Foto de A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) propôs, na quarta-feira, requisitos de capital mais flexíveis para instituições financeiras que detêm determinados ativos digitais. A iniciativa reflete o esforço da região para se tornar um polo global de criptomoedas.
A mídia local noticiou que o banco central do país introduziu um novo módulo no manual de políticas de supervisão, o CRP-1. A disposição define como os ativos virtuais devem ser classificados de acordo com os padrões globais de capital do Comitê de Supervisão Bancária da Basileia.
A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) implementa as normas de Basileia em Hong Kong
A Autoridade Monetária de Hong Kong emitiu uma nota em meados de agosto confirmando que as leis internacionais devem entrar em vigor no país no início de 2026. O documento de consulta foi distribuído ao setor bancário local, detalhando a abordagem do banco central para a implementação dos padrões de Basileia dentro da estrutura regulatória .
As novas disposições também se concentram em como os centros de dados tratam os criptoativos que operam em blockchains sem permissão. De acordo com a versão mais recente das diretrizes, as criptomoedas construídas em redes blockchain sem permissão podem se qualificar para requisitos de capital bancário mais baixos se o emissor implementar medidas funcionais de gestão e mitigação de riscos.
A nova proposta bancária separa os ativos tokenizados e as stablecoins que atendem à estrutura das stablecoins das criptomoedas sem lastro, como BTC e ETH, em vez de tratar todos os ativos digitais da mesma forma. As regras de Basileia tambémtracuma ponderação de risco de 1.250%, que exige que os bancos mantenham um capital equivalente a 100% ou mais do valor dos ativos digitais como reserva contra possíveis perdas.
As regras tornam antieconômico para os bancos trabalharem com ativos virtuais, mas as novas disposições podem reduzir os limites para a qualificação de ativos criptográficos. A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) também planeja aprovar inicialmente apenas um pequeno grupo de emissores de stablecoins, dando-lhes tempo suficiente nos meses restantes até o início do próximo ano para se prepararem antes que os requisitos de capital entrem em vigor.
Ao longo dos anos, o país estabeleceu uma infraestrutura regulatória para criptomoedas, incluindo estruturas de licenciamento para corretoras de criptomoedas e emissores de stablecoins. A Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC) do país também atualizou suas diretrizes em agosto, exigindo que as plataformas de criptomoedas licenciadas fortaleçam as práticas de custódia dos fundos dos clientes.
A SFC solicitou uma revisão das práticas de custódia das plataformas de negociação de ativos virtuais após múltiplos incidentes no exterior dent expuseram vulnerabilidades e causaram perdas significativas aos clientes. A agência também detalhou suas novas expectativas, que abrangem responsabilidades da alta administração, infraestrutura de carteiras frias, monitoramento de ameaças em tempo real e supervisão de carteiras de terceiros.
A Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) estabelece disposições para emissores de stablecoins em Hong Kong
De acordo com as novas disposições, os emissores de stablecoins em Hong Kong devem ser licenciados para emitir uma stablecoin que pretenda manter um valor estável em relação ao dólar de Hong Kong. As empresas também devem manter até HK$ 25 milhões em capital social, HK$ 3 milhões em capital líquido e capital líquido excedente para cobrir as despesas operacionais da empresa por pelo menos 12 meses.
A HKMA também permite que os detentores de stablecoins resgatem seus ativos pelo valor nominal, sendo que o processo deve levar um dia útil. O banco também proíbe os emissores de impor taxas ou condições abusivas às solicitações de resgate.
O banco central também alertou que os emissores que operam atividades regulamentadas com stablecoins sem licença correm o risco de multa de até HK$ 5 milhões e pena de prisão de até sete anos. O emissor também estará sujeito a uma multa diária de HK$ 100.000 enquanto a infração persistir.
