bank wird als dritte große US-Bank erwartet, die innerhalb von zwei Monaten pleitegeht, nach der Silicon Valley Bank und der Signature Bank.
Das Schicksal der First Republic Bank hängt in der Balance, während die PNC Financial Services Group und JPMorgan Chase & Co ihre finalen Gebote bis mittags am Sonntag einreichen.
Laut mit der Angelegenheit vertrauten Personen überwachen die US-Behörden die Auktion und werden voraussichtlich das Gewinngebot sowie die Übernahme des Kreditinstituts bekannt geben, bevor die asiatischen Märkte am Sonntagabend eröffnen.
US-Behörden eilen, einen Käufer zu sichern
Da die Zeit drängt, bemühen sich die Regulierungsbehörden, am Wochenende einen Käufer für First Republic zu finden. Ungefähr ein halbes Dutzend Banken hat sich an der Gebotsschlacht für das angeschlagene Finanzinstitut beteiligt, das auf dem besten Weg ist, die dritte große US-Bank zu werden, die innerhalb von zwei Monaten zusammenbricht.
Guggenheim Securities unterstützt die Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) im Auktionsprozess. Die Citizens Financial Group Inc ist ein weiterer potenzieller Mitbewerber, der um First Republic konkurriert. FDIC, Guggenheim, FRC und die bietenden Banken haben sich entschieden, nicht zur laufenden Situation zu kommentieren.
Der bevorstehende Verkauf von First Republic folgt auf die jüngsten Zusammenbrüche der Silicon Valley Bank und der Signature Bank, bei denen die Einlagen stark sanken, was die Federal Reserve zu Notmaßnahmen zur Stabilisierung der Märkte veranlasste.
Die Rolle staatlicher Unterstützung und der Hintergrund von First Republic
Das Ergebnis des First Republic-Deals wird Einblicke in das Ausmaß der erforderlichen staatlichen Unterstützung für die umkämpfte Bank geben.
Während die FDIC Einlagen traditionell bis zu 250.000 US-Dollar versichert, gingen die Regulierungsbehörden bei der Silicon Valley Bank und der Signature Bank einen Schritt weiter und versicherten alle Einlagen, um weiteren Bank Runs vorzubeugen. Es ist unklar, ob dieser Ansatz für First Republic notwendig sein wird.
First Republic wurde 1985 von James „Jim“ Herbert gegründet, 2007 von Merrill Lynch übernommen und kehrte 2010 nach dem Börsengang zurück, nachdem es vom neuen Eigentümer von Merrill, der Bank of America Corp (BAC.N), im Zuge der Finanzkrise 2008 verkauft worden war.
Jahrzehntelang konzentrierte sich First Republic darauf, wohlhabende Kunden durch bevorzugte Zinssätze bei Hypotheken und Krediten anzuziehen. Diese Strategie machte die Bank jedoch anfälliger als andere regionale Kreditinstitute mit einer weniger wohlhabenden Kundschaft.
Mit 68 % nicht versicherter Einlagen sah sich First Republic vor erheblichen Herausforderungen, als im ersten Quartal mehr als 100 Milliarden US-Dollar an Einlagen die Bank verließen.
Obwohl eine Gruppe von 11 Wall-Street-Banken im März eine initiale Rettungsaktion in Höhe von 30 Milliarden US-Dollar bereitstellte, scheiterten die Bemühungen von First Republic zur Kapitalbeschaffung letztlich, teilweise weil potenzielle Käufer nicht bereit waren, die mit dem Kreditportfolio verbundenen erheblichen Verluste zu akzeptieren.
Infolgedessen kam die FDIC zu dem Schluss, dass sich die Situation der Bank über jeden Rettungsversuch hinaus verschlechtert hatte, sodass keine Zeit mehr für die Erkundung einer Lösung durch den Privatsektor blieb.
Bis zum 28. April war der Marktwert von First Republic auf nur noch 557 Millionen US-Dollar eingebrochen, ein enormer Rückgang gegenüber dem Höchststand von 40 Milliarden US-Dollar im November 2021.
Die bevorstehende FDIC-Verwahrung für First Republic wirkte sich auch auf die Aktien anderer regionaler Banken aus, wobei PacWest Bancorp (PACW.O) um 2 % und Western Alliance (WAL.N) um 0,7 % fielen.
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Jai Hamid
Jai Hamid berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Aktienmärkte, Technologie, die globale Wirtschaft und geopolitische Ereignisse, die die Märkte beeinflussen. Sie hat für auf Blockchain spezialisierte Publikationen wie AMB Crypto, Coin Edition und CryptoTale Marktanalysen, Berichte über große Unternehmen, Regulierung und makroökonomische Trends verfasst. Sie hat die London School of Journalism besucht und dreimal Krypto-Marktanalysen in einem der führenden Fernsehsender Afrikas vorgestellt.
