- 莫斯科准备通过一系列法律打击加密货币用户。
- 俄罗斯加密货币交易者面临银行账户冻结甚至监禁的风险。
- 立法变革为发行国家数字货币卢布铺平了道路。
俄罗斯正在制定和更新法律，以便在明年推出其自有货币——数字卢布之前，针对加密货币交易进行打击。
立法变化使得普通俄罗斯人更难使用加密货币进行支付或交易，因为此类操作可能导致账户冻结、资产没收甚至刑事起诉。
支付系统法案将打击俄罗斯境内的点对点加密货币交易
联邦法律《国家支付系统法》现在授权银行限制客户银行账户的访问权限，如果该账户涉及任何可疑交易，俄罗斯加密货币新闻网站Bits.media本周对此发出了警报。
该门户网站指出，如果账户收到了与非法活动相关的资金，账户可能会被冻结，并警告称，加密货币交易所服务的用户和点对点（P2P）交易的参与者很容易陷入此类境地。
立法允许金融机构在多种情况下采取行动。这些情况包括收到第三方投诉、发出涉嫌非法行为（包括欺诈相关资金流）的信号，以及任何触发风险检测系统的转账。
限制可以是部分的或全部的。在第一种情况下，受影响的人无法使用特定机构的支付卡和银行应用程序；而在后一种情况下，个人将失去对所有银行发行的卡片及其平台的访问权限。
该法的条款可用于针对加密货币交易者，其银行账户可被俄罗斯中央银行（CBR）列入黑名单。最常见的情况涉及数字硬币兑换卢布或P2P兑换。
报告指出，当通过在线兑换商或P2P平台将加密货币兑换为法币时，没有人能免于从欺诈和洗钱计划、网络赌博或其他非法活动中收到“脏”现金的风险。
莫斯科可利用反洗钱法规遏制加密货币的使用
根据《打击犯罪所得合法化和恐怖主义融资法》（又称“反洗钱法”），俄罗斯银行也可以冻结账户。该法允许银行将任何通过P2P平台和数字资产交易所进行的加密货币销售标记为“高风险”并予以阻止。
其中一些文本最初旨在应对一种被称为“代持”（dropping）的现象。在俄罗斯俚语中，“代持人”（dropper）是指将自己的银行账户、钱包或卡片借给骗子，以便骗子利用这些账户清洗犯罪所得的人。
然而，批评人士称，同样的规定也可以被用来对付普通的加密货币交易所和P2P交易平台用户，他们可能会发现他们的银行账户被金融当局和机构冻结。
5月，参与加密货币领域的法律评论人士警告称，最近对《刑法》的修订再次针对“代持人”（droppers）或西方所称的“洗钱骡子”（money mules），但也可能被用来威胁加密货币交易者，导致账户被冻结甚至面临监禁。
6月，俄罗斯银行敦促商业银行加强对与加密货币相关转账的管控。监管机构坚持要求迅速识别此类交易。更新后的法规授权银行对电汇设置月度限额，并防止现金存款。
俄罗斯为即将到来的数字卢布推出铺平道路
俄罗斯对去中心化数字货币的最新攻势，正值莫斯科准备全面实施其数字卢布之际。俄罗斯央行最近确定了央行数字货币逐步推出的日期，该计划应于普京近期呼吁“广泛采用”后的2026年9月1日开始。
除了国家发行的货币外，俄罗斯还计划引入通用的二维码支付。其货币当局坚决反对允许在该国使用比特币等加密货币支付商品和服务。
加密货币支付仅在特殊的“实验性法律体制”内成为可能，该体制旨在帮助俄罗斯公司在对外贸易中规避金融限制。2021年生效的《数字金融资产法》禁止将加密货币作为支付手段。
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