بينانس.يو إس تواجه تدقيقاً تنظيمياً وعقبات تشغيلية في ألاسكا وفلوريدا

بينانس.US، الشركة التابعة للولايات المتحدة التابعة لأكبر منصة لتبادل العملات المشفرة في العالم، بينانس، واجهت تحديات تنظيمية متصاعدة. وقد تفاقم هذه التحديات بالاستقالة الأخيرة لرئيسها التنفيذي السابق، تشانغ بنج تشاو (CZ)، والتحقيقات الجارية من قبل وزارة العدل الأمريكية (DOJ).

تشمل أحدث الانتكاسات تعليق عمليات بينانس.يو إس في ألاسكا وفلوريدا، مما يعقد بشكل أكبر المشهد التنظيمي للشركة.

الإجراء التنظيمي في فلوريدا

اتخذت فلوريدامكتب التنظيم المالي، المسؤول عن إدارة وإنفاذ أحكام قوانين فلوريدا، إجراءات كبيرة ضد بينانس.يو إس، المعروف أيضاً باسم بي إم إيه ترادينغ.

وفقاً للقسم 120.60(6) من قوانين فلوريدا، يمكن للمكتب وضع مرخص على تعليق طارئ إذا كانت عملياته تشكل خطراً فورياً على الصحة العامة أو السلامة أو الرفاهية.

بناءً على نتائجهم، حدد مكتب التنظيم المالي في فلوريدا أن عمليات بي إم إيه ترادينغ قدمت "خطراً فورياً" على الجمهور، مما دفع إلى التعليق. يهدف هذا الإجراء التنظيمي إلى حماية مصالح الجمهور ويجب أن يلتزم بالإنصاف الإجرائي في ظل الظروف.

بي إم إيه ترادينغ، التي تحتفظ برخصة خدمات مالية لنقل الأموال، تم منح هذه الرخصة في البداية من قبل مكتب التنظيم المالي في فلوريدا في 16 يوليو 2020. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن هذه الرخصة من المقرر أن تنتهي في 30 أبريل 2024.

مشاركة تشانغ بنج تشاو

من الجدير بالذكر أن تشانغ بنج تشاو، المؤسس والرئيس التنفيذي السابق لشركة بينانس هولدينغز المحدودة، مدرج كمساهم مسيطر ومالك غير مباشر لبي إم إيه ترادينغ. ومن المثير للاهتمام أن تشاو نفسه يواجه اتهامات جنائية تتعلق بفشل بينانس في الحفاظ على وتنفيذ برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال (AML)، وفقاً لمحكمة الولايات المتحدة الإقليمية، المنطقة الغربية من واشنطن في سياتل.

بالإضافة إلى التعليق في فلوريدا، واجهت بينانس.يو إس أيضاً انتكاسات تنظيمية في ألاسكا. رفضت شعبة البنوك في ألاسكا تجديد رخصة بينانس.يو إس للعمل في الولاية. حتى الآن، لم يتم الكشف عن الأسباب المحددة لهذا الرفض للجمهور.

المشهد التنظيمي الأوسع

تشير هذه الإجراءات الأخيرة التي اتخذتها السلطات التنظيمية في ألاسكا وفلوريدا إلى القمع المستمر من قبل المنظمين في الولايات المتحدة. تهدف إلى إنفاذ الامتثال داخل سوق العملات المشفرة، ومعالجة مخاوف الأمان والشفافية وحماية المستثمرين.
بينما تواجه بينانس.يو إس هذه التحديات التنظيمية، يصبح من الضروري بشكل متزايد أن تعمل الشركة عن كثب مع المنظمين لمعالجة المخاوف المطروحة. سيكون لنتائج هذه المعارك التنظيمية بالتأكيد آثار كبيرة، ليس فقط على بينانس.يو إس ولكن أيضاً على لتبادل العملات الصناعة في الولايات المتحدة.