CFTC ergreift entscheidende Maßnahmen gegen führende DeFi-Protokolle

In einer bedeutenden Bewegung hat die United States Commodity Futures Trading Commission (CFTC) regulatorische Maßnahmen gegen drei prominente dezentrale Finanzprotokolle (DeFi) ergriffen. Die betreffenden Unternehmen, Opyn, ZeroEx und Deridex, wurden bestraft, weil sie angeblich ihre Derivate-Handelsangebote nicht registriert haben. Diese Entscheidung unterstreicht das Engagement der Aufsichtsbehörde dafür, sicherzustellen, dass DeFi-Plattformen innerhalb der gesetzlichen Grenzen operieren.

Nicht registrierte Angebote und Verstöße

Die Ankündigung der CFTC am 8. September ergab, dass sie Anordnungen gegen Opyn, ZeroEx und Deridex erlassen hatte. Die Hauptvorwürfe gegen Deridex und Opyn drehten sich um ihr Versäumnis, sich als Swap-Execution-Facility oder als designated Contract Market zu registrieren. Außerdem registrierten sie sich nicht als Futures Commission Merchants. Dieses Versäumnis ist bedeutend, da diese Registrierungen Transparenz und Rechenschaftspflicht im Finanzsektor gewährleisten.

Darüber hinaus hob die CFTC hervor, dass beide Protokolle die im Bank Secrecy Act (BSA) festgelegten Kundenbestimmungen nicht eingehalten haben. Dieser Akt ist entscheidend für die Verhinderung von Geldwäsche und die Sicherstellung, dass Finanzinstitute angemessene Aufzeichnungen führen.

Aber die Anklagen endeten nicht dort. Alle drei Firmen, einschließlich ZeroEx, wurden angeklagt, leveraged und margined Retail-Commodity-Transaktionen in digitalen Assets rechtswidrig angeboten zu haben. Solche Angebote können erhebliche Risiken für Anleger darstellen, insbesondere wenn sie nicht angemessen informiert und geschützt werden.

Angesichts dieser Verstöße hat die CFTC Opyn, ZeroEx und Deridex angewiesen, Strafen in Höhe von 250.000 US-Dollar, 200.000 US-Dollar bzw. 100.000 US-Dollar zu zahlen. Darüber hinaus wurden sie angewiesen, die Verstöße gegen den Commodity Exchange Act und die Vorschriften der CFTC einzustellen. Bemerkenswerterweise haben sich alle drei Unternehmen dafür entschieden, diese Anklagen beizulegen, was ihre Bereitschaft zur Zusammenarbeit und zur Behebung ihrer Versäumnisse anzeigt.

Reaktionen aus der Branche und der weitere Weg

Ian McGinley, der Direktor für Durchsetzung bei der CFTC, betonte die Bedeutung von DeFi Plattformen, die innerhalb legaler Grenzen operieren. Er äußerte Bedenken über das Missverständnis unter DeFi-Betreibern, dass Transaktionen, die durch Smart Contracts erleichtert werden, automatisch rechtmäßig sind. McGinley erklärte: „Irgendwann haben DeFi-Betreiber die Idee bekommen, dass unrechtmäßige Transaktionen rechtmäßig werden, wenn sie durch Smart Contracts erleichtert werden, die sie nicht…

“ Er fügte hinzu, dass die Komplexität und Neuheit des DeFi-Bereichs ihn nicht von der regulatorischen Aufsicht ausnimmt. Die Division of Enforcement werde sich zusammen mit dem DeFi-Sektor weiterentwickeln und nicht zögern, Maßnahmen gegen Plattformen zu ergreifen, die US-Bürgern den Handel mit digitalen Asset-Derivaten ohne ordnungsgemäße Registrierung ermöglichen.

Die Entscheidung der CFTC war jedoch nicht ohne Kritiker. Ryan Sean Adams, Co-Moderator von Bankless, beschrieb die Durchsetzungsmaßnahme der Aufsichtsbehörde als weiteren Angriff auf den DeFi-Sektor. Solche Stimmungen unterstreichen die anhaltende Debatte über das Gleichgewicht zwischen Innovation und Regulierung in der sich schnell entwickelnden Welt der dezentralen Finanzen.

Um etwas Kontext zu bieten: Opyn ist eine DeFi-Investitionsstrategie-Plattform mit einem total value locked (TVL) von 23 Millionen US-Dollar in ihrem Protokoll. Im Gegensatz dazu operiert ZeroEx als dezentrale Börse auf Ethereum-Basis. Deridex, das von Algorand angetrieben wurde, war eine Derivateplattform. In einer überraschenden Wendung schloss das Projekt jedoch im Februar abrupt. Dieser Schließung führte dazu, dass sein TVL von etwa 150.000 US-Dollar auf nur 133 US-Dollar bis zum 8. September sank, wie von DefiLlama berichtet.

Fazit 

Die jüngsten Maßnahmen der CFTC gegen Opyn, ZeroEx und Deridex markieren einen entscheidenden Moment in der sich entwickelnden Beziehung zwischen Aufsichtsbehörden und dem DeFi-Sektor. Da dezentrale Finanzen weiterhin an Fahrt gewinnen und die Finanzlandschaft neu gestalten, ist es unerlässlich, dass Plattformen innerhalb etablierter rechtlicher Rahmenbedingungen operieren. Dies gewährleistet die Sicherheit und den Schutz der Anleger und verleiht dem DeFi-Ökosystem Glaubwürdigkeit.