First Republic Bank reçoit les offres finales de JPMorgan et PNC
First Republic Bank reçoit les offres finales de JPMorgan et PNC
- First Republic Bank doit recevoir des offres finales de PNC Financial Services Group et JPMorgan Chase & Co dans une auction supervisée par les régulateurs américains.
- L'accord et la saisie du prêteur devraient être annoncés avant l'ouverture des marchés asiatiques dimanche soir.
- La banque devrait devenir la troisième grande banque américaine à faire faillite en deux mois, après Silicon Valley Bank et Signature Bank.
Le sort de First Republic Bank est en suspens alors que PNC Financial Services Group et JPMorgan Chase & Co s'apprêtent à soumettre leurs offres finales avant midi dimanche.
Les régulateurs américains supervissent l'enchère et devraient révéler l'offre gagnante, ainsi que la saisie de l'établissement de crédit, avant l'ouverture des marchés asiatiques dimanche soir, selon des personnes au courant de la question.
Les régulateurs américains s'activent pour trouver un acquéreur
Le temps pressant, les régulateurs s'efforcent de trouver un acquéreur pour First Republic pendant le week-end. Une demi-douzaine de banques environ sont entrées dans la guerre d'enchères pour cette institution financière en difficulté, qui est sur la voie de devenir la troisième grande banque américaine à faire faillite en deux mois.
Guggenheim Securities assiste la Federal Deposit Insurance Corp (FDIC) dans le processus d'enchère. Citizens Financial Group Inc est un autre prétendant potentiel en lice pour First Republic. La FDIC, Guggenheim, FRC et les banques enchérisseuses ont toutes choisi de ne pas commenter la situation en cours.
La vente potentielle de First Republic fait suite aux récentes faillites de Silicon Valley Bank et de Signature Bank, dont les dépôts ont chuté, forçant la Réserve fédérale à intervenir avec des mesures d'urgence pour stabiliser les marchés.
Le rôle du soutien gouvernemental et l'historique de First Republic
L'issue de l'accord concernant First Republic fournira des indications sur l'étendue du soutien gouvernemental nécessaire pour cette banque en difficulté.
Bien que la FDIC assure traditionnellement les dépôts jusqu'à 250 000 $, les régulateurs sont allés plus loin avec Silicon Valley Bank et Signature, en assurant tous les dépôts dans le but d'éviter de nouvelles ruées bancaires. Il n'est pas clair si cette approche sera nécessaire pour First Republic.
Fondée en 1985 par James « Jim » Herbert, First Republic a été rachetée par Merrill Lynch en 2007 avant de revenir sur le marché boursier en 2010, après avoir été vendue par le nouveau propriétaire de Merrill, Bank of America Corp (BAC.N), à la suite de la crise financière de 2008.
Pendant de nombreuses années, First Republic s'est concentrée sur l'attraction de clients aisés en offrant des taux préférentiels sur les prêts hypothécaires et les crédits. Cependant, cette stratégie a rendu la banque plus vulnérable que les autres prêteurs régionaux disposant d'une clientèle moins fortunée.
Avec 68 % de ses dépôts non assurés, First Republic a fait face à des défis majeurs lorsque plus de 100 milliards de dollars de dépôts ont quitté la banque au premier trimestre.
Bien qu'un groupe de 11 banques de Wall Street ait fourni une bouée de sauvetage initiale de 30 milliards de dollars en mars, les efforts de First Republic pour lever des capitaux ont finalement échoué, en partie parce que les acheteurs potentiels refusaient d'accepter les pertes substantielles associées à son portefeuille de prêts.
En conséquence, la FDIC a conclu que la situation de la banque s'était aggravée au point d'être irrémédiable, ne laissant aucun temps pour explorer une solution du secteur privé.
Au 28 avril, la valeur boursière de First Republic avait chuté à un simple 557 millions de dollars, une baisse stupéfiante par rapport à son pic de 40 milliards de dollars en novembre 2021.
La mise sous séquestre imminente par la FDIC de First Republic a également impacté les actions d'autres banques régionales, avec PacWest Bancorp (PACW.O) en baisse de 2 % et Western Alliance (WAL.N) en baisse de 0,7 %.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
