- 美国证券交易委员会（SEC）提出新规，以应对金融领域人工智能使用中的利益冲突，强调投资者保护而非仅披露信息。
- SEC对“受监管技术”的定义可能影响广泛的技术工具，从人工智能到基础电子表格软件。
- 新的SEC规则可能会给小型公司带来挑战，从而抑制对投资者有益的技术创新。
美国证券交易委员会（SEC）在将人工智能（AI）整合到金融领域方面采取积极立场。虽然全面的联邦AI立法仍遥不可及，但SEC已提议制定新规则，以解决经纪交易商和投资顾问使用AI可能产生的利益冲突。
对AI监管的分歧立场
SEC的提案源于对1934年《证券交易法》和1940年《投资顾问法》下担忧的回应，旨在规范AI和其他分析技术的使用。然而，对该提案3比2的投票结果表明，SEC委员们对于此类监管的必要性存在分歧。一旦提案在《联邦公报》上公布，利益相关者将有60天的时间发表评论。
保护投资者利益
这些规则于2023年7月26日宣布，其主要目标是保护投资者。SEC旨在确保经纪交易商和投资顾问不会利用“预测数据分析”（PDA）及相关技术，将自身利益置于投资者利益之上。人们担心这些技术可能被滥用，以操纵投资者行为或以牺牲投资者利益为代价优化公司收入。
SEC的主要担忧包括
– “黑箱”PDA技术的性质不透明，使其决策过程难以理解。
– 依赖有偏见、被篡改或错误标记的数据的风险。
– 技术可能加剧与投资者之间的利益冲突。
为解决这些问题，SEC提议的规则侧重于消除或减轻这些冲突，而不仅仅是披露它们。
拟议规则的关键条款
定义“受管技术”：
该术语指任何影响投资相关行为或结果的技术或计算方法。这一定义广泛，涵盖各种技术，包括AI、机器学习和神经网络。SEC已明确将AI、深度学习算法和自然语言处理模型等技术纳入这一范畴。
适用范围
当公司使用“受管技术”与投资者互动时，这些规则即适用。这包括与投资者账户相关的任何参与、沟通或行使自由裁量权。
利益冲突澄清
拟议的“利益冲突”定义非常广泛，涵盖任何技术可能在投资者互动中考虑对公司有利的信息的情况。
使用“受管技术”的要求
公司需要评估使用此类技术可能产生的潜在利益冲突，制定并实施防止违规的政策，并保留与这些规则相关的记录。
影响和观察
SEC的提案标志着与传统证券法的重大背离，强调消除潜在冲突而不仅仅是披露。对“受管技术”和“投资者互动”的广泛定义可能涵盖许多工具和互动，甚至可能影响电子表格和统计工具等基础技术。
合规要求，特别是消除或中和冲突，可能会带来重大挑战，尤其是对小型公司而言。此外，这些法规存在扼杀创新并阻碍公司采用可能使投资者受益的技术的风险。
随着世界努力应对AI及相关技术的影响，SEC的提案是在关于如何在金融领域最好地监管这些强大工具的持续辩论中的一个重要步骤。
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埃迪塔·帕特里克
Editah 是一位多才多艺的金融科技分析师，对区块链领域有着深入的理解。她既着迷于技术，又惊叹于技术与金融交汇所带来的震撼。她对数字钱包和区块链的特别关注，也为她的受众提供了宝贵的见解。
