First Republic Bank recibe ofertas finales de JPMorgan y PNC
First Republic Bank recibe ofertas finales de JPMorgan y PNC
- First Republic Bank está a punto de recibir ofertas finales del Grupo de Servicios Financieros PNC y JPMorgan Chase & Co. en una subasta supervisada por reguladores estadounidenses.
- Es probable que se anuncie el acuerdo y la incautación del prestamista antes de la apertura de los mercados asiáticos el domingo por la noche.
- Se espera que el banco sea el tercer gran banco estadounidense en fallar en dos meses, después de Silicon Valley Bank y Signature Bank.
El destino de First Republic Bank está en el balance mientras PNC Financial Services Group y JPMorgan Chase & Co se preparan para presentar sus ofertas finales antes del mediodía del domingo.
Los reguladores de Estados Unidos están supervisando la subasta y se espera que revelen la oferta ganadora, así como la incautación del prestamista, antes de que abran los mercados asiáticos el domingo por la noche, según personas con conocimiento del asunto.
Los reguladores de EE. UU. se apresuran para asegurar un comprador
Con el tiempo agotándose, los reguladores se esfuerzan por encontrar un comprador para First Republic durante el fin de semana. Aproximadamente media docena de bancos han entrado en la guerra de ofertas por la institución financiera problemática, que está en camino de convertirse en el tercer gran banco de EE. UU. en colapsar dentro de dos meses.
Guggenheim Securities está asistiendo a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) en el proceso de subasta. Citizens Financial Group Inc es otro posible contendiente que compite por First Republic. La FDIC, Guggenheim, FRC y los bancos ofertantes han optado por no comentar sobre la situación actual.
La venta potencial de First Republic sigue a los recientes fracasos de Silicon Valley Bank y Signature Bank, ambos vieron desplomarse los depósitos, obligando a la Reserva Federal a intervenir con medidas de emergencia para estabilizar los mercados.
El papel del apoyo gubernamental y el historial de First Republic
El resultado del acuerdo de First Republic proporcionará información sobre la extensión del apoyo gubernamental requerido para el banco acosado.
Mientras que la FDIC tradicionalmente asegura depósitos hasta 250.000 dólares, los reguladores dieron un paso más con Silicon Valley Bank y Signature, asegurando todos los depósitos en un esfuerzo por prevenir corridas bancarias adicionales. No está claro si este enfoque será necesario para First Republic.
Fundada en 1985 por James “Jim” Herbert, First Republic fue adquirida por Merrill Lynch en 2007 antes de regresar al mercado de valores en 2010 tras ser vendida por el nuevo propietario de Merrill, Bank of America Corp (BAC.N), a raíz de la crisis financiera de 2008.
Durante muchos años, First Republic se centró en atraer a clientes adinerados ofreciendo tasas preferenciales en hipotecas y préstamos. Sin embargo, esta estrategia dejó al banco más vulnerable que otros prestamistas regionales con una base de clientes menos acomodada.
Con el 68% de sus depósitos no asegurados, First Republic enfrentó desafíos significativos cuando más de 100.000 millones de dólares en depósitos abandonaron el banco durante el primer trimestre.
Aunque un grupo de 11 bancos de Wall Street proporcionó una línea de vida inicial de 30.000 millones de dólares en marzo, los esfuerzos de First Republic por levantar capital finalmente fracasaron, en parte porque los compradores potenciales no estaban dispuestos a aceptar las sustanciales pérdidas asociadas con su cartera de préstamos.
Como resultado, la FDIC concluyó que la situación del banco se había deteriorado más allá de toda reparación, sin dejar tiempo para explorar una solución del sector privado.
Para el 28 de abril, el valor de mercado de First Republic se había desplomado hasta meros 557 millones de dólares, una caída estrepitosa desde su pico de 40.000 millones de dólares en noviembre de 2021.
La inminente recepción de la FDIC para First Republic también afectó a las acciones de otros bancos regionales, con PacWest Bancorp (PACW.O) cayendo un 2% y Western Alliance (WAL.N) un 0,7%.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
