First Republic Bank recebe ofertas finais do JPMorgan e PNC
First Republic Bank recebe ofertas finais do JPMorgan e PNC
- O First Republic Bank está prestes a receber lances finais do PNC Financial Services Group e da JPMorgan Chase & Co em um leilão supervisionado por reguladores dos EUA.
- O acordo e a apreensão do credor devem ser anunciados antes da abertura dos mercados asiáticos na noite de domingo.
- Espera-se que o banco seja o terceiro grande banco dos EUA a falir em dois meses, seguindo os passos do Silicon Valley Bank e do Signature Bank.
O destino do First Republic Bank está em jogo, pois o PNC Financial Services Group e o JPMorgan Chase & Co se preparam para apresentar suas ofertas finais até o meio-dia de domingo.
Os reguladores dos Estados Unidos estão supervisionando o leilão e devem revelar a oferta vencedora, bem como a apreensão do credor, antes da abertura dos mercados asiáticos na noite de domingo, de acordo com pessoas com conhecimento do assunto.
Reguladores dos EUA correm para garantir um comprador
Com o tempo se esgotando, os reguladores estão se esforçando para encontrar um comprador para o First Republic durante o fim de semana. Aproximadamente meia dúzia de bancos entrou na guerra de lances pela instituição financeira problemática, que está no caminho certo para se tornar o terceiro grande banco dos EUA a entrar em colapso em dois meses.
A Guggenheim Securities está assistindo o Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) no processo de leilão. O Citizens Financial Group Inc é outro possível concorrente disputando o First Republic. O FDIC, a Guggenheim, a FRC e os bancos licitantes optaram por não comentar a situação atual.
A venda potencial do First Republic segue as recentes falências do Silicon Valley Bank e do Signature Bank, ambos com depósitos em queda livre, forçando o Federal Reserve a intervir com medidas de emergência para estabilizar os mercados.
O papel do apoio governamental e a história do First Republic
O resultado do acordo do First Republic fornecerá insights sobre a extensão do apoio governamental necessário para o banco em dificuldades.
Embora o FDIC tradicionalmente segure depósitos até US$ 250.000, os reguladores foram além com o Silicon Valley Bank e o Signature, segurando todos os depósitos em um esforço para evitar corridas bancárias adicionais. Não está claro se essa abordagem será necessária para o First Republic.
Fundada em 1985 por James “Jim” Herbert, a First Republic foi comprada pela Merrill Lynch em 2007 antes de retornar ao mercado de ações em 2010, após ser vendida pelo novo proprietário da Merrill, Bank of America Corp (BAC.N), no rescaldo da crise financeira de 2008.
Por muitos anos, a First Republic focou em atrair clientes ricos oferecendo taxas preferenciais em hipotecas e empréstimos. No entanto, essa estratégia deixou o banco mais vulnerável do que outros credores regionais com uma base de clientes menos rica.
Com 68% de seus depósitos não segurados, a First Republic enfrentou desafios significativos quando mais de US$ 100 bilhões em depósitos saíram do banco no primeiro trimestre.
Embora um grupo de 11 bancos de Wall Street tenha fornecido uma linha de vida inicial de US$ 30 bilhões em março, os esforços da First Republic para levantar capital falharam, em parte porque os compradores em potencial não estavam dispostos a aceitar as perdas substanciais associadas ao seu livro de empréstimos.
Como resultado, o FDIC concluiu que a situação do banco havia piorado além do reparo, não restando tempo para explorar uma solução do setor privado.
Em 28 de abril, o valor de mercado da First Republic despencou para meros US$ 557 milhões, uma queda impressionante em relação ao pico de US$ 40 bilhões em novembro de 2021.
A iminente receivership do FDIC para a First Republic também impactou as ações de outros bancos regionais, com a PacWest Bancorp (PACW.O) caindo 2% e a Western Alliance (WAL.N) caindo 0,7%.
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Jai Hamid
Jai Hamid cobre criptomoedas, mercados de ações, tecnologia, economia global e eventos geopolíticos que afetam os mercados há 6 anos. Ela trabalhou com publicações focadas em blockchain, incluindo AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, em análises de mercado, grandes empresas, regulamentação e tendências macroeconômicas. Formada na London School of Journalism, ela compartilhou insights sobre o mercado de criptomoedas três vezes em uma das principais redes de TV da África.
