البنك المركزي الأسترالي يلتزم بإصدار عملة رقمية للبنك المركزي بالجملة، متجاهلاً خيار التجزئة

يعتزم بنك الاحتياطي الأسترالي (RBA) إعطاء الأولوية لتطوير العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) المخصصة للتداول بالجملة على حساب النسخة المخصصة للتداول بالتجزئة. وقد كشف مساعد محافظ البنك، براد جونز، عن ذلك خلال كلمة ألقاها في مؤتمر إنترسيكت في 18 سبتمبر، مشيراً إلى أن البنك المركزي قد أطلق خطة مدتها ثلاث سنوات تُعرف باسم مشروع أكاسيا لتحقيق أهدافه.

بحسب جونز، يركز بنك الاحتياطي الأسترالي على العملات الرقمية للبنك المركزي المخصصة للبيع بالجملة، لأن أبحاثه تُظهر أن العملات الرقمية المخصصة للبيع بالتجزئة لا تُقدم فوائد تُذكر للاقتصاد الأسترالي، وسيكون تطبيقها أكثر صعوبة مقارنةً بالعملات الرقمية المخصصة للبيع بالتجزئة. وفي كلمته، سلّط الضوء على العديد من الحجج المؤيدة لإنشاء عملات رقمية مخصصة للبيع بالتجزئة، مشيرًا إلى أن هذه القضايا لا تُناسب أستراليا.

قال ​:

"نرى أن الفوائد المحتملة لعملة رقمية للبنك المركزي مخصصة للأفراد تبدو متواضعة أو غير مؤكدة في الوقت الراهن، مقارنةً بالتحديات التي ستطرحها. وتعكس معظم الحجج المقدمة دولياً لدعم هذه العملة قضايا إما ذات صلة محدودة بأستراليا، أو حيث لا يكون من الواضح أن هذه العملة هي الحل الأمثل لها."

تشمل بعض القضايا التي تم تسليط الضوء عليها: مرونة النظام النقدي، والتكلفة والكفاءة، والشمول المالي، والسيادة النقدية. ويزعم جونز أن هذه القضايا لا تؤثر بشكل كبير على أستراليا، إذ يوفر النظام المالي الحالي للبلاد حلولاً كافية لتغطيتها. ومع ذلك، أضاف أن بنك الاحتياطي الأسترالي ووزارة الخزانة سيعيدان تقييم الحاجة إلى العملة الرقمية للبنك المركزي للأفراد، ويعتزمان إصدار ورقة متابعة بحلول عام ٢٠٢٧.

سيستفيد البنك المركزي والبنوك التجارية من العملات الرقمية للبنك المركزي بالجملة

وفي الوقت نفسه، قال جونز إن العملات الرقمية للبنك المركزي بالجملة ستوفر العديد من الفوائد للبنك المركزي والبنوك التجارية، مما يجعلها الخيار المفضل لبنك الاحتياطي الأسترالي الذي يجب اتباعه الآن مع إطلاق مشروع أكاسيا.

قال:

"أستطيع أن أؤكد أن بنك الاحتياطي الأسترالي يلتزم استراتيجياً بإعطاء الأولوية لجدول أعماله المتعلق بالأموال الرقمية بالجملة والبنية التحتية - بما في ذلك العملات الرقمية للبنك المركزي بالجملة - بدلاً من العملات الرقمية للبنك المركزي للأفراد."

وتشمل بعض الفوائد التيdentتقليل مخاطر الطرف المقابل والمخاطر التشغيلية، وتحسين كفاءة رأس المال، وزيادة الشفافية، والسيولة العالية، وتحسين قابلية المعاملات، وتقليل تكاليف الامتثال وعدد الوسطاء.

على الرغم من أن الخطة لا تزال في مرحلة البحث والاستكشاف، فمن الواضح أن خطة بنك الاحتياطي الأسترالي تركز على التوكنة، سواء للأصول الحقيقية أو cash. وأشار جونز إلى أن البنوك المركزية لديها بالفعل خبرة في إصدار النقود الرقمية للمؤسسات المالية، مما يجعل طرح العملات الرقمية للبنوك المركزية بالجملة مجرد تحسين للممارسات الحالية وليس ثورة قطاعية شاملة.

مشروع أكاسيا يطلق المرحلة العامة

مع تركيز بنك الاحتياطي الأسترالي حاليًا على العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDC) على نطاق واسع، أعلن جونز أن المرحلة العامة من مشروع أكاسيا تمثل الأولوية العاجلة، حيث يسعى البنك إلى البناء على مشروعه التجريبي السابق للعملات الرقمية للبنوك المركزية. إلى جانب ذلك، سينظر المشروع أيضًا في إمكانية تطبيق العملات الرقمية للبنوك المركزية عبر الحدود مع بنوك مركزية إقليمية أخرى.

قال:

"يهدف مشروع أكاسيا إلى البناء على الدروس المستفادة من مشروعنا التجريبي للعملة الرقمية للبنك المركزي في العام الماضي من خلال التركيز على فرص رفع كفاءة وشفافية ومرونة أسواق الجملة من خلال الأموال الرمزية والبنية التحتية الجديدة للتسوية."

في غضون ذلك، يعتزم بنك الاحتياطي الأسترالي إطلاق منتديات استشارية حول العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDC) تضمّ أصحاب المصلحة في القطاع والأكاديميين في عام 2025، مشيرًا إلى أنه أجرى بالفعل اتصالات معهم، ولكنه يسعى إلى وضع هيكل رسمي للمناقشات المستقبلية حول قضايا السياسة النقدية. ومع ذلك، سيشهد عام 2025 أيضًا إصلاحات للبيئة التجريبية التنظيمية الحالية للابتكار المالي، مما يُمكّن الشركات الجديدة من اختبار منتجاتها وخدماتها المالية بشكل أكثر فعالية.

لا يعمل بنك الاحتياطي الأسترالي بمفرده على خطة العملة الرقمية للبنك المركزي لمدة ثلاث سنوات؛ بل يتعاون مع وزارة الخزانة لتحقيق أهدافه.