انخفاض احتيال العملات المشفرة في أيرلندا مع تحول المحتالين لتركيزهم

في تطور مفاجئ، حول المحتالون في أيرلندا تركيزهم بعيداً عن استهداف مستثمري العملات المشفرة وسط سوق هابط استمر لمدة عامين. وبدلاً من ذلك، ركزوا على عملاء البنوك التقليدية، مما أدى إلى خسائر مالية كبيرة. يأتي هذا التحول مع انخفاض سوق العملات المشفرة في الاحتيال ، مع الاحتفاظ بالمستثمرين الملتزمين الذين يعطون الأولوية للحيطة والحذر.

انخفاض احتيال العملات المشفرة وسط سوق هابط

كان تواتر احتيال العملات المشفرة مرتبطاً تقليدياً بمستوى الضججة والربحية داخل نظام العملات المشفرة البيئي. ومع ذلك، يبدو أن السوق الهابط المستمر قد ساهم في انخفاض هذه الاحتيالات، مما أدى إلى استبعاد بعض الجهات الفاعلة السيئة في العملية. بقي المستثمرون الجادون، الذين يقدرون البحث الدقيق والحيطة والحذر، ثابتين في وجه تقلبات السوق.

ونتيجة لانخفاض الربحية وصعوبة استهداف مستثمري العملات المشفرة، حول المحتالون في أيرلندا انتباههم نحو عملاء البنوك، مستغلين الثقة التي يضعها هؤلاء الأفراد في المؤسسات المالية التقليدية.

ووفقاً لـ تقرير من صحيفة Irish Independent، شهد عام 2023 خسارة المواطنين الأيرلنديين ما يقرب من 20 مليون يورو (حوالي 21.8 مليون دولار) للمحتالين الذين يتنكرون كمسؤولي بنوك. غالباً ما يتصل المحتالون بالضحايا عبر المكالمات الهاتفية أو رسائل البريد الإلكتروني، مدعين أنهم يمثلون بنوكاً بريطانية بارزة أو بيوت تداول مشهورة.

تحقق المحققون في أيرلندا حالياً في العديد من حالات الاحتيال ذات الطبيعة المماثلة وقد نجحوا بالفعل في استرداد 2 مليون يورو (حوالي 2.1 مليون دولار) من أحد هؤلاء المحتالين. منذ يناير 2023، تمكنت السلطات الأيرلندية من استرداد ما يقرب من 4 ملايين يورو من أصل 20 مليون يورو ضاعت في احتيال البنوك.

على عكس احتيال العملات المشفرة المعقد الذي سيطر سابقاً على مشهد الاحتيال، يتبنى المحتالون الآن نهجاً أكثر تقليدية. إنهم يقلدون مواقع الويب البنكية ويصممون كتيبات مزيفة لإغراء الضحايا للتخلي عن مدخراتهم. حدد المحققون أكثر من 20 حساباً بنكياً في المملكة المتحدة يتم استخدامها من قبل هؤلاء المحتالين، لكن تفكيك العملية لا يزال قيد التنفيذ.

أصدر بنك أيرلندا تحذيراً لعملائه، داعياً إياهم إلى توخي الحذر عند التعامل مع الأفراد الذين يدعون أنهم موظفون بنكيون ويضغطون عليهم لاتخاذ قرارات متسرعة. هذه التقنية هي حيلة شائعة يستخدمها المحتالون للتلاعب بالمستثمرين غير المطلعين.

بينما تتعامل أيرلندا مع الارتفاع في احتيال البنوك، لوحظ أيضاً اتجاه مقلق في أستراليا. خلال جلسة نقاش في أسبوع البلوكشين الأسترالي، كشفت صوفي جيلدر، المديرة التنفيذية للبلوكشين والأصول الرقمية في بنك كومونولث، أن جزءاً كبيراً من الاحتيال في أستراليا مرتبط بالعملات المشفرة. وقالت جيلدر،

"واحد من بين كل ثلاثة دولارات يتم احتيالها من الأستراليين تلامس العملات المشفرة، واحد من بين كل ثلاثة. لذلك، إنه الرافعة الأكبر التي نملكها لتقليل هذا التأثير على عملائنا."

نيجل دوبسون، قائد محفظة خدمات البنوك في ANZ، أشار إلى بيانات من Exchange الجرائم المالية الأسترالي، مقترحاً أن الرقم قد يكون أعلى، بنسبة 40%. هذا يبرز أهمية اليقظة والوعي بين مستثمري العملات المشفرة في أستراليا وحول العالم.