تدرس هيئة النقد في هونغ كونغ تغييرات في قواعد رأس المال للبنوك التي تعمل بالعملات المشفرة

اقترحت سلطة النقد في هونغ كونغ، يوم الأربعاء، تخفيف متطلبات رأس المال للمؤسسات المالية التي تحتفظ ببعض الأصول الرقمية. وتشير هذه المبادرة إلى سعي المنطقة لتصبح مركزاً عالمياً للعملات الرقمية.

أفادت وسائل الإعلام المحلية بأن البنك المركزي للبلاد قد أدخل وحدة جديدة من دليل السياسات الإشرافية، CRP-1. ويحدد هذا البند كيفية تصنيف الأصول الافتراضية وفقًا لمعايير رأس المال العالمية للجنة بازل للرقابة المصرفية.

تقوم هيئة النقد في هونغ كونغ بتطبيق معايير بازل في هونغ كونغ

سلطة النقد في هونغ كونغ أصدرت مذكرة في منتصف أغسطس تؤكد فيها أن القوانين الدولية من المقرر أن تدخل حيز التنفيذ في البلاد في أوائل عام 2026. وتم تعميم ورقة التشاور على القطاع المصرفي المحلي، موضحة بالتفصيل نهج البنك المركزي في تطبيق معايير بازل ضمن الإطار التنظيمي. 

تركز الأحكام الجديدة أيضاً على كيفية تعامل مراكز البيانات مع الأصول المشفرة التي تعمل على سلاسل الكتل المفتوحة. وبموجب أحدث مسودة توجيهية، يمكن للعملات المشفرة المبنية على شبكات سلاسل الكتل المفتوحة أن تستوفي متطلبات رأس مال مصرفية أقل إذا قام مُصدرها بتطبيق إجراءات فعالة لإدارة المخاطر والتخفيف منها.

يفصل المقترح المصرفي الجديد بين الأصول المُرمّزة والعملات المستقرة التي تتوافق مع إطار عمل العملات المستقرة، والعملات الرقمية غير المدعومة مثل البيتكوين والإيثيريوم، بدلاً من معاملة جميع الأصول الرقمية معاملة واحدة. كماtracقواعد بازل وزن مخاطر بنسبة 1250%، ما يُلزم البنوك بالاحتفاظ برأس مال يعادل 100% أو أكثر من قيمة الأصول الرقمية كاحتياطي ضد الخسائر المحتملة. 

تجعل القواعد الحالية التعامل مع الأصول الافتراضية غير مجدٍ اقتصاديًا للبنوك، لكن الأحكام الجديدة قد تخفض الحد الأدنى لحيازات العملات المشفرة المؤهلة. كما تخطط هيئة النقد في هونغ كونغ للموافقة مبدئيًا على مجموعة صغيرة فقط من مُصدري العملات المستقرة، مما يمنحهم متسعًا من الوقت خلال الأشهر المتبقية حتى مطلع العام المقبل للاستعداد قبل بدء تطبيق متطلبات رأس المال. 

على مر السنين، أنشأت الدولة بنية تحتية تنظيمية للعملات المشفرة، بما في ذلك أطر الترخيص لمنصات تداول العملات المشفرة ومصدري العملات المستقرة. كما قامت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في البلاد بتحديث توجيهاتها في أغسطس، مطالبةً منصات العملات المشفرة المرخصة بتعزيز ممارسات حفظ أموال العملاء.

دعت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة إلى مراجعة ممارسات حفظ الأصول الرقمية في منصات تداول الأصول الافتراضية، وذلك في أعقاب حوادث متعددة وقعت في الخارجdentالهيئة أوضحت توقعاتها الجديدة، والتي شملت مسؤوليات الإدارة العليا، وبنية المحافظ الباردة، والمراقبة الآنية للتهديدات، والإشراف على محافظ الطرف الثالث.

هيئة النقد في هونغ كونغ تضع أحكاماً خاصة بمصدري العملات المستقرة في هونغ كونغ

بموجب الأحكام الجديدة، يجب أن تحصل جهات إصدار العملات المستقرة في هونغ كونغ على ترخيص لإصدار عملة مستقرة تدّعي الحفاظ على قيمة ثابتة بالرجوع إلى دولار هونغ كونغ. كما يجب على هذه الشركات الاحتفاظ برأس مال أسهم يصل إلى 25 مليون دولار هونغ كونغ، ورأس مال سائل يصل إلى 3 ملايين دولار هونغ كونغ، بالإضافة إلى فائض في رأس المال السائل لتغطية نفقات التشغيل لمدة 12 شهرًا على الأقل.

تسمح هيئة النقد في هونغ كونغ لحاملي العملات المستقرة باسترداد أصولهم بالقيمة الاسمية، وتستغرق العملية يوم عمل واحد. كما تمنع الهيئة الجهات المصدرة من فرض رسوم أو شروط غير معقولة على طلبات الاسترداد.

البنك المركزي أيضاً حذّر من أن الجهات المُصدرة للعملات المستقرة الخاضعة للتنظيم دون ترخيص تُعرّض نفسها لغرامة تصل إلى 5 ملايين دولار هونغ كونغي والسجن لمدة تصل إلى سبع سنوات. كما ستُفرض على الجهة المُصدرة غرامة يومية قدرها 100 ألف دولار هونغ كونغي عن كل يوم يستمر فيه ارتكاب المخالفة.