البنك الوطني الأسترالي يكشف عن إجراءات جذرية لحماية العملاء من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة
أستراليا
- يُعد حظر بعض منصات العملات الرقمية أحد الخطوات الرئيسية التي حددها بنك NAB، مستندًا في ذلك إلى المستويات المرتفعة من مخاطر الاحتيال داخل هذا القطاع.
- على الرغم من أن البنك لم يكشف عن أسماء منصات العملات الرقمية المحددة التي ستتأثر بالحظر، إلا أن كريس شينان، المدير التنفيذي للتحقيقات الجماعية ومكافحة الاحتيال في بنك NAB، ذكر أن الحظر سيستهدف المنصات ذات "المخاطر العالية" المعروفة بأنشطة احتيالية واسعة الانتشار.
- سلط البنك الضوء على النمو السريع للاحتيال المتعلق بالعملات الرقمية، حيث خسر الأستراليون أكثر من 221 مليون دولار أمريكي من هذه المخططات في العام الماضي.
في 17 يوليو، أعلن البنك الوطني الأسترالي (NAB) عن إجراءاته الجديدة لحماية العملاء من الاحتيال كجزء من "استراتيجية مكافحة الاحتيال على مستوى البنك". إحدى الخطوات الرئيسية التي حددتها NAB هي حظر بعض منصات العملات المشفرة، مستشهدة بالمستويات العالية من مخاطر الاحتيال داخل الصناعة.
كشف البنك أن أنه أوقف ملايين الدولارات من المدفوعات بين مارس ويوليو 2023. بالإضافة إلى ذلك، ستقوم NAB بفرض حواجز على "بعض منصات العملات المشفرة" لحماية عملائها من الاحتمالات الاحتيالية المحتملة. على الرغم من أن البنك لم يكشف عن أسماء منصات تبادل العملات المشفرة المحددة التي ستتأثر، إلا أن كريس شيهان، المدير التنفيذي لفرق التحقيق والاحتيال في NAB، ذكر أن الحواجز ستستهدف المنصات "عالية المخاطر" المعروفة بأنشطتها الاحتيالية الواسعة الانتشار.
شدد شيهان على أن المحتالين المشاركين في هذه الأنشطة الاحتيالية غالباً ما يكونون جزءاً من مجموعات الجريمة المنظمة عبر الوطنية. وأشار أيضاً إلى أن منصات العملات المشفرة أصبحت أكثر شعبية بين هؤلاء المجرمين لنقل الأموال المسروقة بسرعة، غالباً إلى مواقع خارج البلاد.
النمو السريع لعمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في أستراليا
تشير التقارير المحلية إلى أن شينان أشار ضمنيًا إلى أن بينانس، وهي منصة عملات رقمية بارزة، قد تكون ضمن المنصات المتأثرة بحظر بنك NAB. ووفقًا للتقارير، فإن نهج البنك سيتماشى مع القطاع بأكمله. تجدر الإشارة إلى أن بنوكًا أسترالية كبرى أخرى البنوك الأسترالية، بما في ذلك ويستباك والبنك الاتحادي، قد طبقت سابقًا قيودًا مماثلة على المدفوعات الموجهة إلى بينانس.
في بيانها الرسمي، كررت NAB مطالب البنوك المحلية بأن ما يقرب من 50% من أموال الاحتيال المبلغ عنها في أستراليا مرتبطة بالعملات المشفرة. سلط البنك الضوء على النمو السريع لعمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، حيث خسر الأستراليون أكثر من 221 مليون دولار في مثل هذه المخططات في العام السابق. علاوة على ذلك، جادلت NAB بأن 40% من الأستراليين على استعداد لقبول معالجة أبطأ للمدفوعات إذا كان ذلك يعني حمايتهم بشكل أفضل من المحتالين.
يعكس تحرك NAB اتجاهًا أوسع داخل القطاع المصرفي الأسترالي، حيث تسعى المؤسسات المالية إلى معالجة المخاوف المتزايدة بشأن الاحتيال والعمليات الاحتيالية المتعلقة بالعملات المشفرة. تهدف هذه الإجراءات إلى حماية العملاء ومنع الاستخدام غير المشروع لمنصات العملات المشفرة للأنشطة غير القانونية. من خلال تنفيذ حواجز على المنصات عالية المخاطر، تأمل NAB في تقليل خطر تعرض العملاء للاحتيال وخسارة أموالهم.
أذكى العقول في عالم العملات الرقمية يقرأون بالفعل نشرتنا الإخبارية. هل تريد الانضمام؟ انضم إليهم.
إخلاء مسؤولية: المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. لا تتحمل Cryptopolitan.com أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المتاحة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو استشارة مختص مؤهل قبل اتخاذ أي قرار استثماري.
إدوارد هوبيلان
إدوارد هوبيلان هو متخصص محتوى معتمد ومطور أعمال. يستمتع بالكتابة عن التقنيات الناشئة مثل البلوكشين، والعملات المشفرة/الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، والويب 3، والعالم الافتراضي (Metaverse)، والذكاء الاصطناعي، وتصميم واجهة المستخدم وتجربة المستخدم (UI/UX)، وغيرها. وبفضل خبرته الواسعة في مجال البلوكشين، نجح في تحويل المواضيع المعقدة المتعلقة بالويب 3 إلى مقالات مدونة بسيطة.
