أنهى الاحتياطي الفيدرالي جميع إجراءات الإنفاذ ضد بنك العملات المشفرة سيلفرجيت

أنهى مجلس الاحتياطي الفيدرالي رسمياً إجراءاته التنفيذية ضد بنك سيلفرجيت وشركته الأم، سيلفرجيت كابيتال كوربوريشن. ويأتي هذا القرار بعد أن أكمل سيلفرجيت خطة التصفية والإنهاء. 

كان الهدف من إجراءات الإنفاذ ، التي بدأت في مايو 2023، ضمان إغلاق بنك سيلفرغيت بطريقة تحمي حقوق المودعين. وقد قام البنك منذ ذلك الحين بسداد جميع الودائع ولم يعد يمارس نشاطه المصرفي.

أصبحت شركة سيلفرغيت ذات أهمية لشركات العملات المشفرة، حيث تقدم خدمات لتسهيل تحويل الأموال بين شركات العملات المشفرة والمؤسسات الأخرى.

سقوط سيلفرغيت

بدأت مشاكل شركة سيلفرغيت مع الانخفاض الحاد الذي بدأ في أواخر عام 2021. وبلغ سوق العملات المشفرة ذروته عند حوالي 3 تريليونات دولار في نوفمبر 2021، لكنه فقد أكثر من ثلثي قيمته بحلول ديسمبر 2022. 

أدى هذا التراجع الهائل إلى ضغوط كبيرة على الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة، بما في ذلك شركة سيلفرجيت. وتفاقم الوضع بشكل كبير بعد انهيار منصة FTX في نوفمبر 2022. 

أدى الانهيار إلى سحب هائل للودائع من شركة سيلفرغيت. ففي الربع الأخير من عام 2022، انخفضت ودائع سيلفرغيت بأكثر من النصف.

ولمواجهة هذا الوضع، اضطر البنك إلى بيع سندات طويلة الأجل بخسارة. وفي يناير 2023، أعلن بنك سيلفرغيت عن خسارة قدرها مليار دولار أمريكي للربع الأخير من عام 2022.

مع تدهور وضع بنك سيلفرغيت، واجه تدقيقًا متزايدًا من الجهات التنظيمية والمشرعين. وقد أرجأ البنك تقديم تقريره السنوي (نموذج 10-K) إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية في الأول من مارس 2023، محذرًا من أنه قد لا يتمكن من الاستمرار في مزاولة أعماله. 

أدى هذا الإعلان إلى سحب عملاء رئيسيين مثل Coinbase وCrypto.com وPaxos ودائعهم. في وقت صدور تقرير الربع الثالث من عام 2022، كانت أكثر من 90% من إجمالي ودائع Silvergate من عملاء العملات الرقمية.

كانت هناك مشكلة أخرى تتمثل في عدم التوافق بين الأصول والخصوم.  فقد استثمرت شركة سيلفرغيت جزءًا كبيرًا من ودائعها في أوراق مالية طويلة الأجل، ولا سيما سندات الخزانة الأمريكية.

عندما بدأت شركات العملات المشفرة بسحب ودائعها بشكل جماعي، اضطر البنك إلى بيع هذه الأصول بخسارة لتلبية متطلبات السيولة.

كما كان لرفع الاحتياطي الفيدرالي لأسعار الفائدة بشكل حاد في عام 2022 دور في ذلك. فقد أدى هذا الرفع إلى انخفاض قيمة حيازات سيلفرغيت من السندات طويلة الأجل وزيادة تكلفة التمويل.